最新更新日期 2024-03-10
00900富邦特選高股息是由富邦證券投資信託基金管理的台灣ETF（交易所交易基金）。它旨在追蹤挑選出來台灣高股息股票的表現，該指數由 30 檔台灣高股息收益率的股票組成。
00900的優點在於擁有高股息收益率，至於如何持續維持高股息收益率就在以下的段落做介紹。
為什麼要投資ETF 可以參考Jerry這篇文章：ETF指數化投資是什麼？指數化投資比起主動投資的優缺點與注意事項
00900富邦特選高股息ETF基本介紹
00900富邦特選高股息，基金名稱為富邦特選台灣高股息30 ETF 證券投資信託基金，這個指數的主要特色是挑選市值前200大公司個股，並在每年4、7、12月經過流動性、財務指標或是高股息等等條件來篩選調整股票，來確認最終的 30 檔成分股清單。
詳細00900基本介紹如下表：
| 基金名稱 | 富邦特選台灣高股息 30 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金簡稱 | 富邦特選高股息 30 |
| 基金代號 | 00900 |
| 上市日期 | 2021／12／22 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 經理費／年 | 0.3% |
| 保管費／年 | 0.035% |
| 風險收益等級 | RR4 |
| 基金保管機構 | 永豐商業銀行 |
| 收益分配 | 季配息（收益評價日：1、4、7、10 月底） |
| 基金檔案 | 公開說明書、簡式公開說明書 |
00900富邦特選高股息ETF成分股
00900 由 30 檔成分股所組成，目前(2023/01/31)時候的成分股如下：
| 個股名稱 | 投資比例(%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| 聯詠 | 5.58 | 4,791,000 |
| 緯創 | 5.05 | 48,878,000 |
| 聯電 | 5.00 | 31,225,000 |
| 日月光投控 | 4.83 | 14,714,000 |
| 華碩 | 4.80 | 5,377,000 |
| 萬海 | 4.68 | 18,793,200 |
| 聯發科 | 4.60 | 1,951,000 |
| 台積電 | 4.53 | 2,644,000 |
| 世界 | 4.46 | 13,620,000 |
| 陽明 | 4.44 | 21,636,000 |
| 長榮 | 4.38 | 8,774,000 |
| 瑞昱 | 4.12 | 3,925,000 |
| 慧洋-KY | 3.89 | 19,556,000 |
| 鈊象 | 3.87 | 2,388,000 |
| 力積電 | 3.77 | 33,495,000 |
| 聯強 | 3.66 | 18,444,000 |
| 旺宏 | 3.04 | 25,872,000 |
| 大立光 | 2.84 | 408,000 |
| 力成 | 2.66 | 9,712,000 |
| 潤泰全 | 2.44 | 11,123,000 |
因為00900在一年內可能會換三次股，所以各位也可以在富邦投信的以下網址詢最新成分股狀況：https://websys.fsit.com.tw/FubonETF/Trade/FundInvest.aspx?stock=00900&date=2023/01/30&lan=TW
00900富邦特選高股息ETF管理費
00900的經理費為0.3%、保管費為0.035%，若需計算總管理費，尚需加入交易手續費(0.1425%)，所以進行00900交易的一次總管理費可計算為交易稅0.1%，富邦投信收取0.3%手續費，加總起來大概會在1%附近。
比對2022年一月至十月的數據，0056費用率為0.54%，00878為0.35%，00900為0.96%。由此可見，00900成分股調整頻率較高，因此費用率也較高。
00900富邦特選高股息ETF配息方式
00900是季配息並在每年4、7、12月經過流動性、財務指標或是高股息等等條件來篩選調整股票，是有其配息的策略性。
4月：部分公司已經公告要配多少股利，而還未公告的也可以參考最新財報，然後用實際盈餘計算可能分配股利，有效選出高息成分股，搶佔第一波的企業配息潮。
7月：許多公司已經公告要配發多少股利，所以再從成分股中剔除7月前就配過息的股票，再挑選接下來即將配息的股票，再參與7月的台股除權息旺季。
12月：年配息的股票皆配息完畢，這個階段再持續調整成分股，持續承接半年配、季配息股票的配息。
以下為2022年00900的配息資料給各位做參考。
圖片來源：Goodinfo
00900 ETF配息保管銀行重要性：郵匯費
很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。
