新手投資加密貨幣怎麼賺錢？5種加密貨幣入門賺錢方式教學

最新更新日期 2024-04-20

加密貨幣潛藏很多賺錢機會，而且也是一個正在成長的行業，但是有哪些是新手入門投資人適合的投資方式呢？本篇Jerry分享適合4種常見的加密貨幣賺錢投資方式與產品，包含雙幣理財、存幣生息、網格交易、量化交易方式。

最適合新手入門的投資加密貨幣賺錢方式：存幣生利息

這種方式非常單純，就等同銀行的活存跟定存一樣，只是虛擬貨幣的利息普遍都高於台幣活存甚至美元活存。

做法也很簡單，最常見的方式就是買入一種虛擬貨幣，最常見的是usdt，從交易所買入後再依據交易所的操作操作，都能獲得5%以上的活存利息，定存利息甚至10%以上。

usdt是什麼可以參考：USDT泰達幣如何買賣換台幣？投資USDT泰達幣怎麼賺錢與風險

因為就是買了就放著生利息，步驟最簡單難度最低，雖然獲利不是最高的，但是絕對是很適合新手入門投資人最一開始投資加密貨幣賺錢方式

美元穩定幣活存交易所推薦：XREX交易所

XREX有穩定幣USDT固定型收益產品，可以擁有活存穩定幣有時候高達5%活存，而且每日計息每日領利息，而且可以隨時提出是資金停泊的好地方。

Jerry目前也剛好創立了一個俱樂部，歡迎讀者朋友一起加入投資虛擬貨幣，並且獲得更好的手續費優惠，而且使用Jerry下方連結註冊XREX還可以直接享有10%手續費優惠。

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不過要注意是這個活存會是每月有變動，如果美元升息或者降息都會有所變更

Xrex交易所介紹

Jerry選擇這個交易所是有原因的，XREX 與國際銀行合作，獲得國際認證且合法合規，支援法幣和加密貨幣，包括美元、美元穩定幣、比特幣、以太幣、Solana、BNB、BUSD、ATOM 等等，其中Jerry個人認為他們最大的特色有以下幾點。

資安起家的專業技術團隊

XREX創辦人兼執行長黃耀文 Wayne 擁有資安領域背景、之前是創業世界級資安軟體公司「阿碼科技」，另一位創辦人蕭滙宗是一名經濟學家、連續創業家與活躍的加密貨幣交易者，他也是許多亞洲區塊鏈新創公司的天使投資人，蕭滙宗 15 歲就到印度求學直至大學畢業，受其成長歷程影響，他對發展中國家的中小企業及跨境商人所面對的挑戰極為熟稔。

XREX虛擬貨幣交易所投資人

另外也可以從公司的投資人背景當作這家公司是否值得信任的其中一項標準，畢竟知名創投公司都會由非常嚴謹的盡職調查（due diligence）能獲得知名的創投投資也表示經過他們創投公司認定是有未來前景的公司

從上面可以知道台灣人最熟知的國發基金、中華開發、玉山創投都有投資，而且像是台灣資訊上市公司精誠資訊也有做投資，可得知XREX交易所相對值得信任。

XREX虛擬貨幣交易所牌照

雖然牌照不能完全證明交易所的安全性，但是沒有牌照的交易所相對風險較高，XREX也取得多國包含台灣的虛擬貨幣交易所相關牌照，可靠性是加分的。

XREX可進行美金出入金

Jerry個人最看重的就是他可以直接運用美元投資虛擬貨幣，而不用先換成美元穩定幣，並且虛擬貨幣也可以直接換成美元，到你指定的美元帳戶。

就不用還要先換成美元穩定幣在投資虛擬貨幣，少了一層動作也降低一層的手續費。

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加密貨幣存幣生利息風險注意

使用交易所的存幣產品要注意的風險就是以下兩大類：

1. 交易所倒閉風險：交易所也是會倒閉的，所以選擇時候盡量選擇知名與規模較大公司
2. 虛擬貨幣幣價風險：虛擬貨幣的價格是沒有政府背書，就算是穩定幣也是有可能一系之間價格歸零，雖然usdt這種知名規模大的歸零的機率是很低的，但是也必須留意

上面兩種雖然發生機率很相對很低，但是Jerry提醒建議大家虛擬貨幣的資產不要佔比總資產的20%以上，可以小量先做嘗試。

新手入門投資加密貨幣賺錢方式：買賣現貨賺取價差

第二種適合新手的投資加密貨幣方式就是買賣虛擬貨幣賺取價差了，像是比特幣一路漲到現在過7萬美金，如果是幾年前買比特幣的都可能有翻倍的報酬率。

買賣現貨Jerry推薦可以用台灣最大的虛擬貨幣交易所：MAX交易所，畢竟是台灣的交易所相對對投資人有保障，詳細介紹如下：

MAX虛擬貨幣交易所評價介紹：

MAX 數位資產交易所 於 2018 年上線，提供用戶 P2P 交易撮合服務，為全球排名於前 50 名且台灣最大數位資產交易平台，亦為全球首間將用戶法幣資金交由銀行信託保管，真正落實法幣信託安全保管；2018 年發行 MAX Token ；2021 年領先同業完成台灣金管會的洗錢防制法令遵循聲明。

