VT ETF 是什麼介紹|成份股管理費/配息幾次/定期定額怎麼買

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對於喜歡穩定投資的朋友來說,比起個股的大起大落,ETF一項是熱門的投資商品,而世界上各個基金都有很多追蹤大盤的ETF,有追蹤道瓊指數、那斯達克、費城半導體以及S&P 500等大盤指數等各大市場的ETF。今天要介紹的是一檔ETF即買下全世界,追蹤包含已開發市場與新興市場的大、中、小型股票的ETF VT: Vanguard全世界股票 ETF。

VT ETF 全世界股票 ETF 基本介紹

在數十個國家的千檔個股,且投資的產業和股票比例都很平均,將雞蛋放在不同籃子裡,具有分散風險的效果,投資的市場第一大是美國(61.7%),第二大是日本(5.9%),第三大是英國(3.9%),其它世界各大市場皆有如下表,連台灣也有包含在內,目前是第十一大的投資市場。

資料來源: Vanguard (2022/12/05)

VT ETF 全世界股票 ETF 成分股

而從VT的產業佔比來看,佔最多的是資訊科技類,接下來是金融和醫療保健等等產業,分布相當多元,如蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、谷歌等等…下表所示,最大的投資佔比蘋果也只有3.76%,投資比例分散,不會容易因某公司特殊事件而導致波動的風險。

資料來源: Vanguard (2022/12/05)

VT ETF 全世界股票 ETF 管理費

目前VT的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.07%,這個管理費真的非常的低,我們可以拿目前台灣0050內扣費用做比較,0050大約落在0.45%,VT 的費用只有0050的 1/6

VT ETF 全世界股票 ETF 配息方式:季配息

VT ETF 配息方式採季配息,一年配息四次,分別為每年的3、6、9、12月進行配息,配息穩定,2015年後VT的配息幾乎每年都有超過1美金,但缺點是股息並不會成長。

季配息比起年配息來說也更符合台灣目前主流的偏愛,喜歡有配息現金流的投資人VT ETF 會是不錯的好選擇。

Vanguard是甚麼樣的公司?

Vanuard是全球最大被動式資產管理公司,於1974年由約翰·柏格(John Bogle)創立,前身威靈頓基金於1929年成立,現在Vanuard在基金行業具有領導地位,目前是世界上第二大基金管理公司。

Vanuard基金擁有以下特點

  • 唯一一家擁有共同所有權股東結構的基金公司

作為全球唯一一家共同所有權股東結構的資產管理公司,Vanguard 將股東結構轉變為客戶即為基金公司的擁有者。

  • 基金產業低投資成本的領導者

目前VT的內扣費用率為0.07%,讓節省的成本化為客戶的報酬。

  • 產品流動性佳

因其在基金行業具有領導地位,所發行的商品流動性的優勢也相對好。

  • 基金的報酬表現優於同業。

  因為其擁有低內扣費用的特色,在長期報酬率的表現也優於產業上商品的平均。

VT ETF股價即時走勢

VT ETF即時股價走勢可以參考下方走勢圖

VT ETF 全世界股票 ETF 投資優勢與注意事項

VT ETF的優勢在於可以用便宜的價格(90美金)就可以購買ETF的方式投資於分散全世界的市場,規避單一國家風險的同時又能參與世界的經濟成長,內扣費用低,且追蹤誤差低。

VT ETF主要是追蹤大型股居多,若是在大多頭的時候,雖然會有穩定表現,但報酬率可能會比不上中小型股,如果想要在大多頭的時候,追求更多的報酬率,就需要考慮配置的比例。

不過需注意的是雖然VT在全世界的市場都有投資,即使已經分散了投資風險,但以美國的權重佔比64.9%最高,而且美國通常是世界經濟的火車頭,美股跌全球市場也不會好到哪裡去,所以若是有發生對於經濟衝擊大的事件,比如新冠肺炎,金融海嘯等等,VT也是會有不小的回檔。

如何投資VT ETF :複委託

目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主,透過開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股

什麼是複委託?

