最新更新日期 2024-03-08
今天Jerry要來介紹這檔最近很夯的 00713 元大台灣高股息低波動ETF，成立日期 2017／09／19，發行價格 30 元，每年兩次分別於 6、12 月定期調整成分股，篩選出 50 檔高股息低波動個股，自從 2022 年 9 月之後由年配息改為季配息，分別為 3、6、9、12 月發放，並有收益平準金機制，使得人氣和規模大幅上升。
00713 元大高息低波ETF基本檔案
首先先整理00713 ETF基本檔案如下：
| 股票代號 | 00713 |
| 成立日期 | 2017/9/19 |
| 掛牌上市日期 | 2017/9/27 |
| 標的指數 | 臺灣高息低波指數 |
| 成分股數 | 50檔 |
| 成分股調整頻率 | 每年調整2次（6月、12月） |
| 配息次數 | 4次（3月、6月、9月、12月） |
| 經理費(年) | 0.30% |
| 保管費(年) | 0.035% |
| 保管銀行 | 臺灣銀行 |
00713 元大高息低波ETF選股邏輯
我們可以從 00713 的公開說明書中，了解這隻 ETF 的選股邏輯，首先，會從臺灣證券交易所所有上市的普通股中市值前250大、20日均成交金額大於800萬的成分股開始挑選。
接著使用下列方法依序排列篩選：
- 先依股利率進行篩選，取排名前60%高，但股利率低於30%的個股
- 再採用基本面及技術面因子，像是：營運穩定度、權益報酬率、價格動能和股利發放品質等指標進行選擇
- 接著利用五大指標：獲利能力、權益報酬率、股利率、營運現金流量及波動度，以算術平均計算綜合分數，選取前50名的上市公司股票 最後運用最小變異數模型以最小化指數年化波動為目標進行權重配置，其中個股權重之上限為10%、下限為1%
簡單來說，就是挑選高股息且營運穩定的個股，來最為這檔ETF的成分股
00713元大高息低波ETF成分股管理費
關於00713的內扣費用，基金經理費依照基金規模的不同，會收取不同的金額（≦20億元，每年0.45% ；20億元＜ x ≦50億元，每年0.35%；＞50億元，每年0.3%）
以目前基金約350億的規模，其經理費為0.3%，而保管費是固定收0.035%。
但除了經理費和保管費，統計過去5年來的實際總內扣費用，總結來說00713相較於其他的純台股高股息ETF是相對較高的，這是特別要注意的！
| 年 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| 費用率(%) | 1.14 | 1.02 | 1.01 | 1.11 | 0.62 |
00713元大高息低波ETF投資產業分布
2023/6月00713進行了成分股的大幅調整，目前投資的前10大產業別分別為:
| 通信網路業 | 電腦及週邊設備業 | 電子零組件業 | 食品工業 | 金融保險 |
|---|---|---|---|---|
| 15.99% | 13.97% | 12.16% | 9.77% | 9.54% |
| 半導體業 | 鋼鐵工業 | 電子通路業 | 建材營造 | 水泥工業 |
| 7.82% | 3.13% | 3.01% | 2.85% | 2.81% |
此次換股可能是因AI伺服器概念股漲幅明顯，從低波動變成了高波動，因此獲利了結，降低了電腦及週邊設備業的持股比例，而增加了食品業和金融業的持股，以維持高股息低波動的選股邏輯。
00713元大高息低波ETF配息幾次？
00713目前為季配息，分別在3、6、9、12月發放，並有收益平準金機制，所以基金名稱後面也特別載名此基金之配息來源可能為收益平準金
什麼是收益平準金？
收益平準金主要是為了穩定投資人的收益所產生的機制，讓ETF公告配息後，不要因為之後ETF的規模變動而稀釋掉配息。
由於ETF的除息日和成分股的除息日通常會有時間的落差，所以當成分股已經除息了，但ETF還沒除息，這時如果有人買進這檔ETF，在沒有收益平準金機制的狀況下，因為從成分股所領到的股息已經固定，而ETF發行的單位數增加，所以每個單位所領到的配息就會減少。
但如果有收益平準金的機制，在這段時間投入ETF的資金中，就會有一部分被紀錄為收益平準金，而在發放ETF的配息時，就會將股息和收益平準金平均發放，使每個人領到的配息一樣。
更多關於收益平準金介紹可以參考：ETF收益平準金機制是什麼？優缺點以及哪些ETF基金有收益平準金
00713 ETF配息保管銀行重要性：郵匯費
很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。
00713的保管銀行是「台灣銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，每次配息都會被收取匯費（10 元/筆 )。
雖然不是什麼大錢，但是因為是每季配息，如果是投資金額小的每季10元費用也是一筆不小的費用。
如何節省免除00713 ETF配息的郵匯費？
簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例 00713就可以跟元大投信申請
申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。
因為00713保管銀行是台灣銀行，所以可以參考看看台灣銀行的數位帳戶申辦
00713 元大高息低波ETF優缺點
綜觀以上的幾點00713這檔ETF主要的選股邏輯是高股息低波動，且是季配息，也有收益平準金的機制，所以對於喜歡穩定領股息的人來說，00713有不錯的優勢，
但是需要注意的是他的內扣費用稍微較高，且因為有收益平準金，不計入所得，也就少了8.5%可抵減稅額，對於低所得級距的人稍微比較不利。
但也因為平準金免稅免二代健保，所以對高所得級距的人稍微比較有利
00713 元大高息低波ETF股價走勢
目前即時00713 元大高息低波ETF股價走勢可以參考下方
Jerry 00713 ETF 研究心得總結
- 選股邏輯和內扣費用高低 – 00713的選股邏輯是挑選高股息且營運穩定的個股，然而內扣費用相對較高。投資人在考慮投資時，應詳細研究其選股邏輯是否符合自身投資目標，並留意其內扣費用對投資報酬的影響。
- 配息次數和收益平準金機制 – 00713目前為季配息，並設有收益平準金機制。投資人需了解收益平準金的機制運作方式，以及季配息對財務策劃和現金流的影響。
- 保管銀行重要性和郵匯費 – 00713的配息由保管銀行發放，所以投資人需留意若配息帳戶與保管銀行不同家，可能需要支付跨行匯費。投資人應確認並優化配息帳戶，以節省郵匯費用。
- 股價走勢和投資風險 – 投資股市始終存在風險。投資人應保持良好的資產配置，並警慎評估報酬和風險，以達到理想的投資回報。
總括而言，投資00713元大高息低波ETF需要仔細研究其選股策略、費用結構和配息機制，並謹慎評估投資風險。對於想要投資該ETF的投資人來說，建議在投資前進行充分的功課和風險評估，並謹慎管理投資組合，以確保投資目標的實現。
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