比特幣詐騙有哪些與如何分辨？虛擬貨幣詐騙常見手法分享防範

最新更新日期 2024-03-18

加密貨幣投資正夯，很多投資人會被虛擬貨幣的高回報率所吸引，想要投入這個充滿機會的市場，但是要注意很多有心人士假借投資虛擬貨幣設下眾多投資騙局詐騙，本篇就來跟大家分享如何識別和避免這些詐騙騙局，告訴你如何防範常見的幾種詐騙手法。

虛擬貨幣、比特幣詐騙為什麼越來越多？

由於全球金融機構及國際反洗錢組織的監管力度日益加強，許多不法分子已逐漸放棄傳統銀行轉帳方式，轉而利用虛擬貨幣進行詐騙活動。

然而加密貨幣原本相對於傳統金融體系的優勢，卻成為詐騙行為的保護傘。

其中比特幣等加密貨幣更被視為電子黃金，得到越來越多個人和機構的認可，因其保值、未來發展潛力和可炒作性等以及目前有著高回報率的特點，進而提升其價值。

正因為有了投資回報率高、發展潛力較大等特性，很多剛了解比特幣的朋友就容易頭腦發熱，以至於上當受騙。

那麼常見的詐騙手法有哪些呢？ 這邊主要分兩大類

分別是傳統詐騙與加密貨幣交易所詐騙兩種面向以及有六大詐騙手法，下面分別為讀者進行分類解釋：

傳統金融詐騙手法	加密貨幣交易所詐騙手法
1.龐式騙局 2.釣魚詐騙 3.病毒軟件	1.虛假交易所APP 2.發行新的垃圾加密貨幣騙錢 3.聯合莊家坑殺散戶

虛擬貨幣詐騙手法：龐氏騙局

單純勾起人性的貪慾，騙取投資人加密貨幣有很高的報酬率等等，吸引大家把錢投進去某個虛擬的基金或交易平台等等，實際上是用新投資人的錢支付舊投資人的利潤，製造賺錢的假象，最後直接一鍋端走。

這類騙局最主要的特征就是報酬率過高。以高收益不斷吸引投資者，只要後投資者所投入的錢能夠償還之前的錢，便可以運行下去。

如何識別防範龐氏騙局詐騙？

• 切忌貪圖高收益，去投資一些不了解的新項目：雖然投資項目收益越高越好，但是超出正常行業水平的不正常的高收益則需要特別留意，不能抱有僥倖心理。
• 注意防範需要我們自行招募投資者的平台，為了維持資金鏈條穩定，涉嫌龐氏騙局的平台通常需要源源不斷的投資者，如果一個平台用一些獎勵制度或者其他手段變相讓我們尋找新的投資者，那我們就應該迅速遠離該平台。

虛擬貨幣詐騙手法：釣魚詐騙

類似傳統詐騙電話的手法，一些詐騙集團假冒政府機構或特定網路商城，以錢包報錯、電腦漏洞等為藉口，故意製造恐慌，要求受害者提領或轉換比特幣。

透過利用人們對安全的擔憂，進而誘使他們在疏忽的情況下輸入密鑰，遭受詐騙。

一些詐騙網站更進一步仿冒合法網站，企圖獲得受害者的信任。

如何辨識及預防釣魚詐騙？

1. 不輕信陌生的電子郵件或電話：通常，合法機構不會透過這種方式聯繫個人，更不會要求使用比特幣支付款項，若懷疑，應撥打165反詐騙電話進行查詢。
2. 不輕信網頁彈出的信息：帳戶信息和密碼的安全至關重要，輸入前應仔細檢查網站是否被仿冒，雖然有時難以區分，應查看域名地址是否正確，安裝廣告攔截器，避免透過社群媒體打開不明連結，以免受騙。

Jerry 建議只要收到類似的訊息，都可以先打165反詐騙專線進行確認，避免被詐騙

虛擬貨幣詐騙手法：病毒軟體

由於加密貨幣本身以電子密碼形式存在，病毒軟體可分為兩類：一種能夠直接加密您電腦內的資料，迫使您支付贖款以解密；另一種則可以竊取您電腦或手機中存放的密碼，進而將您帳戶中的加密貨幣匯走。

如何辨識及預防病毒軟體？

1. 不要輕易開啟可疑的附件或連結，無論是透過電子郵件、網站還是社交媒體，任何不明源頭的連結都有可能包含惡意軟體，特別是一些宣稱「獲取比特幣」的網站廣告，最好不要因好奇而點擊。
2. 定期更新防毒軟體，不僅可以避免下載惡意軟體，同時應定期更新防毒軟體，以保護系統免受惡意軟體攻擊。

