那斯達克ETF推薦介紹|QQQ ETF成份股管理費/定期定額複委託怎麼買

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時至今日,相信大部分投資人都了解投資 ETF 的好處多多,不僅投資成本比基金低,一次投資一籃子股票也可以達到分散投資風險的目的,是許多人投資理財的首選,但就筆者所知大部分的人在挑選ETF時,還是會以0050、0056這類國內知名ETF為主,對於國外ETF就不太熟悉也不太願意去了解,這其實相當可惜,因為國內ETF大多是以投資國內股票為主,因此如果只專注在國內ETF的話,有時會錯過許多深具投資潛力的海外標的,因此這次筆者就要來跟大家介紹一檔歷史悠久且深受許多國際投資人喜愛的美股 ETF – Invesco納斯達克100指數ETF(QQQ)。

那斯達克指數介紹

在了解美股那斯達克ETF之前要先介紹一下那斯達克指數,那斯達克指數最初是便是以科技股佔比高而聞名,大家時常在電視節目中聽到的那斯達克指數主要是指所謂的那斯達克綜合指數(NASDAQ Composite Index),涵蓋股票超過2600檔。

QQQ ETF 所追蹤的納斯達克100指數就是從那斯達克綜合指數中刪除金融類股後,挑出市值最高的100家公司,並依照市值加權所編制出來的指數,其中科技類股比例高達50%,前五大持股包括大家耳熟能詳的蘋果、微軟、亞馬遜、臉書、特斯拉等等,所以大家可以理解為投資追蹤那斯達克指數的QQQ就是在投資美國最大的科技巨頭。

QQQ ETF介紹

QQQ在1999年便成立,是一檔歷史相當悠久的ETF產品,ETF規模約1900億美金、月均成交量約7800萬股(資料時間:2022/1/31),從成立時間、交易流動性及交易規模來看,都是一檔相當成熟有保障的金融商品,但比較需要注意的地方在由於持股高度集中在科技產業,且前五大持股就佔總持股約40%,因此較容易受到特定股票的價格波動影響。

QQQ ETF 產業占比

產業類別佔比
科技50.98%
通訊服務17.46%
非必需性消費16.09%
醫療保健5.78%
必需性消費5.58%
工業3.04%
公用事業1.06%
QQQ ETF 產業占比,資料來源:財經M平方

QQQ ETF 前幾大股票佔比

個股名稱投資比例
Apple Inc12.51
Microsoft Corp10.18
Amazon.com Inc6.62
Meta Platforms Inc4.84
Tesla Inc4.10
NVIDIA Corp3.76
Alphabet Inc-13.76
Alphabet Inc3.55
Adobe Inc1.84
Broadcom Inc1.75
資料來源:Moneydj

投資美股 QQQ ETF 的優勢

為甚麼要投資美股 ETF ,主要投資美股 ETF 優勢有下

優勢一:波動較大、股價具有想像空間

科技股雖然具有波動較大的風險,但由於投資市場對於科技往往願意給出較高的估值,所以在景氣好時也會有較高的股價成長動能。

比較基準為SPY ETF(追蹤標普500指數),可以理解為投資美股大盤,圖片來源:財經M平方

優勢二:大者恆大的產業趨勢

由於QQQ是以市值大小為標準選擇持股標的,所以持股皆以大型企業為主,而這些科技巨頭往往可以透過規模經濟、專利等優勢來擴大公司本身的護城河,因此筆者認為投資QQQ符合未來整體科技產業的產業發展趨勢。

如何用複委託定期定額投資

目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,基本上與定期定額投資台股的方式相當類似,只要另外開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股,底下以元大投資先生的操作介面為例。

Step1. 在選單中點選美股定期定額

元大投資先生 複委託 ETF

Step2. 在商品種類中點選ETF/個股

元大投資先生 複委託 ETF選擇標的

Step3. 在投資標的上點選申購

申購QQQ ETF

Step4. 選擇扣款日期與申購金額後點選申購

最後一步就是選擇申購扣款日與金額

完成上面步驟就完成複委託交易了。

什麼是複委託?

複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫

簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶,沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。

複委託投資海外與美股的優點:受到台灣法律保障

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金,也不用怕如果平台倒了找不到人負責,也有對應法律作監理,對於交易來說是比較有保障的

複委託投資海外與美股的缺點:交易費用高

和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴,對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。

一般券商複委託手續費計算範例:

美股投資下單手續費:

  • 電話下單:成交金額的1%,最低手續費50~100美元。
  • 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元。
  • 稅率:證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 粉紅單(Pink Sheets):每股加收0.001%,目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 交易活動費(TAF):賣出股票時,以成交股數計算,每股加收USD0.000119,最高USD5.95,最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)

複委託定期定額手續費優惠表格

券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢,有推出定期定額美股複委託手續費優惠,像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠,詳細優惠表格如下

證券商定期定額美股複委託買入手續費定期定額美股複委託賣出手續費介紹連結
元大證券使用投資先生APP
手續費0.3%
無最低手續費限制
使用投資先生APP
根據實際申請手續費率計算
無最低手續費限制
元大證券複委託連結
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Jerry文章總結

投資QQQ可以想像成投資美股科技巨頭,對於想要投資高成長潛力的高科技股但又懶得選股的人來說,QQQ會是你的最佳選擇,但大家也別忘記QQQ持股高度集中的特性,因此在投資前別忘了做好資金控管或是投資一些非科技股來分散投資風險!

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