S&P 500 ETF介紹｜SPY ETF成份股管理費與定期定額複委託怎麼買

越來越多人開始投資美股ETF，今天來跟大家介紹一檔美股版本的0050，那就是專門追蹤S&P500指數的SPY，投資邏輯基本上與0050相同，如果0050是投資台股中最大的50間公司，那SPY就是投資美股中市值最大的500間公司，可以幫助投資者透過投資權值股來追求穩定的投資報酬！

S&P 500 指數是什麼介紹

雖然大部分應該都聽過S&P500，但大家真的都知道S&P500具體都投資了哪些類型的股票？接下來就讓筆者來跟大家做點深入介紹吧。

S&P 500指數最初始於 1926 年，當時是僅由 90 隻股票組成的“綜合指數”，至今S&P 500已经包含505隻美股，指數調整頻率以季為單位指數分配權重是以市值進行加權，該指數以市值型加權的方式計算美國最大的505家上市公司的股票綜合走勢，因此可以準確的反應美國當前股市的情況，是投資美股必看的指數。

所以基本上大家聽過名字的知名企業而且有在美股上市的，幾乎都可以在S&P500的名單上看到他們的身影，另外這前500大公司的市值佔了美股市場總市值的80%，因此S&P500相對於美股也具有極高的代表性。

S&p500指數前十大成分股包含蘋果（AAPL ）、微軟（MSFT ）、亞馬遜（AMZN）、臉書（FB）、谷歌（GOOGL）、波克夏（BRK/B ）、英偉達（NVDA）、特斯拉（TSLA）、摩根大通（JPM UN），皆為國際知名大廠，且覆蓋的行業廣泛，其中約有18%消費、13%醫療、11%金融等權值股。

*浮動加權：採用市場上有在交易的股票，計算其市值後在進行加權的計算方式，而非採用發行量計算。

S&P500 指數走勢

標普500一百年來的圖表，經過無數的起起落落，S&P500的趨勢都是向上走的。並且年平均投報率達到8%。過去30年間，標普500投報率仍然超過9％， 比起市場上87%的共同基金投報率都高。 

SPY ETF 投資介紹 

由於S&P500指數相當知名，因此有許多基金公司都會推出與該指數連結的相關商品，其中SPY便是其中相當知名的基金之一。SPY是由SPDR公司發行(STATE STREET，美國道富集團)，於1993年發行，是美股中歷史相當悠久的一檔ETF，ETF規模約399億美金，月均成交量約1億2千萬股（資料時間：2022/3/19），從成立時間、交易流動性及交易規模來看，都是一檔相當成熟有保障的金融商品，且持股也不會過度集中，相當適合拿來作為長期投資的標的。

SPY ETF 基本資料

發行商	SPDR
總管理費	0.09%
發行日期	1993/1/22
資產規模(百萬美元)	399,055
流通股數(百萬)	124.468
指數複製方法	完全複製法
上市/上櫃交易所	紐約證券交易所
持股家數	507

個股名稱	投資比例％
Apple Inc. （蘋果）	6.95
Microsoft Corporation（微軟）	6.06
Amazon.com Inc. （亞馬遜）	3.62
Alphabet Inc. Class A（谷歌）	2.19
Alphabet Inc. Class C（谷歌）	2.04
Tesla Inc（特斯拉）	1.91
NVIDIA Corporation（輝達）	1.65
Berkshire Hathaway Inc. Class B （波克夏）	1.59
Meta Platforms Inc. Class A （臉書）	1.35
UnitedHealth Group Incorporated	1.21

可以看到前幾大持股都不只是美國知名，而是世界都是知名的企業。

SPY ETF 價格最新走勢

目前SPY ETF 最新價格走勢可以參考下方

投資SPY ETF 優勢

那投資 SPY ETF 有什麼投資優勢呢，主要有下列幾個優勢

優勢一：產業分散、波動度低

如果把SPY跟另一檔以追蹤那斯達克指數的ETF – QQQ相比的話就會發現，SPY因為投資組合較分散，因此投資績效的波動度並不會比以追蹤科技股為主的QQQ還大，雖然近幾年因為股市行情偏牛，所以持股集中的QQQ績效相對優於SPY，但對於投資風格較保守的投資人來說，波動度較小的SPY不失為一個不錯的選擇。

近五年風險報酬分析	SPY	QQQ
期間報酬(年化)	15.15%	22.07%
年化標準差	19.34%	23.27%
夏普比率	0.74	0.91
大盤相關性	1	0.92

優勢二：投資費用率低

SPY總費用率低（0.09%），比QQQ（總費用率：0.2%）更便宜，以費用率的角度而言，SPY較QQQ更加適合做長期投資持有

SPY ETF 如何用複委託定期定額投資

目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主，基本上與定期定額投資台股的方式相當類似，只要另外開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股，底下以元大投資先生的操作介面為例。

Step1. 在選單中點選美股定期定額

從元大投資先生首頁可以看到定期定額按鈕

Step2. 在商品種類中點選ETF/個股

選擇美股ETF並可以看到列表

Step3. 在清單中選取SPY並點選申購

在清單裡面就可以看到有 SPY ETF 並且點選旁邊申購

Step4. 選擇扣款日期與申購金額後點選申購

最後就是選擇預計扣款的日期以及定期定額扣款金額

這樣就會完成申購了，

什麼是複委託？

「複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫

簡單來說，就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票，台灣大多數股票券商都有複委託的服務，在台灣買台股時，股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票，同樣的，買海外股票，就是券商去國外的交易所(例如：紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件，差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶，通常還要有外幣存款帳戶，沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。