簡單來說，如果網路上要你下載東西的，都要特別留意，因為那些要下載軟體風險都會非常高。

其實以上三種方式不是等到加密貨幣出來才有的詐騙方式，只是可能以往可能是盜用你的銀行帳戶、或者直接騙你現金等。

虛擬貨幣詐騙手法：虛假交易所

除了一些專業礦工外，大多數投資者都透過虛擬貨幣交易所進行加密貨幣的交易。

一些詐騙集團經常創建虛假的交易所，仿冒合法交易所的網站介面，並透過LINE、FB社群軟體、匿名幣圈社群、網頁廣告等途徑向您推薦投資。

投資者初次進入可能誤以為是合法的交易所，實際上，一旦入金，資金將匯入詐騙集團的帳戶。

此時，投資者的交易和獲利都是虛假的，其目的是誘使您匯入更多資金。

然而當您想提領資金時，可能會遇到困難，因為虛假的交易所往往以各種理由阻止您提款，例如聲稱您的賬戶被凍結，需要轉入保證金後才能提領。這種情況即為虛擬貨幣交易所詐騙。

此外，目前許多錢包也存在安全問題，有些已進入Google Play等合法應用商店。這些應用一旦下載到用戶手機上，將導致用戶賬戶信息和資金被盜用。

如何辨識及預防虛假交易所？

• 警惕具有一對一客服的平台，特別要留意專業度。
• 選擇大型的加密貨幣交易所而非小型的，以降低詐騙風險。
• 優先選擇主流且成立時間較久的交易所，以確保穩定性及信譽。

Jerry如果要投資虛擬貨幣可以用以下的交易所，都是成立時間較久也是比較具規模的

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上面的都是用沒有買交易所代幣，而且用最低交易量去看的。

如果你有用個別交易所代幣做折抵，以及你的交易量很大，交易所都還會再幫你有更多折扣

虛擬貨幣詐騙手法：發行新的加密貨幣ICO騙錢

加密貨幣市場中，新的貨幣發行方式被稱為ICO（首次代幣發售），即在系統啟動時發售數位貨幣的方法。

儘管比特幣最初的發行論文是完全公開的，任何人都能創建自己的加密貨幣，但其價值卻取決於市場上多數人的認可。

詐騙集團會利用投資人追求快速回報的心理，特別是自比特幣問世以來十年間，價格上漲了數百萬倍。這種現象使越來越多人渴望尋找下一個「比特幣」，因此對新的加密貨幣項目的夢想成為詐騙集團常用的手段。

然而詐騙集團會發放一些垃圾的加密貨幣又或者根本沒有發行該貨幣，只是用該貨幣的名號騙你的錢，就跟過往很多人會販賣未上市股票的詐騙是一樣的意思，像是下方新聞就是其中一個知名案例。

如何辨識及預防加密貨幣ICO騙錢？

鑒於虛擬貨幣的發展和市場監管程度的不確定性，建議在ICO階段謹慎對待新的數字貨幣投資。

新手不建議投資ICO加密貨幣，若擔心錯失機會，可暫緩投資，密切關注ICO和其他新加密貨幣的相關新聞。

等到這些新的加密貨幣初具規模時再進行投資，有助於降低風險。

虛擬貨幣詐騙手法：聯合操控損害零售投資者

前述中提及加密貨幣的一大弊端即是早期投資者享有過於明顯的先發優勢，Pump and Dump（操縱價格後出售）是一種常見的操作手法。

早期投資者能以極低成本獲取大量加密貨幣，而新進投資者則受到限制。

若是加密貨幣主要由少數人持有，並試圖欺騙投資者聲稱其為新的藍海，一旦您投資其中，他們有可能操控該加密貨幣的價格，等您投入大量資金後立即出售並獲利。

如何辨識及預防？

• 避開低交易量的加密貨幣，同時避免受到少數帳戶掌控的加密貨幣的影響（這些信息都是可以查詢得到的）。
• 審慎辨識新聞真實性，不要盲目相信社群媒體上發佈的新聞。這些消息很可能是為了操縱價格而散播的虛假信息，我們應培養辨別真假新聞的能力。

如果真的被虛擬貨幣詐騙該怎麼辦？

由於加密貨幣的去中心化和不可追蹤特性，缺乏銀行或警察等公共部門提前把關，事後追查相當困難。因此，當面臨一些看似過於卓越的投資機會時，必須謹慎行事，不可盲目地追求利潤而忽視潛在風險。

然而如果真的不幸發現受騙，建議可以採取以下方法，或許能夠挽回部分損失，或者至少能夠防止更多人受害：

首先，停止提供資料和入金，您可以繼續假裝不知道受騙，但切勿再相信對方的任何陳述。

其次，儘快搜集證據包含保存和整理詐騙集團的聊天記錄、對方的資料和姓名、轉帳紀錄、交易平台的截圖等，這些都是追究責任和提出賠償要求的關鍵證據。

最後盡快報案可撥打165免費反詐騙專線，向當地警察局報案

比特幣詐騙PTT、Dcard網友分享

有很多受害者會在Dcard跟PTT分享自己受騙的經驗，並且宣導大家不要受騙，如果說自己有疑似遇到詐騙的話，也可以上PTT、Dcard論壇詢問

DCARD虛擬貨幣詐騙分享

PTT虛擬貨幣詐騙新聞

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如何安全投資比特幣與虛擬貨幣？

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