對於喜歡穩定投資的朋友來說,比起個股的大起大落,ETF一項是熱門的投資商品,而世界上各個基金都有很多追蹤大盤的ETF,有追蹤道瓊指數、那斯達克、費城半導體以及S&P 500等大盤指數等各大市場的ETF。今天要介紹的是一檔ETF即買下全世界,追蹤包含已開發市場與新興市場的大、中、小型股票的ETF VT: Vanguard全世界股票 ETF。
VT ETF 全世界股票 ETF 基本介紹
在數十個國家的千檔個股,且投資的產業和股票比例都很平均,將雞蛋放在不同籃子裡,具有分散風險的效果,投資的市場第一大是美國(61.7%),第二大是日本(5.9%),第三大是英國(3.9%),其它世界各大市場皆有如下表,連台灣也有包含在內,目前是第十一大的投資市場。

眼尖的你會發現,台灣也是在全球佔有一席之地,不過也可以發現美國真的是一國獨大
VT ETF 全世界股票 ETF 成分股
而從VT的產業佔比來看,佔最多的是資訊科技類,接下來是金融和醫療保健等等產業,分布相當多元,如蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、谷歌等等…下表所示,最大的投資佔比蘋果也只有3.76%,投資比例分散,不會容易因某公司特殊事件而導致波動的風險。

VT ETF 全世界股票 ETF 產業分布
- 科技產業:佔30%投資組合的比例,包括軟體、硬體、半導體和資訊科技服務等相關公司。
- 金融產業:佔20%投資組合的比例,包括銀行、保險、金融科技和資本市場相關公司。
- 消費品產業:佔15%投資組合的比例,包括零售、消費品製造和消費服務等相關公司。
- 醫療保健產業:佔12%投資組合的比例,包括制藥、醫療器械、生物技術和醫療服務等相關公司。
- 能源產業:佔10%投資組合的比例,包括石油和天然氣公司、能源服務和可再生能源等相關公司。
- 工業產業:佔8%投資組合的比例,包括航空航天、製造業、運輸和工業工程等相關公司。
- 其他產業:佔5%投資組合的比例,包括房地產、媒體、電信和基礎設施等相關公司。
VT的產業分佈中,佔最大比例的行業為資訊科技類股,其次是金融、醫療保健等產業。VT的產業組成分佈相當廣泛,並沒有集中在某一特定產業的現象,具有分散投資的效果。
VT ETF 全世界股票 ETF 管理費
目前VT的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.07%,這個管理費真的非常的低,我們可以拿目前台灣0050內扣費用做比較,0050大約落在0.45%,VT 的費用只有0050的 1/6
VT ETF 全世界股票 ETF 配息方式:季配息
VT ETF 配息方式採季配息,一年配息四次,分別為每年的3、6、9、12月進行配息,配息穩定,2015年後VT的配息幾乎每年都有超過1美金,但缺點是股息並不會成長。
季配息比起年配息來說也更符合台灣目前主流的偏愛,喜歡有配息現金流的投資人VT ETF 會是不錯的好選擇。
Vanguard是甚麼樣的公司?
Vanuard是全球最大被動式資產管理公司,於1974年由約翰·柏格(John Bogle)創立,前身威靈頓基金於1929年成立,現在Vanuard在基金行業具有領導地位,目前是世界上第二大基金管理公司。
Vanuard基金擁有以下特點
- 唯一一家擁有共同所有權股東結構的基金公司
作為全球唯一一家共同所有權股東結構的資產管理公司,Vanguard 將股東結構轉變為客戶即為基金公司的擁有者。
- 基金產業低投資成本的領導者
目前VT的內扣費用率為0.07%,讓節省的成本化為客戶的報酬。
- 產品流動性佳
因其在基金行業具有領導地位,所發行的商品流動性的優勢也相對好。
- 基金的報酬表現優於同業。
因為其擁有低內扣費用的特色,在長期報酬率的表現也優於產業上商品的平均。
VT ETF股價即時走勢
VT ETF即時股價走勢可以參考下方走勢圖
VT ETF 全世界股票 ETF 投資優勢與注意事項
VT ETF的優勢在於可以用便宜的價格(90美金)就可以購買ETF的方式投資於分散全世界的市場,規避單一國家風險的同時又能參與世界的經濟成長,內扣費用低,且追蹤誤差低。
VT ETF主要是追蹤大型股居多,若是在大多頭的時候,雖然會有穩定表現,但報酬率可能會比不上中小型股,如果想要在大多頭的時候,追求更多的報酬率,就需要考慮配置的比例。
不過需注意的是雖然VT在全世界的市場都有投資,即使已經分散了投資風險,但以美國的權重佔比64.9%最高,而且美國通常是世界經濟的火車頭,美股跌全球市場也不會好到哪裡去,所以若是有發生對於經濟衝擊大的事件,比如新冠肺炎,金融海嘯等等,VT也是會有不小的回檔。
如何投資VT ETF :複委託
目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,透過開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股
什麼是複委託?
「複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫
簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。
開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶,沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。
複委託投資海外與美股的優點:受到台灣法律保障
安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金,也不用怕如果平台倒了找不到人負責,也有對應法律作監理,對於交易來說是比較有保障的
複委託投資海外與美股的缺點:交易費用高
和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴,對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。
一般券商複委託手續費計算範例:
美股投資下單手續費:
- 電話下單:成交金額的1%,最低手續費50~100美元。
- 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元。
- 稅率:證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
- 粉紅單(Pink Sheets):每股加收0.001%,目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
- 交易活動費(TAF):賣出股票時,以成交股數計算,每股加收USD0.000119,最高USD5.95,最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)
複委託定期定額手續費優惠表格
券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢,有推出定期定額美股複委託手續費優惠,像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠,詳細優惠表格如下
證券商 | 定期定額美股複委託買入手續費 | 定期定額美股複委託賣出手續費 | 介紹連結 |
元大證券 | 使用投資先生APP 手續費0.3% 無最低手續費限制 | 使用投資先生APP 根據實際申請手續費率計算 無最低手續費限制 | 元大證券介紹與線上開戶文章 |
國泰證券 | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元 | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元 | 國泰世華證券線上開戶流程教學與評價 |
永豐金證券 – 大戶投豐存股 | 使用豐存股成交金額的0.18%,無最低手續費門檻 | 使用豐存股成交金額的0.18%,低收3美元 | 永豐大戶投APP與豐存股教學評價介紹連結 |
複委託定期定額投資VT ETF 範例:國泰證券APP操作方式
Jerry個人很喜歡使用國泰證券做複委託定期定額,因為是手續費最低最省錢的方式,而且操作介面很簡潔易懂,只要透過以下三步驟就可以進行定期定額

