IVV ETF iShares標普500 ETF介紹|成份股管理費與配息幾次配息日

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對於喜歡穩定投資的朋友來說,比起個股的大起大落,ETF一項是熱門的投資商品,而美國有很多追蹤大盤的ETF,有追蹤道瓊指數、那斯達克、費城半導體以及S&P 500等大盤指數的ETF,其中追蹤S&P 500也有很多檔不同基金所發行的ETF,今天要來介紹的是追蹤S&P 500指數的全球第二大ETF : IVV ETF iShares標普500 ETF。

IVV ETF  基本介紹

IVV是一檔由iShares(安碩)所發行追蹤S&P 500 Total Return Index指數的ETF,而S&P 500是挑選包含紐約證券交易所與那斯達克在內的優質企業,由此計算出來的指數。

根據歷史紀錄來看,就算在S&P 500最高點開始投資,只要投資時間拉長超過15年,也都是可以獲利,所以IVV也是長期投資人很喜歡的投資標的。

Jerry這裡要提醒大家,不是總市值在500名內,就一定能進入S&P 500,必須要總公司在美國、最近4季都不能有赤字才行。

S&P 500所追蹤的成分股產業分布如下

根據2022/11查詢的資料,S&P 500產業主要集中在:資訊科技(27.9%)、醫療照護(14.3%)、非必要消費(11.5%)、金融(10.6%)、通訊服務(8.4%)、工業(7.8%)等產業。

S&P 500所追蹤的成分股產業分布

IVV ETF 前十大成分股

IVV ETF 所追蹤的前十大組成成分股與權重如下,都是大家耳熟能詳的品牌公司像是蘋果、微軟、亞馬遜、谷歌、波克夏、特斯拉、嬌生…等等知名美國大型公司

IVV ETF 成分股

IVV ETF 管理費與配息方式

IVV管理費與VOO相同皆為0.03%,是一檔費用相當低的ETF商品。

而規模最大的SPY管理費則為0.09%,較IVV與VOO高。

IVV ETF 配息方式採季配息,一年配息四次,分別為每年的3、6、9、12月進行配息。

IVV ETF 最新價格走勢

IVV ETF最新價格走勢可以參考下方

iShares (安碩) 是甚麼?

iShares(安碩)是一家全球大型的ETF發行商之一,一個由貝萊德管理的一系列交易所交易基金(ETF)。

在世界上的主要交易所,例如倫敦證券交易所、美國證券交易所、紐約證券交易所、香港聯合交易所、多倫多證券交易所、澳大利亞證券交易所和一些歐洲和亞洲股市交易所都有他們的基金。

iShares旗下一共管理299只ETF,大部分為股票型ETF,也有少量債券型和大宗商品類型的ETF。在這299只ETF中,管理的淨資產規模從250萬美元到710億美元不等。其中管理資產規模最大的就是IVV ETF iShares標普500 ETF。

若要從代碼來看哪些是iShare(安碩)所發行的ETF,通常可以從代碼第一碼來判斷,例如IVV就是以I開頭作為代碼,所以只要看到以I開頭為代碼的ETF,基本上就是iShare(安碩)所發行的ETF,不過當然也有一些例外,例如追蹤亞洲台灣指數的代碼就是EWT。

IVV ETF 投資優勢與注意事項

IVV、SPY、VOO雖然皆追蹤同一個指數,但複製指數的方式不一樣。SPY與VOO為完全複製法,也就是跟指數持股一模一樣。

IVV為最佳複製法,不是100%複製指數,而只是複製其中一部分,但三者報酬仍非常接近,但是IVV有著費用最低,追蹤誤差最低的優勢,非常適合作為投資一籃子美股大型藍籌股的方式。

代號費用率規模(百億美元)追蹤指數
IVV0.03%29.5S&P500
VOO0.03%26.1S&P500
SPY0.09%35.8S&P500

而投資 IVV ETF 所需要注意的事項為系統性風險,像是在2000年網路泡沫、2008年金融風暴,到今年2022年的戰爭、通膨所造成的回檔風險有25%~50%,這樣的波動對於需要穩定投資的人也是非常大的,有些人可能會因此認賠賣出,不過如果以長期來看,整個長期投資S&P 500的績效是持續往上,建議可以利用分批進場方式進行投資。

IVV ETF 複委託怎麼買?

如果是想要用台灣券商投資IVV ETF,就需要使用複委託的方式,先說明什麼是複委託

什麼是複委託?