MAX 提供 24 小時線上交易，並有提供法幣入金管道﹕銀行轉帳

MAX 對於台灣人來說個人覺得最重要的就是可以進行台幣出金，直接可以將賺取的虛擬貨幣匯率轉換成台幣後直接存到台幣銀行帳號裡面非常方便，目前使用Jerry註冊連結搭配MAX Token，最高可以折扣60%手續費

MAX交易所加密貨幣出入金介紹

出入金方式新台幣銀行轉帳、虛擬貨幣錢包轉帳新台幣出金手續費個人戶新台幣 15 元，公司戶新台幣 100元(不享有 MAX 折抵)交易手續費推廣期間內 Taker最高0.15%、Maker最高0.045%，依VIP等級而定。

推薦碼8c558cb8 享有 20%手續費折扣，如果搭配MAX TOKEN 最高60%折扣!!

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如果說需要在省下新台幣出金手續費，可以使用遠東商銀帳戶，可以免出金手續費，遠東商銀推薦他們Bankee數位帳戶

遠東商銀數位帳戶推薦：遠東Bankee 2.6%推薦碼攻略｜如何存款/MAX入金免手續費/申請教學

新手入門投資加密貨幣賺錢方式：雙幣理財

為什麼會叫「雙幣」投資呢？主要因為這項商品的投資方式是透過穩定幣及加密貨幣（比特幣）來運作，而產品設計邏輯基本上與選擇權的概念類似，有所謂的結算價格、行使價格、交割日期等等，如果價格在交割日結算時符合特定條件，那麼商品合約就會被行使。

反之如果沒有符合特定條件，那商品合約就不會行使，並返回投資人當初投入的本金，並且雙幣投資跟選擇權一樣，也有分成賭未來標的資產價格會上漲的上升行權（類似買權）及賭未來標的資產價格會下跌的下跌行權（類似賣權）。

跟選擇權比較不同的地方在於，雙幣投資的主要獲利方式並非透過「權利金」制度進行高槓桿交易賺取價差，而是透過投入本金同時賺取價差及高額的「利息」。

Jerry本身是使用派網操作雙幣理財，詳細設定使用心得教學如下

派網雙幣理財操作設定教學

首先一樣點選交易–>選擇理財–>選擇結構理財，就可以看到右邊有雙幣理財的選項

接下來你就可以選擇你想要投入的雙幣理財產品了

這裡Jerry要提醒說明，雙幣理財要是你有什麼虛擬貨幣才可以投入選擇，假如你沒有比特幣，你就不能選擇使用投入比特幣的雙幣理財。

雙幣理財投資獲利計算教學與範例

以上方圖片範例，目前比特幣在38,000左右，假設投資人想要用34,000購買一個BTC，那投資人可以使用雙幣理財，交易方式雖然看似複雜，但其實在自家交易所可以清楚看到所有上升行權商品的交易條件。

如果投資人選擇申購上圖的商品，並投入10000 USDT 作為本金，代表的意義相當於掛一張在交割日期（2022/03/04）會以BTC 34,000（行使價格）價買入一顆比特幣（年化利息11.76%）的限價單，而在成功申購後，投資人會遇到的情境有兩種：

雙幣投資情境一：比特幣現貨價格≥ 34,000

因為比特幣價格大於行使價格，所以沒有行使BTC購買，此時投資人可以獲得價值10,000塊的USDT 穩定幣以及利息18.9 USDT (年息11.76%)

（注意：11.76%為年化的利率，因為實際上從投入本金到結算僅過了6天，故需要乘以6/365）

雙幣投資情境二：比特幣現貨價格< 34,000

因為比特幣價格小於行使價格，所以會自動使用 34,000購買比特幣，此時投資人可以拿回0.29467352顆比特幣。

上方是投入USDT-BTC的雙幣理財，反之如果是 BTC-USDT則是相反，本金是投入比特幣，最後從是否被行權來決定換回比特幣還是穩定幣，下跌行權的本金則是投入穩定幣，最後從是否被行權來決定換回比特幣還是穩定幣同樣會面臨兩種情境，只是剛好相反

為什麼要使用派網雙幣理財?

