這次來跟大家介紹一檔筆者認為CP值相當高的美股ETF,那就是Vanguard-標普500 ETF(VOO),為什麼這麼說呢?首先因為VOO追蹤的是最能代表美股大盤的標普500指數,可以為投資人省下不少選股的「時間」,另外VOO在同類型的ETF中,費用率也是最低的ETF,因此也可以為投資人省下不少「金錢」,這樣一檔可以為投資人省時又省錢的ETF,你怎麼可以不愛它呢?
VOO ETF 先鋒標普500基本介紹

大家介紹一下Vanguard-標普500 ETF(VOO)的發行背景,首先VOO的發行商-先鋒集團(Vanguard)為全美第二大的基金管理公司,創立於1974年,其創辦人便是ETF之父-約翰柏格,他的經營理念就是希望可以創造出更低成本的金融服務及產品,也是多虧他,我們現在才可以有低管理費的ETF可以投資,也或許是因為公司經營理念的關係,VOO的費用率才會相對同類型產品更低。
VOO追蹤的標普500指數相信大部分人都聽過,基本上就是505家在美國證交所上市的大型公司,並以市值進行加權,也就是如果一間公司市值越高,在指數當中所佔的比例也會越高,而VOO就是完全複製該指數來調整投資組合,換句話說所以只要美股大盤好,VOO也會跟著好。
VOO ETF基本資料表格
發行商 | Vanguard |
總管理費 | 0.03% |
發行日期 | 2010-09-09 |
資產規模(百萬美元) | 237,465 |
流通股數(百萬) | 704.52 |
指數複製方法 | 完全複製法 |
上市/上櫃交易所 | 紐約證券交易所 |
持股家數 | 507 |
VOO ETF 前十大標的股票個股比例以及前十大總佔比例
VOO前十大持股佔比約26%,相對屬於持股較分散的ETF,且產業分佈也不算集中,科技類股、民生必需品甚至是公用事業都有相關持股,不容易受特定產業的系統性風險影響。
VOO ETF 成分股表格
個股名稱 | 投資比例% | 產業名稱 | 投資比例% |
Apple Inc. | 6.85% | 科技 | 26.40% |
Microsoft Corp. | 5.7% | 醫療保健 | 15.1% |
Amazon.com Inc. | 3.29% | 金融 | 10.9% |
Alphabet Inc. Class A | 1.88% | 非必需性消費 | 11.70% |
Tesla Inc. | 2.32% | 通訊服務 | 8.10% |
Alphabet Inc. Class C | 1.69% | 工業 | 7.90% |
Berkshire Hathaway Inc. Class B | 1.58% | 必需性消費 | 6.90% |
Johnson & Johnson | 1.41% | 能源 | 4.60% |
EXXON Moobile Corp | 1.19% | 公用事業 | 3.10% |
UnitedHealth Group Inc. | 1.55% | 房地產 | 2.80% |
前十大個股佔比 | 26.43% | NA | NA |
VOO ETF投資成本(經理費、手續費、管理費)與SPY、IVV比較
下表三檔ETF皆為追蹤標普500指數的ETF,投資績效幾乎一模一樣差別不大,主要差異便是在費用率上,由下表可以看出SPY雖然發行歷史最悠久,但費用率顯著高於另外兩檔,所以以投資成本的角度來看,IVV及VOO會是比較好的選擇。
ETF代號 | SPY | IVV | VOO |
ETF名稱 | SPDR S&P 500 ETF | iShares Core S&P 500 ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
發行日期 | 1993-01-22 | 2000-05-15 | 2010-09-09 |
費用率 | 0.09% (最高) | 0.03% | 0.03% |
規模 (百萬美金) | 326,284 | 294,730 | 686,200 |
發行商 | State Street SPDR | iShares | Vanguard |
VOO ETF 最新價格走勢
VOO ETF 最新價格走勢可以參考下方
投資美股方式一:複委託
「複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫
簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。
開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶,沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。
複委託投資海外與美股的優點:受到台灣法律保障
安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金,也不用怕如果平台倒了找不到人負責,也有對應法律作監理,對於交易來說是比較有保障的
複委託投資海外與美股的缺點:交易費用高
和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴,對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。
一般券商複委託手續費計算範例:
美股投資下單手續費:
- 電話下單:成交金額的1%,最低手續費50~100美元。
- 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元。
- 稅率:證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
- 粉紅單(Pink Sheets):每股加收0.001%,目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
- 交易活動費(TAF):賣出股票時,以成交股數計算,每股加收USD0.000119,最高USD5.95,最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)
複委託定期定額手續費優惠表格
券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢,有推出定期定額美股複委託手續費優惠,像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠,詳細優惠表格如下
證券商 | 定期定額美股複委託買入手續費 | 定期定額美股複委託賣出手續費 | 介紹連結 |
元大證券 | 投資先生APP定期定額 手續費0.3%(最高1美元) 無最低手續費限制 | 使用投資先生APP 根據實際申請手續費率計算 無最低手續費限制 | 元大證券介紹與線上開戶文章 |
國泰證券 | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元 | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 股票部分是0.35% (低消29美金) | 國泰世華證券線上開戶流程教學與評價 |
永豐金證券 – 大戶投豐存股 | 豐存股定期定額手續費0.18%,無最低手續費門檻 | 使用豐存股成交金額的0.18%,低收3美元 | 永豐大戶投APP申辦連結 |
富邦證券 | 0.2% (無最低手續費門檻) | 0.25% (無最低手續費門檻) | 富邦證券線上開戶連結 |
口袋證券 | 口袋美股電子下單手續費0.15%,最低5美金 | 口袋美股電子下單手續費0.15%,最低5美金 | 口袋線上開戶連結 |
VOO ETF 複委託怎麼投資?
目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,透過開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股,底下以國泰證券app的操作介面為例,非常簡易好懂。
- 進入國泰證券首頁
- 選擇定期定額,挑選美股
- 選擇標的進行設定

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投資美股ETF方式二:使用海外券商
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美股海外券商投資推薦:選擇Firstrade第一證券原因

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- 受到政府監管與保障
- 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
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VOO ETF 配息日與一年配息幾次
VOO採季配息,除息日落在3/6/9/12月底,殖利率約1.37%,在同類型的ETF中最高但其實相差不大,與其他ETF尤其是台股ETF相比來說殖利率並不高,所以通常投資VOO時還是以追求資本利得報酬為主。
ETF 代號 | SPY | IVV | VOO |
年化殖利率 | 1.31% | 1.35% | 1.37% |
配息頻率 | 季配 | 季配 | 季配 |
Jerry文章總結
對於想要長期投資美股市場的投資人來說,Jerry認為配置部分資金在VOO會是相當不錯的選擇,主要有兩大原因,首先跟0050這類的台股大盤ETF相比,VOO產業集中度較低,具有更好的風險分險能力,另外若採用國外券商進行投資的話,VOO的低費用率也優於大部分ETF,綜合以上兩點,Jerry認為VOO相當適合作為長期投資的標的。
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