POR儲備金證明是什麼?公開儲備地址/默克爾樹/第三方審計介紹

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在加密貨幣的世界,常常會有標榜掛勾法幣或是相對應資產的儲備金的商品,但實際上是否有如標榜的儲備金就不得而知,而在近期因FTX事件,虛擬貨幣交易所破產或擠兌的事件頻出不窮,交易所若要挽回投資人的信心必須透過第三方審計等等的POR儲備金證明來公開透明交易所的儲備狀況。如此一來投資人對投資人也是一種保障。

公開儲備地址是什麼

目前提供POR儲備金證明的方式有兩種,一種是公開儲備地址,而另一種是默克爾樹。

而公開備儲地址則是公開交易所儲備金的錢包地址,讓投資人可以公開透明的了解交易所的儲備金狀況。

像是下方就是coinmarketcap裡面幣安接露的儲備金證明

公開儲備地址的缺陷

公開交易所儲備地址,雖然可以讓投資人看到交易所的儲備金狀況,但是也會讓其他用戶私人信息被公開審視,也有可能被有心人士或者駭客攻擊利用。

默克爾樹是什麼

默克爾樹也稱為雜湊樹,在電腦科學和密碼學中是一種樹形的資料結構,是加密貨幣儲存大量數據的方式,可以將客戶的資產資訊都儲存在交易所的默克爾樹上。

默克爾樹是利用哈希運算的方式,將底層的用戶數據,在兩兩進行哈希運算後得出一組獨一無二的根節點數據(Merkle root)。用戶可以將自己的加密貨幣資產與默克爾樹進行驗證,就可以知道自己的資產餘額是否涵蓋在交易所的資產中。

以此模式進行驗證只有用戶自己可以驗證自己的資產,可以保護用戶的隱私。

圖片引用自:Merkle Tree Introduction

默克爾樹缺陷

默克爾樹無法證明錢包歸誰所有,雖然可以用POR的方式讓交易所提供擁有地址的私鑰簽名來查詢地址所擁有的帳戶和地址餘額,不過也無法證明私鑰簽名的地址是此平台的,也有可能會被冒用。

第三方審計是什麼

一般上市公司必須要經獨立的第三方會計師事務所出具財務審計報告,而在中心化交易所,為了證明自己的儲備金足夠,也需要由第三方審計來協助驗證。

目前有在進行默克爾樹審計服務業務的公司有KPMG、Mazars、Armanino,這些公司會將交易所裡的錢包地址以不具名的方式進行快照再加上往上加總各錢包地址的餘額,進而形成默克爾樹的結構。此種審計方式,審計公司與交易所都無法知道錢包地址的所有人客戶的訊息,不會造成客戶的隱私被洩漏的問題。

第三方審計公司會從交易所所簽發的數位簽證確認交易所擁有這些錢包地址的控制權,再確認錢包地址的資產與用戶的餘額差異,若交易所資產超出或是等於用戶資產餘額,則可以視為安全儲備。用戶可以隨時查詢自己的帳戶有被包含在交易所默克爾樹資料庫內且擁有相應的資產儲備,如此一來就是由第三方審計公司替交易所來背書用戶帳戶的資產安全。

近期以下虛擬貨幣交易所都開始陸陸續續進行POR的驗證

OKX(審核師協助,使用默克爾樹方法進行用戶驗證,按時間點進行)

Kraken(審核師協助,使用默克爾樹方法進行用戶驗證,按時間點進行)

Nexo(審計師協助,持續進行(每日))

Coinfloor(自我評估,使用默克爾樹方法進行用戶驗證,持續進行

Gate.io(審核師協助,使用默克爾樹方法進行用戶驗證,按時間點進行)

HBTC(自我評估,使用默克爾樹方法的用戶驗證,按時間點進行)

BitMex(自我評估,使用默克爾樹方法進行用戶驗證,按時間點進行)

Ledn(使用默克爾樹方法進行用戶驗證,持續進行(每半年))

第三方審計缺陷

第三方審計可以為交易所的儲備金進行背書證明,但證明的時間是在定期對交易所裡錢包的地址進行快照的當下,若是在此次快照到下次快照查核期間發生問題,也只能在下次審計才會發現。

Jerry文章總結

除了上面所提的各大交易所,連交易量最大的幣安也在2022年11/24發佈即將提出POR儲備金證明。所以各大交易所為了取得用戶的信任,上線POR儲備金證明是一個趨勢。

而使用默克爾樹進行儲備金第三方審計是目前最能維護用戶資產隱私的方式,第三方審計可以在每次的審計期間對交易所進行快照的資產查核,但是交易所即使發生問題,也只能在下次審計階段才能反映,所以第三方審計也不是完全沒有風險,但是比起完全沒有第三方查核審計風險來的低很多,完全沒有審計就無法知道交易所是不是一直存在著問題,所以最安全的方法還是將加密貨幣資產存放在冷錢包,第三方審計只是多一道安全的防護。

雖然說FTX 事件讓很多人傷透了心跟虧損很多,但是這次的事件也對於虛擬貨幣的發展來說至關重要,就是因為這次的事件各大交易所會開始注重資產的保存與資訊透明性、健全的交易所也會通穎而出,讓大家未來投資虛擬貨幣有更多保障。

如何避免虛擬貨幣詐騙?8大檢核方式教你

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