00878 ESG ETF介紹|成份股與管理費/定期定額投資/配息日與次數

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有在投資基金或ETF的朋友對於“ESG”這個名詞想必不會陌生吧,各大企業開始在媒體上大力推廣自己在ESG的表現、基金公司也紛紛推出與ESG相關的基金商品,就連市場也開始出現追逐ESG ETF與投資商品的現象,但你知道嗎?ESG不單純只是企業做環保、做公益這麼簡單,接下來就讓筆者跟大家說明ESG到底是什麼,以及成份股與管理費/定期定額投資/配息日與次數。

什麼是ESG

ESG 是Environmental(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)的縮寫,之所以會出現這三種指標,最主要的目的是其實是作為衡量企業社會責任的基準,因為社會大眾期待企業除了獲利外,也要擔負起部份社會責任,發揮取之於社會用之於社會的精神,也因此出現了E、S、G三種可以量化企業社會責任的評分指標。

指標意涵
Environmental企業應該關注氣候變遷、天然資源、環境污染等議題,承擔保護環境的責任。
Social企業應該注重勞工權益、產品安全、資訊安全等,承擔社會保護的責任。
Governance企業應該善盡監督管理層的責任、維護股東權益。

換句會說,所謂的ESG基金或ETF商品都是根據各家公司的ESG分數及其他參考依據來選擇持股,不過ESG分數是如何被計算出來的呢?

基本上許多研究機構都有他們量化公司ESG表現的方式,有些是透過填問卷、有些是透過公司過去揭露的公開資訊來評估,舉例來說下圖就是從國際知名的指數編制公司S&P所公布企業ESG分數資料庫中擷取出台積電的ESG分數,基金公司會透過這些數據來選出一籃子的股票,然後將他們包裝成我們現在常見的ESG基金

未提供說明。
資料來源:S&P Global 官網

ESG ETF 介紹:00878國泰永續高股息

接下來跟大家介紹應該是目前國內最夯的ESG商品 – 國泰永續高股息(00878)。主打高股息的00878與同樣類型的0056最大的不同就在於選股規則,0056是從台股市值最大的前150大個股中依照殖利率挑選殖利率最高的30檔個股,而00878則是先設立一個ESG標準門檻1,篩掉部分沒有通過該門檻的個股,再從中依據個股的殖利率高低進行排序,選出最終的30檔持股,下圖為兩檔高股息ETF的前十大持股清單,可以看出在不同持股篩選邏輯下,兩檔高股息ETF的持股差異相當大。

那依照市值挑選及依照ESG標準挑選究竟會存在哪些差異呢?其實就客觀來說,筆者認為差異並不大,因為高市值的企業大部分也都是經營穩定的大企業,而ESG表現也是市場衡量公司經營穩定性的指標之一,換句話說兩檔ETF都是以投資長期穩定的公司為主要目標。

附註1:MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上。

00878標的股票00878比例0056標的股票0056比例
股票名稱持股比例(%)股票名稱持股比例(%)
華碩4.22長榮7.12
英業達4.13友達5.33
緯創4.04仁寶4.32
仁寶4.04群創4.06
光寶科3.93開發金3.99
聯強3.75華碩3.92
台泥3.74微星3.92
廣達3.62技嘉3.91
兆豐金3.61大聯大3.82
永豐金3.59廣達3.76
前十大持股佔比38.67前十大持股佔比44.15
00878股票

00878國泰永續高股息ETF投資成本(管理費、經理費、手續費)

接下來介紹大家最關心的ETF投資成本,從下表可以看出00878的總費用率較0056低,且與0056不同,00878是採用季配息,而配息次數高及費用率低便是00878在去年會爆紅的主因,同時 Jerry 也認為以追求高股息的長期投資法來說,費用率低的確是首要考量之一,另外配息頻率高也會讓小資存股族更有實現投資回報的充實感。

股票代號005600878
基金規模1116.57億331.28億
經理費100億(含)以下:0.40% 100-300億(含):0.34%
300億以上:0.30%
50億以下:0.3% 50億以上:0.25%
證交稅證交稅皆為0.1%
證交稅皆為0.1%
手續費買入賣出皆有0.1425%,各券商電子下單另有65折到28折的手續費折扣買入賣出皆有0.1425%,各券商電子下單另有65折到28折的手續費折扣
保管費0.035%0.035%
總費用率0.335%0.285%
配息次數/年1(年配息)4(季配息)
成分股調整日期每年調整兩次,於 6月 及 12 月第三個星期五後的下一個交易日生效。
成分股調整數目以納入 5 檔、刪除 5 檔為上限。
每年調整二次(五月、十一月)

00878是季配息,對於喜歡領取股利的朋友來說算是很不錯的,另外如果說要降低手續費成本,可以參考作者另一篇證券商開戶比較

證券開戶推薦:證券開戶哪家好推薦|18家證券商股票開戶手續費折扣優惠介紹

00878國泰永續高股息怎麼投資

00878跟0056相當類似,所以同樣適合長期投資人及存股族,而對於大部分投資人來說,若要進行長期投資,定期定額分散投資成本會是風險較低的選擇,不過並不是每一家券商app都有開放定期定額投資00878的功能,所以在開戶前還是先確認一下比較好,以下都用元大投資先生APP作為操作教學示意。

運用券商app下單投資00878

Step 1. 在首頁中選取下單功能

未提供說明。
元大投資先生APP

Step 2. 在搜尋欄中直接輸入「00878」,便可以進行下單

未提供說明。
元大投資先生APP

運用券商app定期定額投資00878國泰永續高股息

Step 1. 首先在首頁中選按定期定額,並在投資標的選單中選擇00878。

未提供說明。
元大投資先生APP

Step2. 接著選擇扣款金額及日期便能完成定期定額投資的設定。

未提供說明。

Jerry ESG ETF 文章總結

根據各種研究數據指出,ESG的確可以提升企業的財務績效、降低營運風險,另外也可以從市場的投資行為看出有越來越多的投資人會依據企業的ESG表現或企業形象來進行投資,所以總結來說,投入ESG對企業或投資人來說絕不只是「做公益」這麼簡單,而是真正能夠作為投資參考的量化指標,從近年各國政府、聯合國組織都開始出台相關的環保政策、關注勞權議題等等,我們可以預期大眾對ESG的重視程度將會越來越高,因此Jerry認為提早佈局部分部位在ESG相關的金融商品是不錯的選擇。

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