高收益債券是什麼與如何投資？投資優缺點與風險與注意事項

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在債卷的投資世界中，高收益債券通常被認為是風險較高、同時回報也相對較高的投資工具，在進行高收益債券投資前，了解其基本定義、投資方法和風險是非常重要的。所以什麼是高收益債券呢？又要如何投資高收益債券？本文Jerry將為你介紹高收益債券和怎麼投資高收益債。

高收益債是什麼與定義（High Yield Bonds）

高收益債券（High Yield Bonds），也被稱為非投資級債券（Non-Investment Grade Bonds）或垃圾債券（Junk Bonds），是指發行人信用風險高、債券評級低於投資級（即低於Baa3/BBB-）的公司債券。

通常會由那些信用評級低、但發展潛力較高的企業、政府機構發行，雖然這些發行債務人大多屬於新興或高成長行業，但通常同時有財務狀況較差的狀況，因此相對風險較高，為了吸引投資者，它們會提供較高的利率和回報。

高收益債券大多由私募股權基金、對沖基金和其他機構投資者等專業投資者持有，這些機構具有較強的風險承受能力和分析數據，能夠進行風險評估和投資組合管理。

相對的，普通散戶投資者的我們在投資高收益債券時，需要注意風險，透過避免過度集中投資或者投資不熟悉的公司的方式，可以翻散投資風險，以避免出現嚴重損失。

其實Jerry 一直都覺得高收益債就只是比較好聽的名稱，高收益債高風險所以利率較高，如果都叫做非投資級債券或者垃圾債那可能就沒什麼人要買了。

如何投資高收益債（基金、ETF、直接投資債券）

投資高收益債券的方法有幾種，以下是三種常見的方法：

  1. 投資基金：你可以透過投資高收益債券基金（High Yield Bond Funds）等基金產品進行投資，基金管理人會根據其投資組合管理策略選擇投資對象。透過基金投資可以降低單支債券的風險，但基金管理費用和交易成本也會相應提高。
  2. 投資指數基金（ETF）：你也可以透過投資高收益債券指數基金（High Yield Bond Index Funds）等被動型基金產品進行投資，以跟踪特定的指數表現。透過指數基金投資可以避免主動型基金的管理費用，但是也失去了基金管理人對於債券投資的主動性和選擇性。
  3. 直接投資債券：你可以直接買入高收益債券市場上的個別債券，以獲得高利息回報。然而，單支債券的風險較大，因為若發行人違約，就可能面臨嚴重損失。

投資高收益債優缺點與風險

投資高收益債普遍認為的優缺點如下：

投資高收益債券的優點：

  1. 高利率回報：相對於投資級債券，高收益債券的利率較高，可以獲得較高的回報。
  2. 多樣化投資組合：高收益債券可以作為投資組合的一部分，以增加多元化。
  3. 投資期限較短：高收益債券通常期限較短，可以提供較為流動的投資選擇。

投資高收益債券風險：

  1. 信用風險：高收益債券發行人信用風險較高，有可能發生違約，導致投資者損失。
  2. 利率風險：高收益債券的利率通常較高，但隨著市場利率變動，其價值也會隨之波動。
  3. 流動性風險：高收益債券市場較小，買賣可能存在較大的價格波動和成交不足風險。

Jerry文章總結

總體而言，投資高收益債券需要根據你自身的風險承受能力和投資目標進行評估，在確保風險可控的同時，獲得合理的回報。尤其是在經濟環境惡化或發行人信用風險加劇時，高收益債券的違約率可能會上升，你會需要仔細評估風險收益比，確保投資組合風險可控性。

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