當你覺得目前幣價太高，自己心裡有一個預計想要購買的價位時候，如果只是等著幣價落到自己的期望價格，這樣在等待的這段時間是完全沒有任何獲利的，但是如果使用雙幣理財，你只要設定好你要購買的價格，如果說這段時間沒有回到你要的價格，是可以獲得利息收入，比只是空手等待來說能多賺利息

派網雙幣理財體驗金贈送活動

派網目前也有贈送雙璧體驗金活動，免費贈送雙幣理財1288美元體驗金，體驗後的利息是歸屬於用戶的，既可以體驗雙幣理財也能賺取利息，推薦大家試試看

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雙幣理財投資優勢

Jerry認為雙幣投資適合在行情處於上下波動但沒有明確趨勢出現時使用。

舉例來說，你最近想把手中的比特幣換成穩定幣時，你就可以申購雙幣理財，設定一個比目前比特幣價格還高的目標，如果比特幣上漲，那你可以順利賺到價差及高額利息，而就算最後沒有上漲，也仍舊可以賺到高額比特幣計價的利息，比單純將比特幣存放在帳戶中更加有利。

反之，如果今天你想要抄底比特幣，也可以透過下跌行權入場，如果走勢下跌，便有機會趁低點入場，並賺到額外利息，即使最後沒有抄底成功，也可以順手賺取利息，不會因此讓資金閒置。

重點是雙幣理財的利息相對來說都很不錯，會比單純把虛擬貨幣放在活存裡面利率更高，所以說如果對於一個虛擬貨幣有想要買入的目標價格，非常推薦可以直接用雙幣理財設定好價格，就算沒買到也可以賺到不錯的利息收入

雙幣投資風險與缺點

Jerry認為雙幣投資最大的風險就在於「鎖倉」的制度，一旦投資人選擇申購，那直到交割日期為止，投資人都無法取消申購，換句話說你的倉位在申購那一刻變被交易所鎖住。

所以如果投資人申購上升行權後，比特幣出現極大的上漲行情走勢，那麼投資人最後也只能以行使價格賣出倉位中的比特幣，而不能以現貨價格賣出，反之，如果此時出現比特幣出現極大的下跌走勢，你也不能即時停損。

新手入門的投資加密貨幣賺錢方式：網格交易

網格交易的運作原理就是透過設定一個最高價及一個最低價，然後將中間的價差分成數等分的網格，而當幣價上漲並觸及最靠近的網格時便賣出一等份的部位（類似停利）、同時，反之當幣價下跌並觸及最靠近的網格時便買進一等份部位（類似攤平），依此類推進行買低賣高的操作。

以SOL幣為例，假設SOL/USDT價格目前為150，設定最高價/最低價為200/100，網格數量為10，而交易的網格區間就是100、110、120、130、140…190、200（等差網格*），當價格上升到160元時就賣出一等份資金，跌回150時就買進一等份資金…依此類推反覆操作便是網格交易的運作原理。

那通常一等份的資金大約是多少呢？一等份的資金基本上可以由自己決定（如上圖片中的單網格買賣量），以上圖為例，當SOL幣從150元上漲到160元時，就會從現有部位中自動賣出一單位的的SOL幣，反之則買入一單位的SOL幣。

網格交易運作實際運作原理介紹

下方表格會是當我在150元買進持有10單位SOL幣之後開啟網格交易的模擬走勢圖，透過網格機器人的功能就可以在來回價格波動中進行低買高賣，並且也不用一直盯盤。

交易次序	價格	操作策略	倉位	+/-
1	150	買進並持有10單位SOL幣	10單位SOL幣 成本：150
2	160	以160元賣出一單位SOL幣掛150元買單	9單位SOL幣 成本：150	+10元
3	150	以150元買進一單位SOL幣掛160元賣單	10單位SOL幣 成本：150
4	140	以140元買進一單位SOL幣掛150元賣單	10單位SOL幣 成本：150 1單位Luna幣 成本：140
5	150	以150元賣出一單位SOL幣掛140元買單	10單位SOL幣 成本：150	+10元
6	160	以160元賣出一單位SOL幣掛150元買單	9單位SOL幣 成本：150	+10元
7	170	以170元賣出一單位SOL幣掛160元買單	8單位SOL幣 成本：150	+20元

可以看到到第七次的時候，總計我們可以獲得50元的獲利。

*網格有兩種，分別是等差網格及等比網格，等差網格在網格之間的差距一致(像是上圖每一單位都是10元)，等比網格的差距則是會等比成長，舉例來說差距10%的等比網格，其指定價格落點會是100元、110元、121元、133元….。

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網格交易的優點

網格交易最大的優勢就是透過設定機械化的交易策略來避免因為情緒影響交易決策的狀況發生，也正是因為可以透過程式來自動化運作，也帶出另一個網格交易的優勢，那就是不需要看盤，進而釋放我們的時間以及精力去做其他更重要的事情。

另外最棒的一點是就算不會寫程式也一樣可以使用派網網格交易，利用派網的網格機器人，投資人只要輸入自己偏好的參數如最高價/最低價、網格數等，設定完成後程式就可以幫助投資人24小時不休息的自動進行交易投資與獲利。