00900的保管銀行是「永豐銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，每次配息都會被收取匯費（10 元/筆 )。
雖然不是什麼大錢，但是因為是每季配息，如果是投資金額小的每季10元費用也是一筆不小的費用。
如何節省免除 00900 ETF配息的郵匯費？
簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例 00900就可以跟富邦投信申請
申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。
因為00900保管銀行是永豐銀行，永豐蠻推薦可以辦他們的永豐大戶數位帳戶，有高利率活存與免費轉帳提款優惠，整體APP操作也很好用，詳細介紹如下
永豐大戶數位帳戶高利活存與免費轉帳提款優惠
活存利率：大戶等級享有1.5%(額度上限30萬)
計息方式：每月
每月跨轉/跨提免費：跨轉+跨提=20次(減免次數期間為當月16日~次月15日)
活動期間：2024/01/01~2024/06/30
如何變成「大戶」的等級
客戶當月平均大戶財富達10萬元(含)以上，下個月即可升級為「大戶」等級，還可以另外享有不定期「大戶等級」貴賓的專屬活動及神秘好禮喔！
註1：往來財富包含數位帳戶之台、外幣活定存、ibrAin、基金、美股、ETF、債券等月平均餘額加總。
要注意的事情是10萬裡面並不包含大家也很常使用的大戶投之證券金額及豐存股(台股)、豐存股(美股)之往來金額。
永豐大戶存30萬半年可領多少利息？
2024年上半年的利率是1.5%，存半年可得：300,000*1.5%*(181/365) = 2,231元。
Jerry 個人是覺得大戶信用卡的回饋是非常不錯的，如果說常使用永豐大戶卡的朋友，可以建議先存10萬元在大戶數位帳戶裡面，而且1.5%高利活存又有30萬額度也很不錯，而且大大等級在高利活存跟信用卡都沒有任何加碼回饋。
在大大等級沒有任何優惠，當然是放10萬享有1.5%高利活存又能升級大戶好。
前往了解更多：永豐銀行大戶Dawho
00900富邦特選高股息ETF即時價格走勢
即時價格走勢可以參考下方K線圖
00900富邦特選高股息ETF投資優勢與注意事項
00900的投資優勢在於高股息成分股篩選是計算個股殖利率，選擇台灣高股息指數的配息金額，每股盈餘計算殖利率，比較能夠反應殖利率的真實情況。
用滾動式成分股調整的方式，來提升指數殖利率，如同上面配息方式部份提到的00900會在4月、7月、12月的時間可以持續更新擁有高配息的股票，殖利率因此會較其他ETF更高，但在周轉率的部分，就會比市場上其他產品高一些。
00900ETF投資注意事項
投資00900需注意的地方，因為00900會在每年4、7、12月進行3次成分股的挑選和變動，而在挑選條件有高股利的挑選，會有為了挑選高股利的條件而有換股頻繁的狀況，如此以來會有增加投資成本的問題出現，進而造成當大盤下跌時會多跌、大盤上漲時會多漲的現象。
大盤持續下跌時對持有00900是較不利的，因為成分股大多的狀態在貼息；但如果大盤持續向上漲，00900是很有機會在資本利得和股利兩頭賺，其績效也有可能贏過大盤，所以會建議透過大跌後定期定額買進以攤平持有成本，此外在領到股利後更要持續買回，進而達到增加張數與降低成本的效果。
00900富邦特選高股息ETF定期定額怎麼買
Jerry用國泰證券來跟大家介紹如何定期定額投資，首先進入國泰證券APP的定期定額，並且找到00900，點選定期定額申購，三個步驟簡單就能完成定期定額，目前國泰證券也針對手續費有很大的折扣優惠，很適合要定期定額投資的投資人。
國泰證券手續費優惠介紹
有手續費2.8折並且定期定額只要1元手續費真的很划算，連複委託投資美股也有優惠，
了解優惠詳情：國泰證券開戶申辦連結
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Jerry 00900 ETF研究心得總結
00900這檔基金的主要策略為當下高殖利率的挑選，看中的是在除權息後可以在股價回到目前該有價值的價格的填權息行情，但是此檔基金在4月挑選完成分股後開始買進股票到除權息前，有時股票常常會在報章媒體吹捧高殖利率利多下，而在除權息前先拉出一波漲幅，也是會有機會先賺資本利得，再賺後續的填權息行情。
不過也因為頻繁換股的周轉率高，在交易成本的部分也是在投資需要考量的部分。
Jerry我自己本身研究後是沒有持有任何高股息ETF，因為自身覺得還年輕，都是選擇市值型ETF為主（ＥＸ：0050、006208）
不過每個人都有自己適合的策略，Jerry也知道很多人很喜歡高股息ETF也賺了不少錢，投資前有做好功課都好！
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