S&P 500 ETF介紹|SPY ETF成份股與管理費、定期定額複委託怎麼買

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越來越多人開始投資美股ETF,今天來跟大家介紹一檔美股版本的0050,那就是專門追蹤S&P500指數的SPY,投資邏輯基本上與0050相同,如果0050是投資台股中最大的50間公司,那SPY就是投資美股中市值最大的500間公司,可以幫助投資者透過投資權值股來追求穩定的投資報酬!

S&P 500 指數是什麼介紹

雖然大部分應該都聽過S&P500,但大家真的都知道S&P500具體都投資了哪些類型的股票?接下來就讓筆者來跟大家做點深入介紹吧。

S&P500指數主要就是追蹤美股市值前500大的公司,指數分配權重是以市值進行加權,所以基本上大家聽過名字的知名企業而且有在美股上市的,幾乎都可以在S&P500的名單上看到他們的身影,另外這前500大公司的市值佔了美股市場總市值的80%,因此S&P500相對於美股也具有極高的代表性。

S&P 500指數是歷史相當悠久的指數,首次發行日期為1957年3月4日,指數調整頻率以季為單位,並採用浮動市值*加權,前五大產業分別是以資訊科技、生技醫療、消費品、金融、通訊,可以看出雖然科技股比重偏高,但由於S&P500包含500支股票,涵蓋範圍相當廣,因此不會特別偏重特定產業。

圖片來源:S&P Dow Jones 官網

*浮動加權:採用市場上有在交易的股票,計算其市值後在進行加權的計算方式,而非採用發行量計算。

SPY ETF 投資介紹 

由於S&P500指數相當知名,因此有許多基金公司都會推出與該指數連結的相關商品,其中SPY便是其中相當知名的基金之一。SPY是由SPDR公司發行(STATE STREET,美國道富集團),於1993年發行,是美股中歷史相當悠久的一檔ETF,ETF規模約399億美金,月均成交量約1億2千萬股(資料時間:2022/3/19),從成立時間、交易流動性及交易規模來看,都是一檔相當成熟有保障的金融商品,且持股也不會過度集中,相當適合拿來作為長期投資的標的。

SPY ETF 基本資料

發行商SPDR
總管理費 0.09%
發行日期1993/1/22
資產規模(百萬美元) 399,055
流通股數(百萬)124.468
指數複製方法 完全複製法
上市/上櫃交易所紐約證券交易所
持股家數507
資料來源:財經M平方、MoneyDJ

個股名稱投資比例%
Apple Inc. (蘋果)6.95
Microsoft Corporation(微軟)6.06
Amazon.com Inc. (亞馬遜)3.62
Alphabet Inc. Class A(谷歌)2.19
Alphabet Inc. Class C(谷歌)2.04
Tesla Inc(特斯拉)1.91
NVIDIA Corporation(輝達)1.65
Berkshire Hathaway Inc. Class B (波克夏)1.59
Meta Platforms Inc. Class A (臉書)1.35
UnitedHealth Group Incorporated1.21
資料來源:Moneydj

可以看到前幾大持股都不只是美國知名,而是世界都是知名的企業。

投資SPY ETF 優勢

那投資 SPY ETF 有什麼投資優勢呢,主要有下列幾個優勢

優勢一:產業分散、波動度低

如果把SPY跟另一檔以追蹤那斯達克指數的ETF – QQQ相比的話就會發現,SPY因為投資組合較分散,因此投資績效的波動度並不會比以追蹤科技股為主的QQQ還大,雖然近幾年因為股市行情偏牛,所以持股集中的QQQ績效相對優於SPY,但對於投資風格較保守的投資人來說,波動度較小的SPY不失為一個不錯的選擇。

近五年風險報酬分析SPYQQQ
期間報酬(年化) 15.15%22.07%
年化標準差 19.34%23.27%
夏普比率 0.740.91
大盤相關性 10.92
資料來源:財經M平方

優勢二:投資費用率低

SPY總費用率低(0.09%),比QQQ(總費用率:0.2%)更便宜,以費用率的角度而言,SPY較QQQ更加適合做長期投資持有

SPY ETF 如何用複委託定期定額投資

目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,基本上與定期定額投資台股的方式相當類似,只要另外開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股,底下以元大投資先生的操作介面為例。

Step1. 在選單中點選美股定期定額

從元大投資先生首頁可以看到定期定額按鈕

圖片來源:元大投資先生

Step2. 在商品種類中點選ETF/個股

選擇美股ETF並可以看到列表

Step3. 在清單中選取SPY並點選申購

在清單裡面就可以看到有 SPY ETF 並且點選旁邊申購

Step4. 選擇扣款日期與申購金額後點選申購

最後就是選擇預計扣款的日期以及定期定額扣款金額

這樣就會完成申購了,

什麼是複委託?

複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫

簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶,沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。

複委託投資海外與美股的優點:受到台灣法律保障

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金,也不用怕如果平台倒了找不到人負責,也有對應法律作監理,對於交易來說是比較有保障的

複委託投資海外與美股的缺點:交易費用高

和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴,對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。

一般券商複委託手續費計算範例:

美股投資下單手續費:

  • 電話下單:成交金額的1%,最低手續費50~100美元。
  • 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元。
  • 稅率:證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 粉紅單(Pink Sheets):每股加收0.001%,目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 交易活動費(TAF):賣出股票時,以成交股數計算,每股加收USD0.000119,最高USD5.95,最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)

證券商複委託定期定額手續費優惠表格

券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢,有推出定期定額美股複委託手續費優惠,像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠,詳細優惠表格如下

證券商定期定額美股複委託買入手續費定期定額美股複委託賣出手續費介紹連結
元大證券使用投資先生APP
手續費0.3%
無最低手續費限制
使用投資先生APP
根據實際申請手續費率計算
無最低手續費限制
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Jerry文章總結

由於SPY追蹤的是美股中最大的500家公司,而這500家公司大多都是知名跨國企業,因此投資SPY可以想像成一次就投資全世界各行各業中的頂尖公司,也因為SPY投資的產業相當分散,因此具有良好的風險分散效果,筆者認為相當適合拿來進行長期投資。

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富果帳戶APP優勢:友善的網站與APP操作介面

過去接觸到的券商交易界面大多都差不多(因為大部分都是三竹做的),雖然不至於到不好用,但如果是新手投資人使用上有許多地方難免會感到有點不直觀,一般券商app,一點進去就是琳琅滿目的功能列表,對於新手來說可能會不知所措,但是富果與其他券商APP介面就相對對於新手投資人來說比較流暢。

富果帳戶APP優勢:打造個人的專屬看盤系統

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