0050 ETF介紹|成份股與管理費/定期定額怎麼買/配息幾次與配息日

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0050 ETF 絕對是台灣指數投資的代表之一,也是最熱門的ETF,作者我也認為是非常適合入門投資人定期定額的投資標的之一,今天就帶大家完整介紹關於0050的成分股、如何定期定額購買、以及0050每年配息幾次跟甚麼時後配息。

0050(元大台灣50) ETF基本介紹

0050(元大台灣50) 基本介紹

0050 是台灣第一檔ETF,由元大發行,全名叫做元大台灣卓越50基金,成立日期是2003/06/25,從官網的公開說明書可以很直接看出 0050(台灣50)是挑選臺灣證券交易所上市股票中,總市值最大的50家公司作為投資標的。

0050(元大台灣50) ETF成份股標的有哪些?

0050 投資標的是台灣上市公司市值前50大,我們可以從原大官網得知目前0050 ETF 目前投資公司以及分別的比率,像是2022/06/30 時候的前10檔投資資料標的如下:

更詳細的投資標的介紹可以參考:元大投信0050介紹連結

可以從上圖看出,0050其實有將近一半的比率都是投資在台積電(2330)上面,ETF裡面的「分散投資」優勢感覺又沒有那麼明顯,因為只要台積電有一個大波動,0050的價格也會有明顯波動。

所以會有人說,投資0050必須要看好台灣以外,也要看好台積電的發展,因為台積電牽動台股半壁江山。

0050(元大台灣50)ETF歷年年度報酬率

從0050歷史的報酬率可以看的出來,除了幾次金融危機以外都是保持著正報酬,這也是為什麼需要使用定期定額投資的方式,因為避免一次投資過多資金,如果當年度剛好遇到金融危機,就會有較大的風險虧損。

0050(元大台灣50) 經理費與投資成本

投資0050會有甚麼投資成本呢? 主要有分為以下幾個成本

  1. 經理費:0050經理費是0.32%
  2. 交易手續費:跟投資股票一樣在買入賣出會有0.1425%,各券商電子下單另有65折到28折的手續費折扣
  3. 證交稅:賣出時收取,ETF 證交稅是股票1/3 只有0.1% 手續費
  4. 保管費:0.035%

如果不曉得怎麼計算,其實可以直接看基金的費用率,0050近年來的基金費用率落在0.42%~0.44%左右,在台灣ETF來說,這樣的管理費算是中低價位,很適合當作長期投資。

費用率是什麼?
指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用(如:交易直接成本─手續費、交易稅;會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費及其他費用等)占平均基金淨資產價值之比率,簡單來說就是投資成本。

不能只看不能直接看經理費、保管費。主要原因在於:投資人在買進 ETF 時,其成本除了經理費、保管費之外還有其他費用,

0050(元大台灣50)股價走勢

0050(元大台灣50)怎麼投資?

直接APP下單購買0050(元大台灣50)

一般人購買0050 ETF 其實跟買股票一樣,可以直接跟營業員下單或者在證券商APP下單,在股票代號輸入0050 即可直接投資購買。

但是目前0050價格一張已經破了13萬元,一般小資族可能每月一次投資10萬是有難度的,這時候也不用怕,可以直接切換成零股購買的方式購買,作者用國票證券APP示意圖如下所示:

0050國票APP下單

在下單的時候可以切換成零股購買,就可以選擇可以負擔的金額,不用一次買到一張快14萬

透過券商APP定期定額方式購買0050(元大台灣50)

現在很多券商APP也都有提供定期定額購買的功能,像是國票證券APP裡面就有定期定額專區,然後可以選擇0050做定期定額

0050國票定期定額

在定期定額專區可以有眾多選擇,可以看到第一個就是0050了,而且每月3000元就可以做定期定額投資

0050定期定額下單

最後在選擇每月要投資的金額跟要買進的日期,就可以做好設定定期定額投資,非常的方便。

0050定期定額

為甚麼要使用定期定額投資?

雖然每個投資人都想買股票買在最低,賣在最高,但是當價格下跌又想等更低價再出手,其實沒有人可以知道低點跟高點是什麼,市場會有所波動,如果一次投入很怕買在很差的價格,而選擇定期定額時你只需要找到一個好標的就行了,雖然不是獲利最大化,但可以用定期定額方式,分散投資風險與投資成本,用最少時間、壓力最低的情況下賺到錢,非常推薦給一般人士做投資策略。

0050(元大台灣50) 配息日與每年配息幾次?

0050(台灣50)基本上是一年配息2次,在每年的6月、12月進行收益分配

0050(元大台灣50) 配息日與每年配息幾次

更多配息相關資訊可以參考:元大台灣卓越50基金配息介紹

0050(台灣50) 成分股調整介紹說明:

元大台灣50 追蹤的是「台灣 50 指數」,這份指數涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司,然而隨著市場波動跟產業趨勢的發展,前50大的上市公司也會有縮變動,所以為了要符合前50大上市公司的標準,台灣 50 成分股會用每季度為單位,在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五,針對目前成分股做審核( 以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準,針對企業市值去做接下來成分股的變動調整),成分股變動的生效日將在第三個禮拜五後的次一交易日實行。

所以我們在3、6、9、12 月有時候都會很常看到財經新聞報導說台灣50又新增或刪除什麼股票就是因為到了調整的時間了。

Jerry文章總結:

投資0050(台灣50)有幾個好處

  1. 走勢跟大盤幾乎連動:非常適合指數化投資的投資人,如果不想花時間看盤看股票的指數投資人,0050會是不錯的選擇。
  2. 分散投資風險:每一季度都會重新審視成份股票,汰弱留強分散風險,遇到系統性風險也比較容易抗跌
  3. 手續費較低:0050(台灣50) 的投資手續費跟管理費算是台股裡面低價位的。

然而也有幾個缺點投資人必須要注意:

  1. 產業集中度高:由於台灣上市公司的特性,其實有70%的0050股票是屬於電子類股,加上金融股就幾乎佔了絕大多數了,雖然比起個股有分散風險,但是說真的集中度還是很高。
  2. 台積電占了近5成:ETF 個股占了快一半的比例,其實也是一個風險,所以如果要投資0050,除了看好台灣市場趨勢以外,另外就是看台積電的發展趨勢。

作者認為0050可以是投資人投資組合的其中一部份,但是也不宜將全部資金都投入在此,不過在台股指數化投資中,0050會是首選之一,作者每月也是有投資部分資金在於0050裡面的。

如果要做台股指數投資,除了0050也可以考慮006208,成分股幾乎沒有差距,但是經理費比0050(0.32%)更低只有0.15%,詳細介紹文章:006208 ETF介紹|定期定額如何投資/管理費與成分股/配息次數與配息日

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