00919群益台灣精選高息ETF介紹｜成份股管理費/配息次數/選股邏輯

最新更新日期 2024-03-20

近期台灣高股息的 ETF 表現都非常亮眼，因此在 2024 年有更多投信推出不一樣的高股息 ETF ，而今天要來介紹給你的是股票代號 00919 的是「群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金」也是一檔「高股息」ETF。

主要會挑選「高股利率」的股票 30 檔做為 00919 的成分股，除了以股利率進行篩選之外， 00919 也有將流動性和獲利能力納入挑選的條件之中。

另外，00919 還有一個特色就是組成成分中以半導體、電腦及週邊設備為主，是一個含有高比例半導體產業為主的 ETF ，就讓我們一起來認識 00919 吧！

00919群益台灣精選高息ETF基本資料

追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃精選高息指數
基金類型	指數股票型
基金成立日	2022/10/13
基金上市日	2022/10/20
基金規模	約1790億
風險等級	RR4
計價幣別	新臺幣
經理費(年)	0.30%
保管費(年)	0.035％
保管銀行	中國信託商業銀行

00919群益台灣精選高息ETF選股邏輯

00919 的選股邏輯是，會從上市櫃市值前 300 大的股票中，挑選出 30 檔符合高股息標準的成分股，完全複製法的指數化策略來追蹤「臺灣精選高息指數」。

並且規定投資於標的指數成分股的總金額不得低於該 ETF 淨資產價值的 90%，成分股的日平均交易金額須高於 8000 萬台幣，近四季的稅後 ROE 須要為正數，然後依據其股利率或預估股利率大小排序，挑選前 30 檔為成分股。

此外，每年審核兩次，分別在 5 月和 12 月進行，並根據審核結果調整成分股。

接著使用下列方法依序排列篩選：

5 月第一次審核：依照「股利率」大小排序，選取前30檔為成分股。

5 月這個時間點大多企業已經公佈了股利政策，相當於減少風險，可以將不配息、股利低的企業從基金中移除。

12 月第二次審核：前三季 EPS 成長率來 「預估股利率」，依照「預估股利率」大小排序，最多調整 8 檔成分股。

這階段是對企業進行未來派發股利的預測，達到汰弱換強的目的。

透過這樣的選股邏輯，將已實現的股利政策，和未來股利預測都納入考量之中。

Jerry認為如果你要選擇這檔ETF，最重要的就是認識選股邏輯，認同在投資，而不是看到別人買就買。

00919群益台灣精選高息ETF成分股管理費

關於00919的內扣費用，固定的有經理費為0.3%，保管費是固定收0.035%，但除了經理費和保管費之外，還有指數授權費 、上市(櫃)費、交易衍伸的費用等等，因此還是需要觀察實際總內扣費用。

00919目前已有的總費用紀錄如下：

年	2022	2023
總費用率(%)	0.45	0.90

*備註：2022 年 00919 發行未滿一年。

00919群益台灣精選高息ETF選股產業別

依照最新的基金月報，目前 00919 投資的前10大產業別分別為：

半導體業	航運業	電子零組件	電腦及週邊	其他電子
53.96%	12.27%	8.62%	5.13%	4.60%
金融業	文化創意業	光電業	電機機械	鋼鐵工業
4.09%	3.65%	2.73%	1.63%	1.45%

雖然經過換股 00919 沒有像發行的時候超過 70% 的持股集中在半導體產業，但這支高股息的 ETF 仍然相對集中在半導體產業，也造就了雖然 00919 是高股息的 ETF，但因為產業的集中性質，所以預期他的波動性應該會大於同類型的 ETF。

00919群益台灣精選高息ETF配息幾次與機制

接下來要介紹高股息投資人很重視的配息機制了，00919 目前為季配息的 ETF，除息月份是每年 3、6、9、12 月，約在每年 1、4、7、10 月派發股利，並有收益平準金機制，所以基金名稱後面也特別載名此基金之配息來源可能為收益平準金，現在越來越多的 ETF 採用收益平準金機制，這在後續我們再來詳細介紹。

