00929復華台灣科技優息ETF介紹｜成份股管理費/配息次數/選股邏輯

最新更新日期 2024-03-20

想要透過高股息的 ETF 累積每月現金流，你有 00929 這個選擇，00929 復華台灣科技優息 ETF 基金追蹤「特選臺灣科技優息指數」，雖然成立不到 1 年，但是規模破千億，並且根據集保結算所截至 2024 年 2 月最新資料，00929 的受益人數已突破 60 萬人，真的是表現非常亮眼的一隻 ETF，就讓Jerry幫大家做一個00929 簡介吧

00929 復華台灣科技優息ETF基本資料

追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數
基金類型	指數股票型
基金成立日	2023/06/01
基金上市日	2023/06/09
基金規模	約1609億
風險等級	RR5
計價幣別	新臺幣
經理費(年)	0.30%~0.35%
保管費(年)	0.03%~0.0425%
保管銀行	台北富邦商業銀行

00929 復華台灣科技優息ETF選股邏輯

00929 的選股邏輯首先是追蹤的指數標的是：臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數。

指數主要是從台灣上市、櫃電子類股中經過市值（前 200 大且大於 50 億元）和流動性檢驗後，再經過條件篩選，最後以股息殖利率擇優挑選 40 檔成分股並配置權重，而成分股每年會進行一次定期審核，並於每年 6 月進行成分股定期調整。

所謂的再經過條件篩選是那些條件呢？ 00929 的篩選條件是比較多的，簡單來說篩選條件主要是以 2 高 3 低為原則：

1. 「高」ROE－公司會賺錢。
2. 「高」現金股利－股息拿的到。
3. 「低」本益比－價值投資。
4. 「低」波動度－降低波動抗震。
5. 「低」股息變異性－剔除獲利不穩定的景氣循環股。

從 00929 的選股邏輯，可以看出想要低波動又兼顧高收益的企圖心。

Jerry建議如果要投資一個ETF，一定要是認同該ETF的選股邏輯，而不是人云亦云

00929復華台灣科技優息ETF成分股管理費

關於 00929復華台灣科技優息ETF的內扣費用，在經理費以及保管費是採取級距式費率，依照基金規模的不同，會收取不同的金額。

經理費：

≦50億元，每年 0.35%

＞50億元(不含)，每年 0.3%

保管費的級距則是：

≦20億元，每年 0.0425%

20億元＜ x ≦50億元，每年 0.035%；

＞50億元，每年 0.03%

00929 每年只調整一次成分股，這個部分是可以降低整體內扣費用的

但除了經理費和保管費之外，還有指數授權費 、上市(櫃)費、交易衍伸的費用等等。

那總共的00929的總費用率用紀錄如下：

年	2023
總費用率(%)	0.39

*備註：2023 年 00929 發行未滿一年。
因為 00929 發行時間不到 1 年，在整體費用的部分，仍需要持續的觀察。

00929復華台灣科技優息ETF股票產業別

依照的基金月報，目前 00929 投資的前幾大產業別分別為：

半導體業	電子零組件	電腦及週邊	電子通路	其他電子
44.58%	17.56%	14.47%	9.96%	4.48%
通信網路	光電	流動資產
4.02%	3.50%	1.44%

00929 所追蹤的特選臺灣科技優息指數，讓 00929 雖然定位在高股息 ETF，但名稱裡面有科技，所以投資和持有的產業都是科技相關的產業。

00929復華台灣科技優息ETF定期定額怎麼買？

這裡Jerry我用永豐存股做定期定額介紹，只要登入永豐大戶投，裡面可以選豐存台股，再來就是選擇00929標的。

選擇玩標的物就可以選扣款時間（可以複選！可以一次設定多天定期定額） 以及確認投資資料就能完成定期定額投資設定。

操作起來非常便利，永豐大戶投也是Jerry非常推薦的券商，因為手續費優惠很不錯，介面又好用，可以參考下方介紹

00929復華台灣科技優息ETF定期定額券商推薦：永豐大戶投

永豐大戶投是Jerry很喜歡的證券戶，其中最大特色有以下幾個優惠

永豐大戶投資台股手續費

100萬內享有電子下單2折手續費折扣優惠，豐存台股還有1折優惠以及每筆手續費最低1元

豐存股定期定額手續費優惠

「豐存股」為永豐金推出的「定期定額」功能，使用永豐大戶投APP可以使用這個服務，透過豐存股投資台股與美股，可以定期定額的標的也有超過百檔以上股票與ETF，非常適合定期定額的投資人。

