最新更新日期 2023-09-29
越來越多人開始投資美股ETF，今天來跟大家介紹一檔美股版本的0050，那就是專門追蹤S&P500指數的SPY，投資邏輯基本上與0050相同，如果0050是投資台股中最大的50間公司，那SPY就是投資美股中市值最大的500間公司，可以幫助投資者透過投資權值股來追求穩定的投資報酬，而且SPY也是目前市值最大的美股ETF！
S&P 500 指數是什麼介紹
雖然大部分應該都聽過S&P500，但大家真的都知道S&P500具體都投資了哪些類型的股票？接下來就讓筆者來跟大家做點深入介紹吧。
S&P 500指數最初始於 1926 年，當時是僅由 90 隻股票組成的“綜合指數”，至今S&P 500已经包含505隻美股，指數調整頻率以季為單位指數分配權重是以市值進行加權，該指數以市值型加權的方式計算美國最大的505家上市公司的股票綜合走勢，因此可以準確的反應美國當前股市的情況，是投資美股必看的指數。
所以基本上大家聽過名字的知名企業而且有在美股上市的，幾乎都可以在S&P500的名單上看到他們的身影，另外這前500大公司的市值佔了美股市場總市值的80%，因此S&P500相對於美股也具有極高的代表性。
S&p500指數前十大成分股包含蘋果（AAPL ）、微軟（MSFT ）、亞馬遜（AMZN）、臉書（FB）、谷歌（GOOGL）、波克夏（BRK/B ）、英偉達（NVDA）、特斯拉（TSLA）、摩根大通（JPM UN），皆為國際知名大廠，且覆蓋的行業廣泛，其中約有18%消費、13%醫療、11%金融等權值股。
*浮動加權：採用市場上有在交易的股票，計算其市值後在進行加權的計算方式，而非採用發行量計算。
S&P500 指數走勢
標普500一百年來的圖表，經過無數的起起落落，S&P500的趨勢都是向上走的。並且年平均投報率達到8%。過去30年間，標普500投報率仍然超過9％， 比起市場上87%的共同基金投報率都高。
SPY ETF 投資介紹
由於S&P500指數相當知名，因此有許多基金公司都會推出與該指數連結的相關商品，其中SPY便是其中相當知名的基金之一。SPY是由SPDR公司發行(STATE STREET，美國道富集團)，於1993年發行，是美股中歷史相當悠久的一檔ETF，ETF規模約399億美金，月均成交量約1億2千萬股（資料時間：2022/3/19），從成立時間、交易流動性及交易規模來看，都是一檔相當成熟有保障的金融商品，且持股也不會過度集中，相當適合拿來作為長期投資的標的。
SPY ETF 基本資料
| 發行商 | SPDR |
| 總管理費 | 0.09% |
| 發行日期 | 1993/1/22 |
| 資產規模(百萬美元) | 399,055 |
| 流通股數(百萬) | 124.468 |
| 指數複製方法 | 完全複製法 |
| 上市/上櫃交易所 | 紐約證券交易所 |
| 持股家數 | 507 |
| 個股名稱 | 投資比例％ |
| Apple Inc. （蘋果） | 6.95 |
| Microsoft Corporation（微軟） | 6.06 |
| Amazon.com Inc. （亞馬遜） | 3.62 |
| Alphabet Inc. Class A（谷歌） | 2.19 |
| Alphabet Inc. Class C（谷歌） | 2.04 |
| Tesla Inc（特斯拉） | 1.91 |
| NVIDIA Corporation（輝達） | 1.65 |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B （波克夏） | 1.59 |
| Meta Platforms Inc. Class A （臉書） | 1.35 |
| UnitedHealth Group Incorporated | 1.21 |
可以看到前幾大持股都不只是美國知名，而是世界都是知名的企業。
SPY ETF 價格最新走勢
目前SPY ETF 最新價格走勢可以參考下方
投資SPY ETF 優勢
那投資 SPY ETF 有什麼投資優勢呢，主要有下列幾個優勢
優勢一：產業分散、波動度低
如果把SPY跟另一檔以追蹤那斯達克指數的ETF – QQQ相比的話就會發現，SPY因為投資組合較分散，因此投資績效的波動度並不會比以追蹤科技股為主的QQQ還大，雖然近幾年因為股市行情偏牛，所以持股集中的QQQ績效相對優於SPY，但對於投資風格較保守的投資人來說，波動度較小的SPY不失為一個不錯的選擇。
| 近五年風險報酬分析 | SPY | QQQ |
| 期間報酬(年化) | 15.15% | 22.07% |
| 年化標準差 | 19.34% | 23.27% |
| 夏普比率 | 0.74 | 0.91 |
| 大盤相關性 | 1 | 0.92 |
優勢二：投資費用率低
SPY總費用率低（0.09%），比QQQ（總費用率：0.2%）更便宜，以費用率的角度而言，SPY較QQQ更加適合做長期投資持有
SPY ETF 如何用複委託定期定額投資
目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主，基本上與定期定額投資台股的方式相當類似，只要另外開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股，底下以元大投資先生的操作介面為例。
Step1. 在選單中點選美股定期定額
從元大投資先生首頁可以看到定期定額按鈕
Step2. 在商品種類中點選ETF/個股
選擇美股ETF並可以看到列表
Step3. 在清單中選取SPY並點選申購
在清單裡面就可以看到有 SPY ETF 並且點選旁邊申購
Step4. 選擇扣款日期與申購金額後點選申購
最後就是選擇預計扣款的日期以及定期定額扣款金額
這樣就會完成申購了，
什麼是複委託？
「複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫
簡單來說，就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票，台灣大多數股票券商都有複委託的服務，在台灣買台股時，股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票，同樣的，買海外股票，就是券商去國外的交易所(例如：紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。
開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件，差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶，通常還要有外幣存款帳戶，沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。