「複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫

簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

複委託投資海外與美股的優點:受到台灣法律保障

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金,也不用怕如果平台倒了找不到人負責,使用台灣券商也有對應法律作監理,對於交易的投資人來說是比較有保障的,而且有問題還可以問自己的營業員,相對券商客服較為完善,也能用中文溝通。

複委託投資海外與美股的優點:資金不用匯款到海外

使用像是Firstrade 等海外券商,都要匯款到海外帳戶裡面,錢少的時候覺得還好,但是如果投資的錢較多,就會有點心理上怕怕的,一種心理感覺錢不在自己身上的感覺,雖然說像是Firstrade 等海外券商是很知名且也運營很久的平台,實務上應該不會拿不回來,不過透過使用複委託,心裡可能會比較沒有壓力。

複委託投資海外與美股的優點:稅金問題

使用海外券商遇到需要報稅的時候都需要自己處理報稅問題,而且都是英文真的會很吃力,像是Jerry就英文不好也很討厭處理這種報稅需要填寫文件的問題,如果使用國內複委託就可以節省掉,券商有自動退還預扣稅問題,而且真的遇到複委託問題也有專人可以問,重點是中文很好溝通!!!

複委託投資海外與美股的優點:遺產問題

這個不是在詛咒自己,不過也要想想如果你把大筆資金放到海外券商,如果真的發生意外那該怎麼辦,資金在海外要想辦法拿回來是困難重重,尤其可能你的繼承人完全不知道你有開海外戶頭,這筆錢可能就無法拿回來,使用複委託遇到遺產問題,券商還可以幫助妳處理好,對自己跟對家人也是多一個保障。

複委託投資海外與美股的缺點:交易費用高

和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴,對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。

像是目前很多券商的複委託都是有最低手續費收費的,可能最低手續費需要35美元,這樣對於一般小資族定期定額來說非常不友善,假如每月想要定期定額投資10,000台幣到美股,卻要付35美元(大約1,000)台幣 等於是10%成本,瞬間先虧10%真的不適合小額投資,在過去複委託投資美次金額都要較大(10萬以上) 才會比較划算。

台股複委託券商選擇推薦

上面有提到,其實複委託的投資成本相對台股是高不少的,過去都是需要比較大量資金的人才適合投資,不過目前可能因為海外券商的盛行,也讓很多新手入門投資人接觸到美股,所以目前也有很多券商也有推出所謂的複委託手續費優惠加碼,下方表格是Jerry推薦給大家有複委託手續費優惠的券商,也是目前大家比較喜愛的複委託券商。

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投資美股ETF 方式二:使用海外證券經紀商

使用海外證券經紀商最大的優勢就是可以是投資美股可以免手續費以及利用槓桿放大獲利(不過新手不建議這樣操作)海外券商Jerry這裡有使用mitrade 推薦給大家。

Mitrade平台的背景

Mitrade 由富有金融交易和金融科技行業經驗與智慧的資深團隊組成,創立於澳大利亞墨爾本,注提供在線外匯和價差合約交易,詳細基本介紹如下表:

公司總部澳大利亞墨爾本
投資商品股票、加密貨幣、商品、指數等
投資成本入金:不收取入金費用
出金:每月四次免手續費
隔夜費用:超過1倍槓桿需要收取
買賣價差:有
交易:無交易手續費
槓桿依照投資產品而定、最高可以有200倍槓桿
Mitrade特色1.客戶資金獨立信託保管
2.靈活彈性的槓桿運用
3.出入金免手續費
4.多元方便入金管道(信用卡、電匯等)
5.簡潔清晰的中文的交易介面
註冊連結Mitrade 註冊連結

更多詳細介紹可以參考:Mitrade評價與差價合約介紹|註冊流程/出入金教學/安全嗎解析

Jerry文章總結

IVV是一檔結合費用率低、追蹤誤差低,全球規模第二大,流動性也夠的一項很好入門投資美股的ETF商品。

而S&P 500 是挑選包含紐約證券交易所與那斯達克在內的優質企業,由此計算出來的指數。只要投資時間拉長,往往都能創造不錯的投資績效。

巴菲特也在預留給妻子的遺言裡有提到把財產的90%都投資在標普500指數基金上,剩下的10%投資美國短期國債。

意即即使沒有巴菲特一樣擁有龐大研究團隊的波克夏公司,穩定將錢投資在S&P 500,長期來看報酬率也足夠妻子未來的生活。

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