VTI ETF 先鋒整體股市介紹|成份股管理費/怎麼投資買賣/配息幾次配息日

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這次Jerry想跟大家介紹 VTI 這檔ETF,主要原因是提到美國股市時,大部分人比較有印象的會是標普500指數、納斯達克指數等,因此在選擇ETF時,也會偏向選擇與以上這些指數掛鉤的ETF,但以標普500指數來說,基本上僅覆蓋美國最大的500家公司,因此投資相關ETF時,你僅能獲得「大型股」的市場報酬,而那斯達克指數則是偏重科技股為主,若選擇投資該類型的ETF如QQQ,那也不能算是完全掌握美國股市的投資機會,所以這次想跟大家介紹的VTI,就是可以完全覆蓋美國股市的「全市場型」ETF。

VTI ETF 先鋒整體股市ETF 基本介紹

VTI是由Vanguard於2001年發行,追蹤指數為CRSP美國整體市場指數,持股數量共計4,098檔個股,涵蓋了幾乎100%的美國股市,ETF規模高達1.1兆美金,追蹤誤差約1.39%,以一檔追蹤了4000多檔個股且資金規模如此龐大的ETF來說,追蹤誤差僅1%多可以說相當優秀。

下表示前十大VTI的持股,因為其追蹤的指數同樣也是以市值加權的規則建立持股組合,因此也是以大型股居多,約佔70~80%,但跟SPY這類僅包含大型股的ETF相比,VTI還是有20~30%的中小型股,相對來說可以更接近全市場的報酬。

VTI ETF 先鋒整體股市ETF 前十大持股

VTI佔比
Apple Inc.5.52%
Microsoft Corp.5.05%
Amazon.com Inc.2.41%
Alphabet Inc. Class A1.73%
Tesla Inc.1.56%
Alphabet Inc. Class C1.53%
UnitedHealth Group Inc.1.27%
Johnson & Johnson1.23%
Berkshire Hathaway Inc. Class B1.20%
Facebook Inc. Class A0.97%
前十大持股22.4%
資料來源:M平方

另外如果從投資成本的角度來看,VTI相對SPY,VTI的總費用僅0.03%,相較之下,SPY的費用率是VTI的數倍

因此Jerry會認為,如果你沒有特別偏好的投資市場,只是單純的想分配一點資金投資美國股市,那我相信VTI會是CP值更高的選擇,而如果你偏好大型股,那或許可以考慮VOO,費用率同樣是0.03%且一樣是追蹤S&P500指數。

VTI SPY VOO ETF比較表格

 VTISPYVOO
追蹤指數CRSP US Total Market IndexS&P 500 Total Return IndexS&P 500 Total Return Index
涵蓋標的全市場大型股大型股
總管理費0.03%0.0945%0.03%
資料來源:M平方

VTI ETF 價格走勢

最新即時 VTI ETF 價格走勢可以參考下方

VTI ETF 投資方式1:使用複委託

目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,透過開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股,底下以app的操作介面為例。

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複委託常見問題:複委託使用台幣還是外幣交割好?

使用台幣或外幣交割,各有優缺點。使用台幣交割的話,需要「台幣進台幣出」。因此買進標的、賣出標的,就需要換匯兩次,換匯頻率高。如果使用外幣交割的話,就可以有換匯的自主權,可以選擇匯率較便宜的時候換多一點外幣。個人是覺得台幣交割是比較簡單,但是外幣交割會是比較有彈性,我自己選擇外幣交割,在美金便宜時候可以先換一些美金投資,也能當作投入複委託資金,不過前提當然是這筆錢不能是會需要臨時動用的,不然搞不好弄巧成拙沒賺到匯差,反而變成匯損。

複委託與投資台股差別與注意事項

使用券商的複委託投資海外或者美國股票,有幾點要注意的事情

注意事項1:複委託不能融資融券

我們投資台股可以使用融資融券的信用交易,然而複委託不能使用信用交易,不能開槓桿必須實打實的拿出對應資金。另外也不像是台股投資交割屬於T+2,可以先投資再去存錢,複委託下單前就要確定交割戶頭有足夠的金額,否則無法下單。

注意事項2:複委託下單僅限當日委託

複委託下單,必須要限價(不能市價委託),且委託僅限當日有效,也就是說當天下單沒有買成功的話,下次還是需要再次下單。

注意事項3:買賣單位數不同(一張、一股)

台灣買股票通常是一次買一張(1000股),零股交易單位才是用股,但是美股來說投資的單位都是一股一股投資
,投資時候需要注意避免買錯數量。

VTI ETF投資美股方式二:使用海外券商

使用海外證券商最大的優勢就是可以是投資美股可以免手續費以及,Jerry這裡推薦第一證券給大家

美股海外券商投資推薦:選擇Firstrade第一證券原因

美股投資推薦:選擇Firstrade第一證券原因

第一證券(Firstrade Securities Inc.)是美國紐約州的一家網路折扣經紀公司,目前是金融業監管局(與美國證券投資人保護組織會員,從2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。

總部位於紐約的第一證券向世界各地19個國家提供在線交易服務。投資者通過第一證券可以交易品種繁多的金融產品,其中包括股票、固定收益產品和衍生產品、共同基金、期貨、外匯貴金屬到虛擬貨幣、交易所交易基金(ETF)。第一證券大部分的網上交易提供免佣金的交易服務,並且為不同程度、不同需求的投資者提供交易平台,並且提供中文介面、24Hr華語客服(中文)

簡單來說有幾個優勢:

  • 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)
  • 受到政府監管與保障
  • 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
  • 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶,可以免費領取一張 Debit Card,可以在國內外進行提款,刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除,而且每個月首次提款 1000 美元以內,免提款手續費。
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更多詳細介紹可以參考:Firstrade第一證券開戶教學優缺點評價|美股股票ETF投資介紹

VTI ETF 配息日與一年配息幾次

VTI採季配息,除息日落在3/6/9/12月底,最近一期的年化殖利率約1.6%,與其他ETF尤其是台股ETF相比來說殖利率並不高,所以通常投資VOO時還是以追求資本利得報酬為主

除息日每股股利殖利率
2022-06-23$0.750.40%
2022-03-23$0.710.31%
2021-12-27$0.860.36%
2021-09-24$0.720.31%
2021-06-24$0.680.31%
2021-03-25$0.670.33%
2020-12-24$0.780.40%
2020-09-25$0.670.41%
資料來源:M平方

Jerry文章總結

Jerry認為雖然大部分人投資ETF,某種層面就是希望可以借助被動投資的力量,用相對少的時間享受投資所帶來的複利效果,但ETF種類繁多,覆蓋的市場也天差地別,所以投資前還是必須搞清楚一些眉眉角角,比如說上面提到的,如果你認為大型股相對穩健,那可以選擇追蹤S&P500指數的ETF沒有問題,但如果你也補想放棄許多中小型股的成長潛力,那或許你其實該考慮的是VTI這類全市場型的ETF。

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