複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫

簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票,台灣大多數股票券商都有複委託的服務,在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶,沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。

複委託投資海外與美股的優點:受到台灣法律保障

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金,也不用怕如果平台倒了找不到人負責,也有對應法律作監理,對於交易來說是比較有保障的

複委託投資海外與美股的缺點:交易費用高

和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴,對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。

一般券商複委託手續費計算範例:

美股投資下單手續費:

  • 電話下單:成交金額的1%,最低手續費50~100美元。
  • 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元。
  • 稅率:證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 粉紅單(Pink Sheets):每股加收0.001%,目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 交易活動費(TAF):賣出股票時,以成交股數計算,每股加收USD0.000119,最高USD5.95,最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)

複委託定期定額手續費優惠表格

券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢,有推出定期定額美股複委託手續費優惠,像是國泰/永豐/元大證券都有推出類似優惠,詳細優惠表格如下

證券商定期定額美股複委託買入手續費定期定額美股複委託賣出手續費介紹連結
元大證券使用投資先生APP
手續費0.3%
無最低手續費限制
使用投資先生APP
根據實際申請手續費率計算
無最低手續費限制
元大證券介紹與線上開戶文章
國泰證券國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元

美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元
國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元

美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元
國泰世華證券線上開戶流程教學與評價
永豐金證券 – 大戶投豐存股使用豐存股成交金額的0.18%,無最低手續費門檻使用豐存股成交金額的0.18%,低收3美元永豐大戶投APP與豐存股教學評價介紹連結

複委託定期定額投資VT ETF 範例:國泰證券APP操作方式

Jerry個人很喜歡使用國泰證券做複委託定期定額,因為是手續費最低最省錢的方式,而且操作介面很簡潔易懂,只要透過以下三步驟就可以進行定期定額

目前開戶還有100元禮券可拿

了解優惠詳情與申辦:國泰證券申辦網站連結

如何投資VT ETF 方式:使用海外券商

使用海外券商可以享有免手續費直接投資美股,而海外券商Jerry 推薦使用第一證券

為甚麼選擇Firstrade第一證券平台?

第一證券(Firstrade Securities Inc.)是美國紐約州的一家網路折扣經紀公司,目前是金融業監管局(與美國證券投資人保護組織會員,從2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。

總部位於紐約的第一證券向世界各地19個國家提供在線交易服務。投資者通過第一證券可以交易品種繁多的金融產品,其中包括股票、固定收益產品和衍生產品、共同基金、期貨、外匯貴金屬到虛擬貨幣、交易所交易基金(ETF)。第一證券大部分的網上交易提供免佣金的交易服務,並且為不同程度、不同需求的投資者提供交易平台,並且提供中文介面、24Hr華語客服(中文)

簡單來說有幾個優勢:

  • 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)
  • 受到政府監管與保障
  • 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
  • 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶,可以免費領取一張 Debit Card,可以在國內外進行提款,刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除,而且每個月首次提款 1000 美元以內,免提款手續費。
第一證券免交易費產品列表

目前使用Jerry下方連結註冊,並且填寫表單,Jerry會再多加碼200元7-11禮券給你,有興趣的記得要用Jerry連結註冊並且填寫表單

立即前往註冊:Firstrade第一證券開戶申辦註冊連結

活動表單填寫:Jerry活動優惠表單

更多詳細介紹可以參考:Firstrade第一證券開戶教學優缺點評價|美股股票ETF投資介紹

Jerry文章總結

對於想要穩定投資的投資人來說,VT是很適合的商品,因為只需要用低的成本投資它就等於投資全世界,而且每檔的佔比都很分散不會集中權重在某些特定產業,所以就算有國家的市場或是股票有發生重大事件,所帶來的風險也是相當可控。

對於看好世界經濟發展的投資人來說是相當好的一個投資選擇。

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