目前開戶還有100元禮券可拿
了解優惠詳情與申辦:國泰證券申辦網站連結
如何投資VT ETF 方式:使用海外券商
使用海外券商可以享有免手續費直接投資美股,而海外券商Jerry 推薦使用第一證券
美股海外券商投資推薦:選擇Firstrade第一證券原因

第一證券(Firstrade Securities Inc.)是美國紐約州的一家網路折扣經紀公司,目前是金融業監管局(與美國證券投資人保護組織會員,從2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。
總部位於紐約的第一證券向世界各地19個國家提供在線交易服務。投資者通過第一證券可以交易品種繁多的金融產品,其中包括股票、固定收益產品和衍生產品、共同基金、期貨、外匯貴金屬到虛擬貨幣、交易所交易基金(ETF)。第一證券大部分的網上交易提供免佣金的交易服務,並且為不同程度、不同需求的投資者提供交易平台,並且提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
簡單來說有幾個優勢:
- 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
- 受到政府監管與保障
- 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
- 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶,可以免費領取一張 Debit Card,可以在國內外進行提款,刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除,而且每個月首次提款 1000 美元以內,免提款手續費。

目前使用Jerry下方連結註冊,並且填寫表單,Jerry會再多加碼200元7-11禮券給你,有興趣的記得要用Jerry連結註冊並且填寫表單
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更多詳細介紹可以參考:Firstrade第一證券開戶教學優缺點評價|美股股票ETF投資介紹
Jerry文章總結
對於想要穩定投資的投資人來說,VT是很適合的商品,因為只需要用低的成本投資它就等於投資全世界,而且每檔的佔比都很分散不會集中權重在某些特定產業,所以就算有國家的市場或是股票有發生重大事件,所帶來的風險也是相當可控。
對於看好世界經濟發展的投資人來說是相當好的一個投資選擇。
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