幣安雙幣投資理財是什麼與賺幣策略教學|雙幣理財投資優勢與風險

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目前在聯準會準備開始升息態度相當明確的情況下,風險性資產包括科技股、加密貨幣的波動程度擴大,投資人的心情也跟著起起伏伏,而目前這樣加密貨幣市場較為動盪的市場環境當中有哪些投資工具可以幫助加密貨幣投資人提高投資報酬率呢?如果大家不想要讓自己的資金只能閒置在銀行帳戶或加密貨幣帳戶中的話,Jerry推薦大家可以試試「雙幣投資」這項商品。

什麼是雙幣投資

為什麼會叫「雙幣」投資呢?主要因為這項商品的投資方式是透過穩定幣及加密貨幣(比特幣)來運作,而產品設計邏輯基本上與選擇權的概念類似,有所謂的結算價格、行使價格、交割日期等等,如果價格在交割日結算時符合特定條件,那麼商品合約就會被行使。

反之如果沒有符合特定條件,那商品合約就不會行使,並返回投資人當初投入的本金,並且雙幣投資跟選擇權一樣,也有分成賭未來標的資產價格會上漲的上升行權(類似買權)及賭未來標的資產價格會下跌的下跌行權(類似賣權),跟選擇權比較不同的地方在於,雙幣投資的主要獲利方式並非透過「權利金」制度進行高槓桿交易賺取價差,而是透過投入本金同時賺取價差及高額的「利息」。

幣安雙幣投資教學

首先我們登入到幣安,點選上方的理財,就會看到雙幣投資的地方,這時候就可以點選右邊的申購

幣安雙幣投資

點選申購後,就可以輸入要購買多少比特幣的行權了,在下方也會有提供預估的收益跟計算說明,Jerry下方也會舉例計算的方式與範例。

幣安雙幣設定

以上升行權為例,假設投資人看好未來比特幣會上漲,那投資人可以考慮上升行權商品,交易方式雖然看似複雜,但其實在自家交易所可以清楚看到所有上升行權商品的交易條件,如果投資人選擇在2022/02/19申購下圖的第一項商品,並投入一顆比特幣作為本金,代表的意義相當於掛一張在交割日期(2022/02/25)會以41,000(行使價格)價位賣出一顆比特幣並換回穩定幣及利息(年化利息75.99%)的限價單,而在成功申購後,投資人會遇到的情境有兩種:

雙幣投資上升行權情境一:比特幣現貨價格≥ 41,000

因為比特幣價格大於行使價格,所以產品「被行權」,此時投資人可以獲得價值41,000塊的穩定幣以及利息(41,000*75.99%*(6/365))512塊的穩定幣,共41,512。

(注意:75.99%為年化的利率,因為實際上從投入本金到結算僅過了6天,故需要乘以6/365)

雙幣投資上升行權情境二:比特幣現貨價格< 41,000

因為比特幣價格小於行使價格,所以產品「不被行權」,此時投資人可以拿回一塊比特幣本金以及比特幣利息(1*75.99%*(6/365))0.012塊的比特幣,共1.012塊比特幣。

下跌行權與上升行權相反,上升行權的本金是投入比特幣,最後從是否被行權來決定換回比特幣還是穩定幣,下跌行權的本金則是投入穩定幣,最後從是否被行權來決定換回比特幣還是穩定幣,以下圖為例,假設你投入10,000 USDT在第一項商品,同樣會面臨兩種情境:

幣安雙幣投資上升行權

雙幣投資下跌行權情境一:比特幣現貨價格< 39,000

因為比特幣價格小於行使價格,所以產品「被行權」,此時投資人可以獲得價值0.256顆比特幣(10,000/39,000)以及利息(0.256*84.09%*(6/365))0.003顆比特幣,共0.259顆比特幣。

雙幣投資下跌行權情境二:比特幣現貨價格≥ 39,000

因為比特幣價格大於行使價格,所以產品「不被行權」,此時投資人可以拿回USDT計價的10,000元本金以及利息(10,000*84.09%*(6/365))138元,共10,138。

安雙幣投資上升行權

幣安雙幣投資優勢

Jerry認為雙幣投資適合在行情處於上下波動但沒有明確趨勢出現時使用,舉例來說,你最近想把手中的比特幣換成穩定幣時,你就可以申購上升行權,如果比特幣上漲,那你可以順利賺到價差及高額利息,而就算最後沒有上漲,也仍舊可以賺到高額比特幣計價的利息,比單純將比特幣存放在帳戶中更加有利,反之,如果今天你想要抄底比特幣,也可以透過下跌行權入場,如果走勢下跌,便有機會趁低點入場,並賺到額外利息,即使最後沒有抄底成功,也可以順手賺取利息,不會因此讓資金閒置。

雙幣投資風險與缺點

Jerry認為雙幣投資最大的風險就在於「鎖倉」的制度,一旦投資人選擇申購,那直到交割日期為止,投資人都無法取消申購,換句話說你的倉位在申購那一刻變被交易所鎖住,所以如果投資人申購上升行權後,比特幣出現極大的上漲行情走勢,那麼投資人最後也只能以行使價格賣出倉位中的比特幣,而不能以現貨價格賣出,反之,如果此時出現比特幣出現極大的下跌走勢,你也不能即時停損。

雙幣投資其他注意事項:

Jerry我建議使用雙幣投資還有一個非常重要的事情就是要留意交割的時間,通常年化報酬率越高的履約時間會是很短的(EX : 3天以內) 而且履約價跟現貨價離很近,個人是不建議購買。

就像是選擇權在越靠近交割時間,波動也是會越大,除非你很清楚肯定短期走勢,不然投機成分遠大於投資成分的,風險也相對大很多。

作者個人是比較偏時間大於7天,然後投資報酬率大約在30%的雙幣投資商品。

Jerry文章總結

高風險對應高報酬永遠是不變的真理,雖然雙幣投資的交易模式相對單純且看似可以獲得高額利息利潤,但從上面圖片中商品列表可以知道,基本上年化報酬率越高的產品,其行使價格與現貨價格會越接近,換句話說就越容易被轉換為另一種幣種,因此當大行情出現時,對於投資人來說這類商品的風險也就越大,所以投資人在挑選商品時必須特別注意,如果是新手投資人的話,則推薦選擇年化報酬率較低但同時轉換機率也比較低的商品。

Jerry本篇文章是以幣安做為教學,幣安是全球最大的虛擬貨幣交易所,虛擬貨幣投資理財的產品也很多元豐富,平台介紹如下

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