開證券戶要帶什麼準備資料與多久?一個人可以開幾個證券戶與優惠

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新手投資股票第一步就是該從證券開戶開始,那第一次開證券戶頭會需要甚麼資料呢?以及一個人可以開幾個證券戶頭?以及哪家證券商手續費該選擇哪家可以最優惠呢?Jerry今天就來幫大家整理新手股票開戶要準備甚麼資料與手續費折扣優惠、申辦流程與注意事項提供給大家做參考。

開證券戶需要帶甚麼準備資料?

第一次開證券戶頭要注意的是必須開立證券集保戶和股票買賣交割銀行帳戶兩種帳戶。

證券股票線上開戶須知

證券集保戶頭:

簡單來說就是紀錄你股票買賣交易紀錄, 裡面紀錄是用股來當作單位,而不是錢。

交割銀行帳戶:

簡單來說就是一般活期存款帳戶,不過是綁定拿來當作股票撥款扣款帳戶,在買賣股票的時候會需要將錢從這個帳戶扣掉或者補上。

開證券戶需要的資料與注意事項:

  1. 準備雙證件、印章跟現金(一千元即可,開戶存款營業員都會建議)到「證券商」開戶。
  2. 填寫開戶相關資料,填寫申請電子交易委託書,這樣才能直接用電話、網路以及APP下單。
  3. 完成證券戶開戶後,營業員會請你到配合的銀行開立交割銀行帳戶。

證券商都有配合的指定銀行,有些則是證券商跟銀行都是同集團,其實不用思考搭配甚麼銀行,最重要的其實是要選擇哪間證券商開戶。

目前很多券商也提供線上申辦開戶,不需要臨櫃與營業員也能自己線上申辦,這時候其實就是準備好你的銀行存摺以及雙證件,到券商網站線上申辦即可,線上申辦Jerry我自己經驗是大約3~5天就能完成開戶開始投資。

證券股票開戶年齡有限制嗎?

只要是台灣人都可以去辦理證券戶,但是如果說還未滿20歲成年,開證券戶需要法定代理人陪同證券開戶。同樣需備妥雙方身份證正本或未成年者的戶籍謄本3份及印章。

假如未成年人想要同時開立銀行戶時則要攜帶身份證正本、第二證件及印章外,還需要2 位法定代理人須陪同辦理。

一個人可以開幾個證券戶?

第一次開證券戶可能會想說不同家證券戶的特色都不一樣,有些手續費較低、有些APP操作好用、有些營業員服務好,那一個人到底能開幾個證券戶呢?

其實開證券戶是沒有上限的,一個人可以開很多證券戶頭,你可以選擇一個服務好的、一個手續費低的、一個APP好用的是沒有問題的。

不過Jerry這裡要分享一點自身經驗,因為我自己有辦超過5個戶頭,當時候營業員有說如果已經在市場上開超過5戶,會需要提供財力證明或是把沒在用的戶頭消掉,新開的戶頭才能有額度,財力證明可以是房屋稅單地價稅單或是其他券商有的庫存都可以當財力證明,財力證明是1:3,所以提供35萬就可以開100萬了),如果沒有消掉或者提供證明證券戶頭一樣是可以開立,但是額度是0也就沒辦法投資。

台灣18家證券商網路下單手續費優惠整理

Jerry也整理了目前18家證券商的手續費優惠以及有哪些可以線上開立證券戶的申辦連結或者申辦教學連結提供給大家做參考

股票券商
名稱
手續費公告牌價
(量大或者認識可能有更好折扣)
線上開戶連結
玉山證券富果帳戶(作者使用推薦)6折~3.8折 (讀者優惠,點選右側連結開戶贈 108 富果幣,可1:1提現等同108元)線上開戶連結
群益證券6折
日盛證券6折 日盛證券文章介紹連結
凱基證券6折
永豐金證券(推薦)6.5折 ~3.8折 (使用右邊專屬連結,可獲得100元7-11禮券)永豐線上開戶連結
富邦證券6折 (使用右邊專屬連結,可獲得200元7-11禮券)富邦證券線上開戶
元大證券6折 元大證券開戶
國泰證券(推薦)2.8折 (定期定額最低手續費只要1元)國泰線上開戶詳細文章教學
統一證券6折線上開戶連結
兆豐證券6折
華南永昌證券6.5折
中國信託證券6折
國票證券(推薦)2.8折 (定期定額最低手續費只要1元) 國票上開戶詳細文章教學
台新證券3折
大昌證券3折
犇亞證券3折
新光證券2.8折開戶申辦連結
亞東證券2.3折
證券商網路下單手續費比較表格
Jerry提醒一下,不能只看手續費就想說省錢選擇他,手續費雖然是選擇考量重點,但是小券商可能會有的問題包含:APP較難用、實體營業據點少、融券的券源數量較不充足等等,都是選擇時候必須要考慮的,下方也有Jerry挑選時的其他選擇條件判斷!

