VTI VOO ETF比較|VOO VS VTI 的4大差異與投資怎麼選美股ETF

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許多有在投資美股ETF的人相信都會跟筆者過去一樣有類似的疑問,那就是為什麼市場上可以有那麼多以投資美股大盤為主的ETF,他們之間到底有哪些差異?這篇文章筆者以VTI、VTO為例,跟大家說明在眾多美股大盤ETF中,可以如何進行比較。

VTI VS VOO ETF投資標的比較

先簡單介紹這兩檔ETF的基本資料,兩檔商品都是由Vanguard發行,成分股部分,由於VOO追蹤的是可以代表美國大盤的S&P500指數,因此成分股就是美國最大的500家公司,VTI則是追蹤CRSP US Total Market Index,成分股有多達4000家公司,可以當作是投資了整個美國股市。

VOO佔比VTI佔比
Apple Inc.6.52%Apple Inc.5.52%
Microsoft Corp.5.96%Microsoft Corp.5.05%
Amazon.com Inc.2.88%Amazon.com Inc.2.41%
Alphabet Inc. Class A2.03%Alphabet Inc. Class A1.73%
Alphabet Inc. Class C1.87%Tesla Inc.1.56%
Tesla Inc.1.75%Alphabet Inc. Class C1.53%
Berkshire Hathaway Inc. Class B1.53%UnitedHealth Group Inc.1.27%
UnitedHealth Group Inc.1.49%Johnson & Johnson1.23%
Johnson & Johnson1.45%Berkshire Hathaway Inc. Class B1.20%
NVIDIA Corp.1.18%Facebook Inc. Class A0.97%
前十大持股26.6%前十大持股22.4%
資料來源:M平方(2022/07/22)

那究竟該如何分析這如此相似的兩檔ETF呢?

歷史投資績效比較:VTI、VOO ETF

從近十年的績效表現來看,兩者在年化投資報酬及波動度方面差異不大,主要原因就是美國前500大股票其實很大程度的決定了美股的走勢,至於兩者之間細微的差異,估計是2021年因為美股科技巨頭們表現相對優異,導致近十年績效拉出來看時VOO表現會稍微優於VTI。

期間:近十年VOOVTI
年化報酬13.53%13.18%
年化標準差17.04%17.18%
Sharp Ratio0.770.74

圖片來源:M平方(2022/07/22)

投資成本費用比較:VTI、VOO ETF

指數型ETF主要功能就是盡可能複製指數的報酬,那為什麼會產生追蹤誤差呢?主要原因為經理人必須實際進場進行交易,來想辦法複製指數報酬,但問題是市場千變萬化,所以必定會有誤差產生,因此基本上追蹤誤差越小越好,因為追蹤誤差越小代表ETF可以更貼近指數報酬,不過產生追蹤誤差的原因很多,包括成分股調整頻率、成分股流動性、現金持有比率等等,下圖可以發現VTI的追蹤誤差較小,較貼近指數報酬。

期間:10年VOOVTI
追蹤誤差0.04%0.01%
資料來源:Vanguard官網(2022/07/22)

配息比較:VTI、VOO ETF

相信大部分人長期投資ETF主要的原因就是希望可以享有不錯的配息,因此配息金額越多、配息頻率越高越好,所以殖利率的高低以及配息頻率就是必須留意的指標,下表可知,兩者都是季配息,但在殖利率方面VOO略優於VTI。

 VOOVTI
追蹤誤差1.44%1.39%
配息頻率季配季配
資料來源:M平方(2022/07/22)

VOO ETF 價格走勢

VTI ETF 價格走勢

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Jerry文章總結

綜合上述的分析及統整,Jerry認為VTI與VOO兩檔ETF差異不大,以大盤ETF來說都是相當值得投資的標的,但如果硬要比較,可以從兩個角度進行思考,首先是資金配置的角度,如果你本身有投資部分大型股股票的人,可以考慮透過VTI來將部分資金分散在中小型股,反之,如果本身有投資中小型股的人,則可以透過VOO來增加對大型股的資金配置。

另外則是你對股市前景的看法,如果你相信未來會是科技巨頭統治的時代,或未來產業趨勢就是大者恆大,那麼你可以考慮投資VOO,但如果你認為未來會有更多破壞式創新出現,中小型股的成長力道會更加強勁,那你也可以考慮投資VTI。

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