複委託投資海外與美股的優點：受到台灣法律保障
安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉，大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金，也不用怕如果平台倒了找不到人負責，也有對應法律作監理，對於交易來說是比較有保障的
複委託投資海外與美股的缺點：交易費用高
和海外券商比來說的確比較貴，如果資金大的人比較沒問題，但資金小，用複委託手續費很可能會非常昂貴，對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。
一般券商複委託手續費計算範例：
美股投資下單手續費：
- 電話下單：成交金額的1%，最低手續費50~100美元。
- 網路下單：成交金額的0.5%~1%，最低手續費35~100美元。
- 稅率：證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
- 粉紅單(Pink Sheets)：每股加收0.001%，目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
- 交易活動費(TAF)：賣出股票時，以成交股數計算，每股加收USD0.000119，最高USD5.95，最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)
證券商複委託定期定額手續費優惠表格
券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢，有推出定期定額美股複委託手續費優惠，像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠，詳細優惠表格如下
| 證券商 | 定期定額美股複委託買入手續費 | 定期定額美股複委託賣出手續費 | 介紹連結 |
| 元大證券 | 投資先生APP定期定額 手續費0.3%（最高1美元） 無最低手續費限制 | 賣出同一般美股複委託手續費率計算 無最低手續費限制 | 元大證券介紹與線上開戶文章 |
| 國泰證券 | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元 美股股票單筆賣出部分是0.1% (無低消超讚） | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股股票單筆賣出部分是0.1% (無低消超讚） | 國泰世華證券線上開戶流程教學與評價 |
| 永豐金大戶投 | 豐存股定期定額手續費0.18%，無最低手續費門檻 | 使用豐存股成交金額的0.18%，低收3美元 | 永豐大戶投APP申辦連結 |
| 富邦證券 | 0.2% (無最低手續費門檻） | 0.25% (無最低手續費門檻） | 富邦證券線上開戶連結 |
| 口袋證券 | 口袋美股電子下單手續費0.12%，最低3美金 | 口袋美股電子下單手續費0.12%，最低3美金 | 口袋線上開戶連結 |
投資S&P 500方式二：使用海外證券商
除了投資ETF以外，也可以使用海外證券經紀商直接投資指數。
使用海外證券商最大的優勢就是可以是投資美股可以免手續費以及海外券商，Jerry這裡有使用第一證券 推薦給大家。
台灣投資美股海外券商推薦：選擇Firstrade第一證券原因
第一證券（Firstrade Securities Inc.）是美國紐約州的一家網路折扣經紀公司，目前是金融業監管局(與美國證券投資人保護組織會員，從2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。
總部位於紐約的第一證券向世界各地19個國家提供在線交易服務。投資者通過第一證券可以交易品種繁多的金融產品，其中包括股票、固定收益產品和衍生產品、共同基金、期貨、外匯貴金屬到虛擬貨幣、交易所交易基金(ETF)。第一證券大部分的網上交易提供免佣金的交易服務，並且為不同程度、不同需求的投資者提供交易平台，並且提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
簡單來說有幾個優勢：
- 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
- 受到政府監管與保障
- 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
- 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶，可以免費領取一張 Debit Card，可以在國內外進行提款，刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除，而且每個月首次提款 1000 美元以內，免提款手續費。
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更多詳細介紹可以參考：Firstrade第一證券開戶教學優缺點評價｜美股股票ETF投資介紹
Jerry文章總結
由於SPY追蹤的是美股中最大的500家公司，而這500家公司大多都是知名跨國企業，因此投資SPY可以想像成一次就投資全世界各行各業中的頂尖公司，也因為SPY投資的產業相當分散，因此具有良好的風險分散效果，筆者認為相當適合拿來進行長期投資。
SPY 影片完整介紹也可以參考下方算是介紹的很完整：
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富果帳戶APP優勢：友善的網站與APP操作介面
過去接觸到的券商交易界面大多都差不多(因為大部分都是三竹做的)，雖然不至於到不好用，但如果是新手投資人使用上有許多地方難免會感到有點不直觀，一般券商app，一點進去就是琳琅滿目的功能列表，對於新手來說可能會不知所措，但是富果與其他券商APP介面就相對對於新手投資人來說比較流暢。
富果帳戶APP優勢：打造個人的專屬看盤系統
富果最厲害功能的就是可以打造專屬於自己的看盤系統，操作步驟相當容易，首先選一檔股票，然後滑到最底層就可以看到依照「基本面」、「技術面」、「籌碼面」、「消息面」四大構面區分而成的多種指標，所以如果你是個純粹的基本面投資人，你就可以選擇平常有關注的指標加入到自己看盤系統。
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