VTI ETF 先鋒整體股市介紹|成份股管理費/怎麼投資買賣/配息幾次配息日

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這次Jerry想跟大家介紹 VTI 這檔ETF,主要原因是提到美國股市時,大部分人比較有印象的會是標普500指數、納斯達克指數等,因此在選擇ETF時,也會偏向選擇與以上這些指數掛鉤的ETF,但以標普500指數來說,基本上僅覆蓋美國最大的500家公司,因此投資相關ETF時,你僅能獲得「大型股」的市場報酬,而那斯達克指數則是偏重科技股為主,若選擇投資該類型的ETF如QQQ,那也不能算是完全掌握美國股市的投資機會,所以這次想跟大家介紹的VTI,就是可以完全覆蓋美國股市的「全市場型」ETF。

VTI ETF 先鋒整體股市ETF 基本介紹

VTI是由Vanguard於2001年發行,追蹤指數為CRSP美國整體市場指數,持股數量共計4,098檔個股,涵蓋了幾乎100%的美國股市,ETF規模高達1.1兆美金,追蹤誤差約1.39%,以一檔追蹤了4000多檔個股且資金規模如此龐大的ETF來說,追蹤誤差僅1%多可以說相當優秀。

下表示前十大VTI的持股,因為其追蹤的指數同樣也是以市值加權的規則建立持股組合,因此也是以大型股居多,約佔70~80%,但跟SPY這類僅包含大型股的ETF相比,VTI還是有20~30%的中小型股,相對來說可以更接近全市場的報酬。

VTI ETF 先鋒整體股市ETF 前十大持股

VTI佔比
Apple Inc.5.52%
Microsoft Corp.5.05%
Amazon.com Inc.2.41%
Alphabet Inc. Class A1.73%
Tesla Inc.1.56%
Alphabet Inc. Class C1.53%
UnitedHealth Group Inc.1.27%
Johnson & Johnson1.23%
Berkshire Hathaway Inc. Class B1.20%
Facebook Inc. Class A0.97%
前十大持股22.4%
資料來源:M平方

另外如果從投資成本的角度來看,VTI相對SPY,VTI的總費用僅0.03%,相較之下,SPY的費用率是VTI的數倍

因此Jerry會認為,如果你沒有特別偏好的投資市場,只是單純的想分配一點資金投資美國股市,那我相信VTI會是CP值更高的選擇,而如果你偏好大型股,那或許可以考慮VOO,費用率同樣是0.03%且一樣是追蹤S&P500指數。

VTI SPY VOO ETF比較表格

 VTISPYVOO
追蹤指數CRSP US Total Market IndexS&P 500 Total Return IndexS&P 500 Total Return Index
涵蓋標的全市場大型股大型股
總管理費0.03%0.0945%0.03%
資料來源:M平方

VTI ETF 怎麼投資

目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,透過開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股,底下以app的操作介面為例。

進入複委託交易界面

輸入商品代號VTI、並輸入買進股數後便可手動下單

VTI ETF 配息日與一年配息幾次

VTI採季配息,除息日落在3/6/9/12月底,最近一期的年化殖利率約1.6%,與其他ETF尤其是台股ETF相比來說殖利率並不高,所以通常投資VOO時還是以追求資本利得報酬為主

除息日每股股利殖利率
2022-06-23$0.750.40%
2022-03-23$0.710.31%
2021-12-27$0.860.36%
2021-09-24$0.720.31%
2021-06-24$0.680.31%
2021-03-25$0.670.33%
2020-12-24$0.780.40%
2020-09-25$0.670.41%
資料來源:M平方

Jerry文章總結

Jerry認為雖然大部分人投資ETF,某種層面就是希望可以借助被動投資的力量,用相對少的時間享受投資所帶來的複利效果,但ETF種類繁多,覆蓋的市場也天差地別,所以投資前還是必須搞清楚一些眉眉角角,比如說上面提到的,如果你認為大型股相對穩健,那可以選擇追蹤S&P500指數的ETF沒有問題,但如果你也補想放棄許多中小型股的成長潛力,那或許你其實該考慮的是VTI這類全市場型的ETF。

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