網格交易有什麼風險缺點

• 網格交易在大多頭或大空頭趨勢時，資金使用效率較低

網格交易有最高價及最低價的限制，因此當價格跌破最低價時或漲破最高價時進行網格交易的程式會直接停止運作，直到價格重新回到當初設定的價格區間，因此網格交易通常只適合用在處在價格盤整階段的標的。

• 偏高的交易手續費

從上面的例子相信大家應該可以感覺到，要想進行頻繁的買低賣高賺取價格波動間的價差，交易頻率勢必會比一般的投資方式還高，繳給交易平台的手續費也會相當可觀，所以使用網格交易手續費成本是絕對必要考慮成投資成本之一。

目前Pionex派網交易手續費僅有0.05%，是非常具有競爭優勢，很適合用派網做網格交易，另外大家可以使用下方連結 獲得派網專屬20%手續費回饋返佣。

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投資加密貨幣賺錢方式：量化交易

量化交易大家比較陌生，但是如果是「程式交易」大家應該就很常聽到了。

簡單來說，就是將自己的交易操作方式，用明確的程式與條件邏輯去描述，經過大量數據的回測驗證，然後將這個邏輯程式化自動化，讓程式自動去下單交易。

為何Jerry的量化交易選擇加密貨幣

主要原因有三點：

1. 高回報率：加密貨幣市場的回報率已經遠遠超過股票市場。加密貨幣市場的價格波動大，因此短時間內有可能出現高額回報，吸引了不少投資者的關注。
2. 24/7交易：相較於股票市場的交易時段有限，加密貨幣市場是7*24不休市，這也意味著投資者能夠在任何時間進行交易。

目前Jerry的量化交易績效

在過去3年半的交易下，用2,000美金本金可以獲利美金15,573元，是非常可觀的數據

Jerry的量化交易適合誰？

1. 沒時間盯盤的上班族
2. 容易受自身情緒影響的交易者
3. 相信數據與統計的人

風險揭露與注意事項

1. 我們量化交易的回測都是用一倍槓桿去回測得數據，每個人可以依照自己風險承受程度做調整，Jerry建議新手都是先用1倍槓桿，最高槓桿倍數不要超過5倍。
2. 雖然回測數據很不錯，但是終究是過去數據，不代表未來能完全有一樣報酬
3. 投資有賺有賠，量化交易也不會是每次交易都是獲利，也是有虧損時候，大家不要被波動影響心態

加密貨幣屬於高風險波動新興投資商品，Jerry也不希望大家投入太大的資金風險其實很大，連Jerry本身也都是只有10%資金在加密貨幣。

這個量化交易要跟單最低只要100美金，可以先投入100美金試試看，如果覺得不錯在慢慢加碼。

但是也還是不要投入自己總資產過大比例的資金喔！

完整說明介紹可以參考：Jerry群友專屬：加密貨幣量化交易策略跟單介紹

有任何問題歡迎到官方賬號詢問：Jerry官方帳號連結

如何避免加密貨幣詐騙？8大檢核方式教你

投資加密貨幣最怕遇到詐騙，Jerry最後就是要來教大家透過8個檢核方式避開風險，可以參考下方影片內容

這篇文章如果有那裡不清楚需要補充，或者想要了解更多資訊歡迎透過底下LINE社群匿名發問討論，協助你更詳細解答問題。

Jerry群友專屬：加密貨幣量化交易策略跟單

目前年化報酬率回測有30%以上，如果想要透過量化交易跟單加入Jerry這個策略，需要符合以下條件

1. 需要註冊派網APP（下載註冊連結）並使用Jerry的推薦碼：jZCW9gRO

2. 首批僅提供20人加入

3. 到Jerry官方帳號 並提供你填寫此表單的資料，審核通過後會跟您說如何加入策略交易

Jerry的量化交易策略申請加入表單：https://forms.gle/VoHgbVumSNCmDc7X8

完整說明介紹可以參考：Jerry群友專屬：加密貨幣量化交易策略跟單介紹

或者加入下方社群發問Jerry看到都會回覆！

Jerry發現很多入門加密貨幣的人單純透過文章可能還是會有一些困惑的地方，但是如果到像是臉書社團等公開平台發問也會害怕或者有壓力，於是Jerry創立一個匿名的LINE 社群。

這個社群大家可以匿名加入討論關於加密貨幣投資包含像是（雙幣理財、穩定幣活存定存、網格交易、合約交易等）Jerry也會邀請各交易所人員進入協助解答相關加密貨幣問題，也會不定期舉辦相關活動

因為這個社群是完全匿名可以無壓力發問，大家也都不會知道你的真實帳號或者真人是誰，也不用害怕社群帳號被騷擾。

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