中租基金平台介紹與開戶教學|定期定額與母子鎖利GO基金0手續費優惠

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基金是大部分人踏入投資理財世界時首先會接觸的商品,原因不難理解,基金的投報率往往比銀行定存還高,投資門檻也比股票、期貨等商品還低,不需要額外投入太多研究公司、市場的心力,也因此基金相當適合沒有太多時間的上班族或投資小白,但儘管如此,大家在申購基金前還是必須要做足功課,並且針對不同的基金購買渠道進行多方比較,今天就來跟大家介紹中租基金平台特色與優惠介紹

為甚麼要在中租基金平台買基金

投資基金的渠道基本上可以分成三種,分別是常見的銀行、投信,以及最近快速崛起的線上基金平台像是中租基金平台,然而這三種有什麼差別呢?

相信大家只要知道基金的銷售過程就可以略知一二,首先基金是由投信公司發行,因此透過投信申購基金的優點是手續費最低,但因爲投信只會販售自家發行的商品,因此能夠買到的商品種類最少,相較之下基金平台則是基金的代銷機構,但能夠銷售的基金就不限於單一投信公司,因此商品種類比較豐富。

再向下細分銀行跟基金平台的差別,銀行是過去大部分投資人申購基金的管道,但近期隨著制度的開放,線上平台也可以銷售金融商品,中租基金平台的特色是只有線上渠道,不像銀行還有線下臨櫃服務,因此申購手續費可以壓到比銀行更低,且不會額外收0.2%的信託管理費。

所以三者比較下來,Jerry認為基金平台是最適合大部分人的基金申購渠道,主要原因是手續費相對銀行合理,而且可以選擇的商品也比投信豐富許多,基金平台的基金比較功能也能大幅節省投資人挑選、比較基金的時間。

 銀行投信中租基金平台
角色基金代銷基金發行商基金代銷
手續費
商品種類基金種類較豐富僅限自家發行的基金基金種類較豐富

中租基金平台介紹

國內有許多實用的基金平台,而在眾多平台當中,Jerry認為中租基金平台在操作上最貼近大部分投資人的使用習慣,主要原因是中租基金提供四大投資功能給不同類型的用戶,有效提升客戶的平台操作體驗及投資效率,另外目前還有眾多基金申購手續費優惠活動可以使用。

對於基金投資有經驗,且想自己挑選基金的投資人

可以選擇透過基金單筆申購,如果手上資金充沛,還可以選擇中租基金平台推出的母子鎖利GO(*母子基金投資法)投資功能,進一步優化投資組合。

*母子基金通常的操作方式,主要是選將資金分別配置到兩檔基金,一檔風險較低的穩健型基金(母基金),一檔則是風險較高的積極型基金(子基金),在盡量不去動到母基金本金的前提下(保本),將母基金賺到的利息或額外報酬,拿去投資子基金。

對於挑選基金沒有太多經驗但想要花時間自行研究的投資人

可以選擇定期定額的方式,長期分批投入來降低投資風險,現在只要透過中租基金平台進行定期定額投資,可以在每月31天當中任選扣款日期,有效提升資金運用的彈性,而且近期中租基金平台還推出在活動期間內(7/1~8/31)申購任一基金可享終身0手續費的開戶禮優惠(定期定額需達3,000元以上)。

Jerry認為這個投資方式相當適合剛出社會不久且有理財需求的小資上班族,透過每月分配部分資金進行定期定額投資,不僅可以達成強迫儲蓄的目的,儘早開始培養長期投資的習慣,讓複利效果幫我們加速財富累積的速度。

對於特定資金充裕但沒時間投入研究功課的投資人

可以使用中租基金平台提供的WISEGO智能理財功能,藉由德意志資產管理頂尖技術提供的投資組合及再平衡建議,享受自動化基金投資的服務。

中租基金也很貼心提供下圖給不同人評斷適合的基金投資

圖片來源:中租基金活動官網

前往了解申辦開戶:中租基金平台開戶連結

中租基金平台線上開戶教學

想要開啟基金投資的人可以根據Jerry下方圖文教學進行開戶,整個操作完成大概5分鐘就能完成,可以事先先準備好雙證件的照片會更快速,Jerry我自己如果開戶都會習慣使用電腦進行開戶,對我自己來說比較方便習慣。

第一步:進入開戶網頁填寫基本資料與開戶方式

首先進入中租基金平台開戶連結後,需要先填寫身分證等基本資料,Jerry我自己是選擇使用網銀進行開戶,比較方便也不用準備讀卡機。

中租基金開戶網頁
中租基金開戶方式

第二步:填寫申請表單的個人資料

接下來就會要你填寫個人的基本資料與地址等,並選擇你要綁定扣款的銀行帳戶

第三步:填寫風險評估分析

不同人可能會有不同適合的基金,像是有些人喜歡積極型,有些人可能比較保守就可能需要穩健的基金,這一步透過問卷的方式提供你可能適合的基金風險級別

中租基金風險評估問卷

第四步:閱讀條款與證件資料上傳

接下來就是了解中租基金平台與你的條款,並且將您的雙證件進行上傳

中租基金開戶約定書
中租基金證件上傳

做完後再到銀行認證即可完成,整個過程只需要5分鐘就能完成,操作非常簡單

Jerry文章總結

Jerry認為並沒有任何一種金融商品或是投資方式可以一體適用所有人,大家都要清楚自身的財務狀況、對金融商品的理解程度、風險接受的程度,然後依此去做出最終的投資決策,對Jerry來說,基金對於剛進市場的投資小白來說,不用花太多時間進行研究,資金門檻也不高,相當適合作為進入投資理財世界的入門磚。

而目前中租基金平台也提供母子基金與配息基金手續費0元優惠,降低投資基金的門檻,想要進行基金投資的人趕緊來申辦開戶使用。

前往了解申辦開戶:中租基金平台開戶連結

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.ezfunds.com.tw)中查詢。【中租投顧獨立經營管理】經主管機關核准之營業執照字號為111年金管投顧新字第003號。中租證券投資顧問股份有限公司 │ 台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓之1(漢諾威大樓)  │ 客戶服務專線:(02)7708-8888│ E-mail:care@ezfunds.com.tw

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