下面是 Jerry 到永豐金證券官網詢問智慧小豐獲得到的手續費優惠資訊

豐存台股手續費優惠：

【豐存台股買入】

• 每筆買股金額在1萬元以下(含)，此筆手續費只收取1元。
• 每筆買股金額在1萬元以上至100萬元，手續費為每筆買股金額乘以千分之1.425之1折計算。

「定期」＋「單次」於同一扣款日設定同一標的，其投資金額會合併計算，手續費以一筆計算。

• 【豐存台股賣出】依照一般證券手續費率收取。

豐存美股手續費優惠

【豐存美股買入】手續費為每筆買入金額乘以0.18%，無最低手續費，最高收取1美元，計算到小數點第2位(第3位無條件捨去)。

【豐存美股賣出】手續費為每筆賣出金額乘以0.18%，最低手續費3美元。

Jerry 自己很喜歡永豐一點是他是台股與美股定期定額都有給優惠，無論是想要投資美股或者台股使用永豐金證券都有優惠。

急速線上開戶與領取7-11 100元新戶開戶禮券：永豐大戶投開戶連結

Jerry獨家加碼：

有使用上方Jerry連結開戶，並且加入下方Jerry理財會員回報後Jerry會多送100點Jerry會員點數（1點：1元）

這是屬於Jerry讀者的LINE會員，有提供各種開戶獨家優惠，目前加入會員也會直接贈送30元獎勵，趕緊加入跟jerry一起理財與賺回饋！

查看更多任務活動獎勵：Jerry LINE會員專屬任務賺點數清單

立即加入：Jerry LINE理財會員

完整永豐大戶投使用心得分享可參考：永豐大戶投豐存股差別與教學評價｜台美股定期定額投資設定與手續費優惠

00929復華台灣科技優息ETF配息幾次與機制

00929 能夠在短時間內資產總規模和股東人數都創高，有很大的一個原因是因為 00929 是台灣首支月月配的 ETF。

對於很多想要存股與想要每月定期領利息的投資人，之前可能需要透過不同的 ETF 搭配去達到每月配息的目標，00929 直接幫忙完成。

並且在過去配息紀錄中，平均每月年化配息比例在 6.5%-8.5% 之間，配息表現非常亮眼。

同時 00929 是有收益平準金的機制，讓每月配息可以更穩定。

什麼是ETF收益平準金？

雖然現在越來越多 ETF 有收益平準金的機制，未來可能會變成 ETF 的標準配備，但這邊我們還是花一點篇幅，來說明甚麼是收益平準金機制。

收益平準金主要是想要「讓ETF配息率可以保持穩定」，避免 ETF 公告配息後，ETF 的規模變動太大而稀釋掉配息。因為 ETF 的除息日和成分股的除息日通常會有時間的差距，所以當成分股已經除息了，但 ETF 還沒除息，在這時如果有人買進這檔 ETF，如果沒有收益平準金機制的狀況下，因為從成分股所領到的股息已經固定，而 ETF 發行的單位數增加，所以每個單位所領到的配息就會變少。

但有收益平準金的機制的 ETF，可以將這時間內所獲得的資金，一部分被紀錄為收益平準金，而在發放 ETF 的配息時，就會將股息和收益平準金平均發放，盡量平衡 ETF 規模變動對配息的影響。

更詳細文章可以參考：ETF收益平準金機制是什麼？優缺點以及哪些ETF基金有收益平準金

00929 ETF配息保管銀行重要性：郵匯費

很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。

00929 ETF保管銀行是「富邦銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，一年共會被收取匯費（10 元/筆 )，雖然不是什麼大錢，但是如果是投資金額小的這10元費用也是一筆不小的費用，尤其00929又是季配息，等於如果不是富邦銀行就會被收取一年12次120元。

如何節省免除00929 ETF配息的郵匯費？填寫收益分配變更申請書

簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例00929 ETF就可以跟復華投信申請

申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。

表單下載：復華投信 ETF 基金受益人資料變更申請書

富邦銀行數位帳戶推薦：富邦奈米存

如果說沒有富邦銀行戶頭，Jerry建議可以申請富邦數位帳戶，線上就能申請新戶還有高利活存優惠，詳細優惠如下：

台幣高利率活存最高2.5%

目前有15萬額度最高2.5%高利率活存優惠

活動期間：113/1/1-113/6/30

活動內容：活動期間新開立富邦數位帳戶，開戶成功當日起算180天，適用優惠利率

新臺幣 10 萬元(含) 內，適用年利率2%超過新臺幣10 萬元以上~15萬元(含)的部分，適用年利率2.5%。

超過新臺幣15 萬元以上之部分，適用本行新臺幣活期儲蓄存款牌告利率

這樣表示可以存15萬會是最划算的有其中10萬是2%利率5萬是2.5%利率

另外Jerry提醒，富邦是新戶才有上面最高2.5%高利率活存共計180天，舊用戶是沒有的。

新戶美元活存享有最高3個月定存息

活動期間：113/1/1 – 113/6/30

活動對象：活動期間新開立富邦奈米存數位帳戶

開戶成功當日起算 180 天，每日帳戶日終餘額美元1 萬元(含)以內，適用 3 個月定存牌告利率( 112/8/9 為年息 3.45% )，超過美元 1 萬元以上之部分，適用本行美元活期存款牌告利率計息。