複委託投資海外與美股的優點：受到台灣法律保障

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉，大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金，也不用怕如果平台倒了找不到人負責，也有對應法律作監理，對於交易來說是比較有保障的

複委託投資海外與美股的缺點：交易費用高

和海外券商比來說的確比較貴，如果資金大的人比較沒問題，但資金小，用複委託手續費很可能會非常昂貴，對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。

一般券商複委託手續費計算範例：

美股投資下單手續費：

• 電話下單：成交金額的1%，最低手續費50~100美元。
• 網路下單：成交金額的0.5%~1%，最低手續費35~100美元。

• 稅率：證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
• 粉紅單(Pink Sheets)：每股加收0.001%，目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
• 交易活動費(TAF)：賣出股票時，以成交股數計算，每股加收USD0.000119，最高USD5.95，最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)

證券商複委託定期定額手續費優惠表格

券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢，有推出定期定額美股複委託手續費優惠，像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠，詳細優惠表格如下

證券商	定期定額美股複委託買入手續費	定期定額美股複委託賣出手續費	介紹連結
元大證券	使用投資先生APP 手續費0.3% 無最低手續費限制	使用投資先生APP 根據實際申請手續費率計算 無最低手續費限制	元大證券介紹與線上開戶文章
國泰證券	國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元	國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 股票部分是0.35% (低消29美金）	國泰世華證券線上開戶流程教學與評價
永豐金證券 – 大戶投豐存股	使用豐存股成交金額的0.18%，無最低手續費門檻	使用豐存股成交金額的0.18%，低收3美元	永豐大戶投APP與豐存股教學評價介紹連結

投資S&P 500方式二：使用海外證券經紀商

除了投資ETF以外，也可以使用海外證券經紀商直接投資指數。

使用海外證券經紀商最大的優勢就是可以是投資美股可以免手續費以及利用槓桿放大獲利（不過新手不建議這樣操作）海外券商Jerry這裡有使用mitrade 推薦給大家。

Mitrade平台的背景

Mitrade 由富有金融交易和金融科技行業經驗與智慧的資深團隊組成，創立於澳大利亞墨爾本，注提供在線外匯和價差合約交易，詳細基本介紹如下表：

公司總部	澳大利亞墨爾本
投資商品	股票、加密貨幣、商品、指數等
投資成本	入金：不收取入金費用 出金：每月四次免手續費 隔夜費用：超過1倍槓桿需要收取 買賣價差：有 交易：無交易手續費
槓桿	依照投資產品而定、最高可以有200倍槓桿
Mitrade特色	1.客戶資金獨立信託保管 2.靈活彈性的槓桿運用 3.出入金免手續費 4.多元方便入金管道(信用卡、電匯等) 5.簡潔清晰的中文的交易介面
新戶獎勵	新戶最高享有100美金獎勵
註冊連結	Mitrade 註冊連結

Jerry讀者加碼優惠：7-11禮券

即日起 透過Jerry專屬連結註冊Mitrade 平台，並且經過身份驗證並且入金一筆50美金即可獲得領獎資格

活動獎品：成功透過Jerry專屬連結申辦並完成任務者：7-11 200元商品券一張（價值200元）

讀者加碼表單填寫：https://forms.gle/HQFsxuWv2jRXv6Wa6

更多詳細介紹可以參考：Mitrade評價與差價合約介紹｜註冊流程/出入金教學/安全嗎解析

Jerry文章總結

由於SPY追蹤的是美股中最大的500家公司，而這500家公司大多都是知名跨國企業，因此投資SPY可以想像成一次就投資全世界各行各業中的頂尖公司，也因為SPY投資的產業相當分散，因此具有良好的風險分散效果，筆者認為相當適合拿來進行長期投資。

如果準備開始要投資的朋友想要選擇證券期貨戶頭，Jerry推薦可以申辦玉山富果證券，目前市面上的看盤與下單軟體Jerry覺得他們做得最好，目前使用Jerry的連結開戶還可以獲得108富果幣，富果幣1 枚＝1 元新台幣，可以直接當作現金提領至你的玉山銀行帳戶，建議累積到一定數量再提領出來）

富果帳戶APP優勢：友善的網站與APP操作介面

過去接觸到的券商交易界面大多都差不多(因為大部分都是三竹做的)，雖然不至於到不好用，但如果是新手投資人使用上有許多地方難免會感到有點不直觀，一般券商app，一點進去就是琳琅滿目的功能列表，對於新手來說可能會不知所措，但是富果與其他券商APP介面就相對對於新手投資人來說比較流暢。

富果帳戶APP優勢：打造個人的專屬看盤系統

富果最厲害功能的就是可以打造專屬於自己的看盤系統，操作步驟相當容易，首先選一檔股票，然後滑到最底層就可以看到依照「基本面」、「技術面」、「籌碼面」、「消息面」四大構面區分而成的多種指標，所以如果你是個純粹的基本面投資人，你就可以選擇平常有關注的指標加入到自己看盤系統。

更多詳細富果完整介紹文章：

玉山證券富果帳戶好用嗎評價2023｜手續費折扣/開戶推薦碼/定期定額優惠

富果新戶優惠活動

(用下方連結開戶成功，還可以多獲得 108 枚富果幣，富果幣1 枚＝1 元新台幣，可以直接當作現金提領至你的玉山銀行帳戶，建議累積到一定數量再提領出來）

另外富果每月 15 號會回饋給你上個月交易手續費 6%的富果幣（記得去簽署同意書） 非常重要一定要記得

還沒開證券戶的可以前往開戶：5分鐘線上開戶連結