CFD差價合約是什麼與交易平台推薦|運作機制、投資優點與風險

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如果你對於投資有自己的想法,想要靠自己的力量賺取超額報酬,但卻缺乏資金而無法大展身手的話,那麼CFD便相當適合你,那到底什麼是CFD差價合約呢?接下來就讓筆者來帶大家認識CFD差價合約投資工具,以及如果使用CFD差價合約投資的優點與投資風險。

CFD差價合約是什麼

CFD其實就是一種衍生性金融商品,交易模式與期貨很類似,只要交付一筆保證金便可以開始投資交易,透過合約價格減去市場價格的方式直接計算損益,與期貨最大的差異在於不會有實物交割的狀況,所以交易模式比期貨更有彈性。

舉個例子,假設交易的某檔商品市價為1000元,一份差價合約價值10元,你買了50份,總共投入500元,此時該商品價格上升1%,你就可以賺5000元。(不考慮交易成本)

 盈損 = (合約總數 x 每份合約的價值) x (收盤價 - 開盤價) |

範例:(10 x 50)*(1010 - 1000)= 5000

CFD差價合約投資優勢與好處

使用CFD差價合約投資有以下優點:

  1. 槓桿彈性大:投資人僅需支付一部分保證金即可參與投資,且CFD差價合約不受限於一次需要買「一口」或「一張」的規定。
  2. 進入門檻低:CFD的最小交易金額通常比期貨低,實際金額由各交易商決定,以元大來說最小交易單位是該商品價值的1/100,換句話說槓桿可以開到100倍。
  3. 多重收入來源:除了可以賺取價差外,還有機會收取隔夜利息。
  4. 無手續費:不另外收取手續費,交易成本以點差為主。

CFD差價合約的風險

差價合約有以下缺點:

  1. 不適合長期投資:因為CFD槓桿的資金來源為融資,所以自然會有利息產生,如果你是隔夜價差合約的買方,只要持有價差合約超過一天,便會被收取利息。
  2. 交易商風險:由於差價合約的流動性由交易商提供,所以如果交易商規模不夠大,交易點差可能也會跟著放大。

差價合約的運作方式

跟外匯類似,差價合約也有所謂的買入價及賣出價,買入價通常會比市價高一點,賣出價通常會比市價低一點,而這「多一點」的部分就是交易商的利潤來源,同時也是投資人的交易成本,而當你透過買入價買入CFD後,就等同建立一個多頭部位,當標的價格上漲你便可以獲利,下跌時便會面臨虧損,反之亦然。

CFD 差價合約交易平台挑選準則

  •  規模:基本上如前述所提到的,點差的大小與我們需要付出的交易成本直接相關,而流動性越低點差也會跟著放大,因此挑選能夠提供良好流動性的大型交易商是首要考量。
  • 合法、出金有保障:有提供合法CFD平台的券商對投資人來說相對有保障,畢竟當我們靠CFD賺到盆滿缽滿正要兌現時,卻發現無法正常出金,又沒有申訴管道時絕對會相當麻煩且難處理。

CFD 差價合約交易平台推薦:eToro 投資平台介紹

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eToro投資平台介紹

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eToro介面

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Jerry文章總結

筆者認為CFD差價合約比較適合習慣進行短期套利且本金不多的投資人,在沒有過多的限制、良好的交易彈性下,槓桿幅度甚至比期貨還大,因此如果能夠做好停損管理,筆者相信CFD差價合約對於很多人來說會是相當方便且好用的工具。

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