*優惠利率將於美元活存帳號產生當日晚上生效，請於次日查詢適用利率

活存可以享有定存利息很不錯，新戶有美金可以先存進去。

富邦數位帳戶轉帳提款手續費優惠

跨行轉帳每月10次免手續費
跨行提款每月5次免手續費

前往開戶：富邦數位帳戶申辦介紹連結

00929復華台灣科技優息ETF股價即時走勢

00929 復華台灣科技優息ETF優缺點

看了上面這麼多說明和介紹，這邊歸納一下 00929 的優缺點，

00929優點

• 月配息：00929 最大的亮點和優勢就是月配息，讓每一個想要擁有每月被動金流的投資人，可以有一個方便的選項。
• 不易超過「健保補充保費」2萬元門檻：另外就是因為月配息所衍伸出的優點，不容易達到要繳納健保補充保費的門檻，當領股利單次超過2萬元，就需要繳納2.11%的補充保費。但由於00929採月配息，每月配息金額就要超過2萬元，所持有的張數相對季配息和年配息就會多出不少，也比較不容易遇到。

00929缺點：

00929 與主打「被動指數投資」的 ETF 理念相比，在選股邏輯上是更加「主動」且因為鎖定科技相關的產業領域，這使得 00929 在短期績效上有操作空間，但同時也會受到科技產業的週期波動影響。

Jerry 00929 ETF總結：一種現金流累積的選擇

ETF 00929 復華台灣科技優息是一支引人注目的ETF，以其月配息和高股息特性脫穎而出。

其追蹤特選臺灣科技優息指數，其選股邏輯以”2高3低”為原則，追求低波動性和高收益，投資者應認識並理解ETF的選股邏輯，適合自己在做投資而非盲目跟風。

經理費和保管費按基金規模級距式收取，2023年總費用率為0.39%，且每年僅調整一次成分股，有助於降低內扣費用。

此外ETF重點投資於半導體、電子零組件和其他科技相關產業，展現科技ETF的特質。

00929另一個特點是台灣首支月月配的ETF，平均年配息比例在6.5%-8.5%之間，並設有收益平準金機制，確保每月配息的穩定性。

然而，投資者需注意其主動選股邏輯，可能使得績效受科技產業波動影響。

總括而言，ETF 00929 復華台灣科技優息在投資組合中具有潛力，但投資者應全面評估其優劣，並謹慎應用。

如果想要與更多人討論了解關於這檔ETF，也非常歡迎加入底下Jerry社群討論

這篇文章如果有那裡不清楚需要補充，或者想要了解更多資訊歡迎透過底下LINE社群匿名發問討論，協助你更詳細解答問題。

Jerry 多年分享投資理財內容，發現很多新手對於投資理財以及信用卡優惠的問題，其實會不敢在公開的社群或者社團發問，可能是會怕被罵或者不想被騷擾。

Jerry希望可以幫助大家能更無壓力解決投資理財相關問題，目前有創立一個LINE 匿名社群，大家可以匿名加入討論加入相關金融商品討論包含（信用卡、數位帳戶、股票基金、親子理財、虛擬貨幣）等，裡面也很多深藏不漏的高手也都很熱心解答。

社群絕對是完全匿名可以無壓力發問討論，不用怕被罵跟被騷擾，群組也有3,000人可以互相分享經驗解決互相的問題，很多人也會分享非常優質的理財投資商品跟知識

加入請輸入加入社群通關文字：部落格+830129

立即加入；Jerry 金融商品討論交流區連結（信用卡、數位帳戶、券商交易所開戶、股票基金投資、加密貨幣)

免費領取理財電子書：一年多12,000的秘訣

這份20頁的電子書，整理了生活大家最常用的理財金融商品，透過這些生活中理財商品，讓你可以每年輕鬆多12,000，內容包含：

1. 信用卡與行動支付消費賺回饋
2. 導購網消費賺回饋
3. 數位帳戶高利率活存
4. 加入企業會員計畫
5. 投資證券券商選擇

五個方式，讓你能從生活中用最低時間、無門檻幫助自己獲得一年12,000金錢運用，填寫下方資訊立即免費下載電子書。