幣安槓桿交易是甚麼教學|槓桿交易優勢與風險/逐倉全倉/借貸利率與強平

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所謂的槓桿交易簡單來說就是「借錢投資」,並透過借錢來放大本金投入,以賺取更高的投資報酬,這就是所謂的「槓桿」,目前大部分人最熟悉的槓桿交易大概就是股票融資了,而時至今日,隨虛擬貨幣交易逐漸盛行,虛擬貨幣市場當中也有類似的槓桿交易機制,因此本篇文章Jerry就要來跟大家介紹該如何透過幣安進行槓桿交易,有哪些優勢及風險。

槓桿交易與合約交易差別

在虛擬貨幣投資交易的時候,槓桿交易跟合約交易都算是衍生性商品,也是很多人會不太知道這兩者差別在哪裡。

槓桿交易介紹與舉例說明

首先槓桿交易如上文提到的,基本上就是借錢投資,舉例來說:

一般交易:假設A幣價值10,000元,如果我投入10,000元本金來投資一單位A幣,當A幣漲到12,000元時,我把A幣售出並且淨賺2,000元。

槓桿交易:但當我利用槓桿交易買入3單位A幣時,我的帳戶等於有價值30,000的A幣及20,000元的負債,此時若A幣漲到12,000元時,我把A幣售出並且償還負債,我可以淨賺6,000元,獲利為一般交易的三倍(不考慮利息)。

由上面的例子應該可以讓大家明白槓桿所帶來的特點,可以倍數放大收益的同時,也會倍數放大虧損,大家需要特別留意。

合約交易介紹與舉例說明

合約交易則是跟期貨的保證金交易類似,可以讓投資人不必花上大把的資金去實際持有虛擬貨幣,舉例來說,目前一單位比特幣價值大約30,000多塊美元,這對於大多數人來說並非一筆小數字,而透過合約交易只要透過遠低於30,000美元的保證金,就可以建立一單位比特幣的交易倉位,舉例來說,10,000美元的虛擬貨幣倉位,若使用10倍的交易槓桿,則只要投入1,000美元的保證金即可。

  1. 情境一:標的資產上漲10%,資產價值上升至11,000美元,也就是說僅投入1,000美元本金,就淨賺1,000美元。
  2. 情境二:標的資產下跌10%,資產價值下跌至9,000美元,等同於標的資產僅下跌10%,但因為保證金交易的緣故,所以本金全部賠光(實際執行上會有強制平倉的制度,下文會有詳盡說明)。
上面的例子應該可以讓大家明白合約交易與槓桿交易的實際差異,基本上最主要的差異為投入本金的規模、是否需要償還負債及利息,還有是否實際持有現貨,雖然都有放大獲利、虧損的效果,但實際上的運作原理相差甚遠。

槓桿交易名詞介紹:逐倉全倉、借貸利率與強平

在槓桿交易操作的時候,很常會看到逐倉全倉、借貸利率與強平,這些名詞又分別代表甚麼呢?

強平又稱強制平倉:

有接觸過期貨、融資的人應該都知道,為了降低金融市場的系統風險,往往會有所謂的強制平倉機制,虛擬貨幣的槓桿交易也存在相同的交易規則,一旦風險率*低於平台規定的強平線時,投資人的資產就會被平台方強制平倉。

*風險率=資產總值/(負債總值+未歸還利息)

逐倉/全倉:

逐倉是指一個交易對應一個獨立帳戶,如果其中一個帳戶爆倉了,不會影響其他倉位;全倉則是所有交易在一個帳戶中進行,全倉內各式各樣的資產都會相互擔保,並會根據全倉槓桿賬戶下的所有資產和負債來計算風險率,一旦發生爆倉,賬戶下所有資產都會被平倉。

借貸利率:

幣安槓桿的借貸利率,是以「小時」計算,未滿一小時會以一小時計算,舉例來說,如果日利率爲0.02%,那麼每小時的利率爲:0.02%/24,利率大小會隨幣種、VIP等級、幣種而有所不同,如下範例圖。

Jerry文章總結

槓桿交易的優勢在於投資人可以放大交易績效,且對於本金不夠的小資族來說,透過適當的槓桿可以大幅提升賺錢效率,但另一方面,風險就是當透過槓桿來放大交易績效時,投資人是否能夠在不被影響心情的狀況下嚴守交易紀律,這便是一件相當困難的事情,尤其虛擬貨幣波動往往比一般股票市場還大,因此對新手來說難度更高。

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