選擇股票開戶證券商APP更多考量因素與注意事項:

證券股票開戶挑選重點

券商營業分點據點數量與營業員服務

雖然說現在都是用網路下單,但是如果遇到問題,發現所在地附近沒有營業據點,就會體悟到沒有營業據點的痛苦,如果真的不是短線進出或當沖的朋友,建議選擇比較多營業據點的券商。

另外就是如果要放空股票的人就會需要考慮券源的問題,小券商的券源會較少,會更常遇到券源不足的問題,這在如果你覺得這支股票會下跌,但是卻沒辦法融券放空,只能眼睜睜的看他下跌而你只能空手。

作者建議如果是股票投資新手,一開始股票交易量不大,可以選擇較大知名券商,會是比較安全保險的作法。

要看看證券戶APP適不適合自己可以從下方幾點判斷,如果都有符合表示該APP對自己是比較適合的。

挑選指標數據資料庫較為完整的券商APP

不同APP所擁有的資料庫量體服務都可能不一樣,如果能選擇當然要選擇該APP 有較多數據資料庫的的當然就是選擇多的,舉例來說有些APP的海外期貨根指數會延遲15分鐘,有些則是即時的,如果能選擇當然選擇能即時更新最好。

選擇自己熟悉喜歡的資訊整理圖表

投資股票會希望多方攝取不同資訊跟數據,APP最重要的一點就是有好的資訊圖表可以幫助投資人做決策,簡單來說是否可以在手機APP裡面可以一目了然自己想要觀看的投資資訊,以及操作簡易就是非常大的重點。

根據APP下單操作的簡易度挑選

在APP下單買賣股票時,如果因 App 的操作方式過於繁複,而錯失交易良機或者下錯誤的單就得不償失了,故下單的便利性是相當重要的考量因素。像是最近券商APP都有提供智慧選股以及智慧下單(OCO)的下單方式,故建議依定要先操作熟悉APP後使用熟悉再做選擇,才能找到最適合的。

如果是新手入門下單券商APP,特別推薦玉山證券富果帳戶 ,可以自訂APP看盤界面,資訊圖表設計也是簡潔易懂。

立即前往開戶:玉山證券富果帳戶開戶連結 (使用此連結開戶成功,可以獲得 108 枚富果幣,富果幣1 枚=1 元新台幣,可以直接當作現金提領至你的玉山銀行帳戶)

想要投資需要使用複委託

複委託受託買賣外國有價證券業務 的簡寫

簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢,有推出定期定額美股複委託手續費優惠,像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠,詳細優惠表格如下

證券商定期定額美股複委託買入手續費定期定額美股複委託賣出手續費介紹連結
元大證券使用投資先生APP
手續費0.3%
無最低手續費限制
使用投資先生APP
根據實際申請手續費率計算
無最低手續費限制
元大證券複委託連結
國泰證券自國泰證券所有交易平台購買美股ETF最低不限金額均一價3美元自國泰證券所有交易平台購買美股ETF最低不限金額均一價3美元國泰世華證券線上開戶流程教學與評價
永豐金證券 – 大戶投豐存股使用豐存股成交金額的0.18%,無最低手續費門檻使用豐存股成交金額的0.18%,低收3美元永豐大戶投APP與豐存股教學評價介紹連結
複委託券商優惠比格

更多完整的介紹可以參考另一篇文章:證券開戶哪家好推薦|證券商股票開戶下單手續費折扣優惠

Jerry文章總結:

投資理財是人生一定要學的,今天幫大家整理開證券戶頭要帶什麼準備資料、新手常見的一些問題還有如何挑選適合的證券商,希望大家看完以後都能了解並找到適合自己的證券商,成功開立證券戶頭並開始投資理財

Jerry也建議順便開立銀行的數位帳戶,有了證券戶頭開數位帳戶非常快速方便,而且數位帳戶都有非常多好處,像永豐跟聯幫都是數位帳戶可以當證券戶頭並享有高利活存、每月都有免轉帳跟提款手續費,非常推薦申辦。

數位帳戶懶人包文章介紹可以參考此篇:數位帳戶推薦|銀行高利活存利率、免費轉帳提款優惠比較

如果要投資加密貨幣選擇交易所可以參考此篇:台灣各家虛擬貨幣交易所手續費比較|加密貨幣交易所評價介紹

如果是想要投資海外美股股票的朋友,可以參考第一證券,相關註冊教學以及介紹可以參考此篇:Firstrade第一證券註冊教學|開戶準備文件、入金流程、評價優惠介紹

目前有創立一個LINE 匿名社群,大家可以匿名加入討論加入相關金融商品討論包含(信用卡、數位帳戶、券商開戶、股票投資、虛擬貨幣)等,Jerry我自己也會在裡面不定期舉辦粉絲回饋活動,完全匿名可以無壓力發問討論。

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