這次Jerry想跟大家介紹 VTI 這檔ETF,主要原因是提到美國股市時,大部分人比較有印象的會是標普500指數、納斯達克指數等,因此在選擇ETF時,也會偏向選擇與以上這些指數掛鉤的ETF,但以標普500指數來說,基本上僅覆蓋美國最大的500家公司,因此投資相關ETF時,你僅能獲得「大型股」的市場報酬,而那斯達克指數則是偏重科技股為主,若選擇投資該類型的ETF如QQQ,那也不能算是完全掌握美國股市的投資機會,所以這次想跟大家介紹的VTI,就是可以完全覆蓋美國股市的「全市場型」ETF。
VTI ETF 先鋒整體股市ETF 基本介紹
VTI是由Vanguard於2001年發行,追蹤指數為CRSP美國整體市場指數,持股數量共計4,098檔個股,涵蓋了幾乎100%的美國股市,ETF規模高達1.1兆美金,追蹤誤差約1.39%,以一檔追蹤了4000多檔個股且資金規模如此龐大的ETF來說,追蹤誤差僅1%多可以說相當優秀。
下表示前十大VTI的持股,因為其追蹤的指數同樣也是以市值加權的規則建立持股組合,因此也是以大型股居多,約佔70~80%,但跟SPY這類僅包含大型股的ETF相比,VTI還是有20~30%的中小型股,相對來說可以更接近全市場的報酬。
VTI ETF 先鋒整體股市ETF 前十大持股
VTI | 佔比 |
Apple Inc. | 5.52% |
Microsoft Corp. | 5.05% |
Amazon.com Inc. | 2.41% |
Alphabet Inc. Class A | 1.73% |
Tesla Inc. | 1.56% |
Alphabet Inc. Class C | 1.53% |
UnitedHealth Group Inc. | 1.27% |
Johnson & Johnson | 1.23% |
Berkshire Hathaway Inc. Class B | 1.20% |
Facebook Inc. Class A | 0.97% |
前十大持股 | 22.4% |
另外如果從投資成本的角度來看,VTI相對SPY,VTI的總費用僅0.03%,相較之下,SPY的費用率是VTI的數倍。
因此Jerry會認為,如果你沒有特別偏好的投資市場,只是單純的想分配一點資金投資美國股市,那我相信VTI會是CP值更高的選擇,而如果你偏好大型股,那或許可以考慮VOO,費用率同樣是0.03%且一樣是追蹤S&P500指數。
VTI SPY VOO ETF比較表格
VTI | SPY | VOO | |
追蹤指數 | CRSP US Total Market Index | S&P 500 Total Return Index | S&P 500 Total Return Index |
涵蓋標的 | 全市場 | 大型股 | 大型股 |
總管理費 | 0.03% | 0.0945% | 0.03% |
VTI ETF 價格走勢
最新即時 VTI ETF 價格走勢可以參考下方
VTI ETF 怎麼投資
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VTI ETF 配息日與一年配息幾次
VTI採季配息,除息日落在3/6/9/12月底,最近一期的年化殖利率約1.6%,與其他ETF尤其是台股ETF相比來說殖利率並不高,所以通常投資VOO時還是以追求資本利得報酬為主
除息日 | 每股股利 | 殖利率 |
2022-06-23 | $0.75 | 0.40% |
2022-03-23 | $0.71 | 0.31% |
2021-12-27 | $0.86 | 0.36% |
2021-09-24 | $0.72 | 0.31% |
2021-06-24 | $0.68 | 0.31% |
2021-03-25 | $0.67 | 0.33% |
2020-12-24 | $0.78 | 0.40% |
2020-09-25 | $0.67 | 0.41% |
Jerry文章總結
Jerry認為雖然大部分人投資ETF,某種層面就是希望可以借助被動投資的力量,用相對少的時間享受投資所帶來的複利效果,但ETF種類繁多,覆蓋的市場也天差地別,所以投資前還是必須搞清楚一些眉眉角角,比如說上面提到的,如果你認為大型股相對穩健,那可以選擇追蹤S&P500指數的ETF沒有問題,但如果你也補想放棄許多中小型股的成長潛力,那或許你其實該考慮的是VTI這類全市場型的ETF。
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