CFD差價合約是什麼與交易平台推薦|運作機制、投資優點與風險

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如果你對於投資有自己的想法,想要靠自己的力量賺取超額報酬,但卻缺乏資金而無法大展身手的話,那麼CFD便相當適合你,那到底什麼是CFD差價合約呢?接下來就讓筆者來帶大家認識CFD差價合約投資工具,以及如果使用CFD差價合約投資的優點與投資風險。

CFD差價合約是什麼

CFD其實就是一種衍生性金融商品,交易模式與期貨很類似,只要交付一筆保證金便可以開始投資交易,透過合約價格減去市場價格的方式直接計算損益,與期貨最大的差異在於不會有實物交割的狀況,所以交易模式比期貨更有彈性。

舉個例子,假設交易的某檔商品市價為1000元,一份差價合約價值10元,你買了50份,總共投入500元,此時該商品價格上升1%,你就可以賺5000元。(不考慮交易成本)

 盈損 = (合約總數 x 每份合約的價值) x (收盤價 - 開盤價) |

範例:(10 x 50)*(1010 - 1000)= 5000

CFD差價合約投資優勢與好處

使用CFD差價合約投資有以下優點:

  1. 槓桿彈性大:投資人僅需支付一部分保證金即可參與投資,且CFD差價合約不受限於一次需要買「一口」或「一張」的規定。
  2. 進入門檻低:CFD的最小交易金額通常比期貨低,實際金額由各交易商決定,以元大來說最小交易單位是該商品價值的1/100,換句話說槓桿可以開到100倍。
  3. 多重收入來源:除了可以賺取價差外,還有機會收取隔夜利息。
  4. 無手續費:不另外收取手續費,交易成本以點差為主。

CFD差價合約的風險

差價合約有以下缺點:

  1. 不適合長期投資:因為CFD槓桿的資金來源為融資,所以自然會有利息產生,如果你是隔夜價差合約的買方,只要持有價差合約超過一天,便會被收取利息。
  2. 交易商風險:由於差價合約的流動性由交易商提供,所以如果交易商規模不夠大,交易點差可能也會跟著放大。

差價合約的運作方式

跟外匯類似,差價合約也有所謂的買入價及賣出價,買入價通常會比市價高一點,賣出價通常會比市價低一點,而這「多一點」的部分就是交易商的利潤來源,同時也是投資人的交易成本,而當你透過買入價買入CFD後,就等同建立一個多頭部位,當標的價格上漲你便可以獲利,下跌時便會面臨虧損,反之亦然。

CFD 差價合約交易平台挑選準則

  •  規模:基本上如前述所提到的,點差的大小與我們需要付出的交易成本直接相關,而流動性越低點差也會跟著放大,因此挑選能夠提供良好流動性的大型交易商是首要考量。
  • 合法、出金有保障:有提供合法CFD平台的券商對投資人來說相對有保障,畢竟當我們靠CFD賺到盆滿缽滿正要兌現時,卻發現無法正常出金,又沒有申訴管道時絕對會相當麻煩且難處理。

CFD 差價合約交易平台推薦:Mitrade投資平台介紹

Mitrade平台的背景

Mitrade 由富有金融交易和金融科技行業經驗與智慧的資深團隊組成,創立於澳大利亞墨爾本,注提供在線外匯和價差合約交易,詳細基本介紹如下表:

公司總部澳大利亞墨爾本
投資商品股票、加密貨幣、商品、指數等
投資成本入金:不收取入金費用
出金:每月四次免手續費
隔夜費用:超過1倍槓桿需要收取
買賣價差:有
交易:無交易手續費
槓桿依照投資產品而定、最高可以有200倍槓桿
Mitrade特色1.客戶資金獨立信託保管
2.靈活彈性的槓桿運用
3.出入金免手續費
4.多元方便入金管道(信用卡、電匯等)
5.簡潔清晰的中文的交易介面
註冊連結Mitrade 註冊連結

Mitrade 優勢特色:提供中文客服服務

台灣有些人可能很害怕用英文溝通,也怕使用國外平台有問題時候需要使用英文,不過Mitrade提供的線上文字客服是可以講中文溝通的,如果是要用寄信的也可以用中文寫信寄到cs@mitrade.com,而且線上客服回復時間也非常快速。

Mitrade 優勢特色:提供多元分析

如果有投資外匯、美股的人,一定都會追蹤注意很多經濟數據發布、財經新聞與一些交易策略,這些Mitrade都有做整理,可以直接在APP裡面一目了然,方便投資人做觀看與評估。

Mitrade 優勢特色:提供模擬交易

大家可能在選擇投資交易的時候,都會想要選擇操作順手的,而且一般人可能對於CFD價差交易都會有些陌生,Mitrade 有提供所謂模擬交易,提供你帳號5萬美金的額度,讓你可以先實際體驗Mitrade的交易操作,以及熟悉CFD機制。

Jerry建議一開始入門的人,都可以先到模擬交易熟悉操作與CFD價差合約運作機制,尤其像是保證金、資金費率等問題,避免實際投入資金因為不熟悉造成的損失。

如何開啟Mitrade 模擬交易

從APP中,我們可以到「我的」選單,點選後可以看到最下面有個切換到模擬帳戶,點選就可以且換,也可以看到模擬的5萬美金,也可以看到DEMO的模擬字樣,模擬操作熟悉後也可以直接點選切換到真實帳戶切回來。

立即前往註冊:Mitrade 註冊連結

詳細Mitrade詳細評價介紹:Mitrade評價與差價合約介紹|註冊流程/出入金教學/安全嗎解析

CFD 差價合約交易平台推薦:eToro 投資平台介紹

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eToro投資平台介紹

eToro是2007年成立的金融投資服務跟跟單交易服務的社交交易經紀公司,提供超過一千種的金融資產交易。eToro的主要辦事處位於賽普勒斯利馬索爾、英國倫敦和以色列特拉維夫,以及位於香港、上海、澳大利亞雪梨和美國新澤西州的霍博肯的區域辦事處。

eToro歐洲分公司在歐洲賽普勒斯註冊,受到歐洲賽普勒斯證券交易委員會規管;英國分公司受到英國金融行為監管局規管;澳大利亞分公司受到澳洲證券投資委員會規管。

eToro有許多金融社群特色功能(像是一鍵跟單和複製基金),這邊要特別介紹虛擬帳戶,裡面會有虛擬的十萬美元可以讓你試著操作下單,賠錢不會心痛賺錢也拿不走

可以實際感受到操作eToro投資的感覺,了解一下市場實際運作,把有興趣的商品投資一遍。非常值得推薦使用看看

虛擬投資組合操作是免費操作,可以點選左邊可以選擇虛擬或者真實帳戶。

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eToro介面

前往了解更多與註冊教學:eToro註冊開戶教學|帳戶開戶/準備文件/信用卡入金流程

Jerry文章總結

筆者認為CFD差價合約比較適合習慣進行短期套利且本金不多的投資人,在沒有過多的限制、良好的交易彈性下,槓桿幅度甚至比期貨還大,因此如果能夠做好停損管理,筆者相信CFD差價合約對於很多人來說會是相當方便且好用的工具。

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