而我們可以先一起來看一下 00919 的歷史配息紀錄，00919 首次配息發放日在 2023/07/14，配息金額為 0.54 元，換算下來年化配息率為 10.66%，接下來 2 次配息換算年化配息率分別為：9.88%、9.64%，也就是目前配息紀錄都有高於 9% 是令人抱持高期待的配息紀錄。

什麼是ETF收益平準金？

收益平準金是一個「讓ETF配息率可以保持穩定」的機制，避免 ETF 公告配息後，ETF 的規模變動而稀釋掉配息。

因為 ETF 的除息日和成分股的除息日通常會有時間的差距，所以當成分股已經除息了，但 ETF 還沒除息，這時如果有人買進這檔 ETF，在沒有收益平準金機制的狀況下，因為從成分股所領到的股息已經固定，而 ETF 發行的單位數增加，所以每個單位所領到的配息就會變少。

但如果有收益平準金的機制，在這段時間投入 ETF 的資金中，就會有一部分被紀錄為收益平準金，而在發放 ETF 的配息時，就會將股息和收益平準金平均發放，盡量平衡 ETF 規模變動對配息的影響。

更詳細文章可以參考：ETF收益平準金機制是什麼？優缺點以及哪些ETF基金有收益平準金

00919 ETF配息保管銀行重要性：郵匯費

很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。

00919群益台灣精選高息ETF保管銀行是「中國信託銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，一年共會被收取匯費（10 元/筆 )，雖然不是什麼大錢，但是如果是投資金額小的這10元費用也是一筆不小的費用，尤其00919又是季配息，等於如果不是中信就會被收取一年3次 30元。

如何節省免除00919 ETF配息的郵匯費？填寫收益分配變更申請書

簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例00919 ETF就可以跟群益投信申請

申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。

表單下載：群益投信 ETF 基金受益人資料變更申請書

00919群益台灣精選高息ETF股價走勢

00919群益台灣精選高息ETF優缺點

綜觀以上的介紹和描述，00919 這檔 ETF 主打高股息，同時透過市值、流動性及獲利能力篩選成分股，歷年股利率表現不錯，回追 5 年總報酬率贏過大盤，並且透過限制單一個股的權重上限，讓 00919 不容易受到單一成分股影響，加上季配息+收益平準金和一年僅調整兩次成分股，可以看出發行投信想要穩定配息和降低總費用率的用心。

當然 00919 也有其若是和缺點，由於投資在科技產業類別（半導體、電腦及週邊設備）的佔比高，受產業的景氣循環影響就會比較大，通常高股息是存股族喜愛的 ETF，但不知道存股族是否也有辦法接納 00919 的波動呢？

如果評估後覺得可以接受，可以透過定期定額方式進行投資

00919群益台灣精選高息ETF定期定額怎麼買？

這裡Jerry我用永豐存股做定期定額介紹，只要登入永豐大戶投，裡面可以選豐存台股，再來就是選擇00919標的。

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Jerry 00919群益台灣精選高息ETF總結

在本文探討了台灣高股息的 ETF – 「群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金」(股票代號 00919)。這檔 ETF 的選股邏輯，採用完全複製法的指數化策略，追蹤「臺灣精選高息指數」，並且在挑選成分股時特別注重股利率、流動性和獲利能力等條件。

高股息的 ETF 近來表現不錯，有越來越多不同選股邏輯的高股息 ETF 在市場上供大家挑選，像是 00919 有高股息的特性又有科技產業的動能，是一個不一樣的高股息選擇，但畢竟股市未來的變化沒人可以完全預測，而 00919 成立時間仍算短，00919 的選股策略能否持續帶來良好的報酬，讓我們一起觀察下去，在投資前需要多做功課，並做好良好的資本配置，報酬和風險皆須警慎評估，一起讓我們的資產穩定增加吧！

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